招商资管增益添彩一个月持有期中短债债券型证券投资基
金（A类份额）基金产品资料概要
编制日期：2025年2月20日
送出日期：2025年2月27日
本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。作出投资决定前，请阅读完整
的招募说明书等销售文件。
一、产品概况
基金简称 招商资管增益添彩一个月持有期中短债债券A 基金代码 970165
基金管理人 招商证券资产管理有限公司 基金托管人 招商银行股份有限公司
基金合同生效日 2025年2月27日 上市交易所及上市日期 暂未上市
基金类型 债券型 交易币种 人民币
运作方式 其他开放式 开放频率 每个开放日开放申购，但对基金份额持有人持有的每份A类基金份额设置一个月的最短持有期限。每份A类基金份额在最短持有期限内不能赎回；在最短持有期限到期后的下一个工作日起（含），基金份额持有人方可就相应基金份额提出赎回申请。
基金经理 郑少亮 开始担任本基金基金经理的日期 2025年2月27日
证券从业日期 2016年11月27日
其他 每个基金账户每次单笔申购金额不得低于1元（含申购费）
注：招商资管增益添彩一个月持有期中短债债券型证券投资基金由招商资管增益添彩一
个月持有期中短债债券型集合资产管理计划变更而来。招商资管增益添彩一个月持有期中短
债债券型集合资产管理计划由招商证券智远避险二期集合资产管理计划变更而来。招商证券
智远避险二期集合资产管理计划于2012年8月30日成立。避险二期合同变更获中国证监
会机构部函［2022］322号文批复。自2022年5月20日，《招商资管增益添彩一个月持有
期中短债债券型集合资产管理计划集合资产管理合同》生效，原《招商证券智远避险二期集
合资产管理计划集合资产管理合同》自同日起失效。经中国证监会注册，自2025年2月27
日起，《招商资管增益添彩一个月持有期中短债债券型证券投资基金基金合同》生效，原《招
商资管增益添彩一个月持有期中短债债券型集合资产管理计划集合资产管理合同》自同日起
失效。
二、基金投资与净值表现
（一）投资目标与投资策略
详见《招商资管增益添彩一个月持有期中短债债券型证券投资基金招募说明书》第九部分“基
金的投资”
本基金在严格控制风险和保持良好流动性的前提下，重点投资中短债
投资目标
主题债券，力争使基金份额持有人获得长期稳定的投资收益。
本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括债券（包括国
债、地方政府债、政府支持机构债、政府支持债券、央行票据、金融
债券（含次级债券、混合资本债）、政策性金融债券、企业债券、公
司债券、证券公司发行的短期公司债券、非金融企业债务融资工具（含
短期融资券、超短期融资券、中期票据等在银行间市场交易商协会注
册发行的各类债务融资工具））、在全国银行间债券交易市场或证券
交易所交易的资产支持证券、债券回购、银行存款（包括协议存款、
通知存款、定期存款及其他银行存款）、同业存单、国债期货以及法
律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具（但须符合中国证
监会的相关规定）。
本基金不投资于股票等权益类资产，也不投资于可转换债券、可交换
债券。
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履
投资范围
行适当程序后，可以将其纳入投资范围。
本基金对债券的投资比例不低于基金资产的80%，其中投资于中短债
主题债券的比例不低于非现金基金资产的80%。
本基金每个交易日日终在扣除国债期货合约需缴纳的交易保证金后，
应当保持不低于基金资产净值5%的现金或者到期日在一年以内的政
府债券，其中现金不包括结算备付金、存出保证金和应收申购款等。
本基金所指的中短债主题债券是指剩余期限不超过三年的债券资产，
主要包括国债、地方政府债、政府支持机构债、政府支持债券、央行
票据、金融债券（含次级债券、混合资本债）、政策性金融债券、企
业债券、公司债券、证券公司发行的短期公司债券、非金融企业债务
融资工具（含短期融资券、超短期融资券、中期票据等在银行间市场
交易商协会注册发行的各类债务融资工具）。当法律法规的相关规定
变更时，基金管理人在履行适当程序后可对上述资产配置比例进行适
当调整。
（二）投资组合资产配置图表/区域配置图表
暂无
（三）自基金合同生效以来/最近十年（孰短）基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基
准的比较图
暂无
三、投资本基金涉及的费用
（一）基金销售相关费用
以下费用在申购/赎回基金过程中收取：
（二）基金运作相关费用
以下费用将从基金资产中扣除：
费用类别 收费方式/年费率或金额（元） 收取方
管理费 0.30% 基金管理人和销售机构
托管费 0.10% 基金托管人
销售服务费 无 -
业绩报酬 不收取业绩报酬 -
审计费用 13,500.00 会计师事务所
信息披露费 180,000.00 规定披露报刊
其他费用 除法律法规、中国证监会另有规定外，《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用；《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费、仲裁费和诉讼费；基金份额持有人大会费用；基金的证券、期货交易费用；基金的银行汇划费用；账户开户费用、账户维护费用；按照国家有关规定和《基金合同》约定，可以在基金财产中列支的其他费用。 相关服务机构
注：本基金交易证券产生的费用和税负，按实际发生额从基金资产扣除。按年收取的费用为
基金整体承担费用，非单个基金份额类别费用，且年金额为预估值，最终实际金额以基金定
期报告披露为准。
四、风险揭示与重要提示
（一）风险揭示
本基金不提供任何保证。投资者可能损失本金。投资有风险，投资者购买时应认真阅读
本基金的《招募说明书》等销售文件。
投资者面临的风险主要可分为市场风险、信用风险、管理风险、流动性风险、操作风险、
合规性风险、本基金特有的风险、基金法律文件风险收益特征表述与销售机构基金风险评价
可能不一致的风险与其他风险。其中本基金特有的风险如下：
（1）本基金为债券型基金，主要投资于债券等固定收益类资产，因此债券市场的变化
会影响到本基金的业绩表现。（2）本基金投资资产支持证券的风险包括：1）与基础资产相
关的风险，主要包括特定原始权益人破产风险、现金流预测风险等与基础资产相关的风险；
2）与资产支持证券相关的风险，主要包括资产支持证券信用增级措施相关风险、资产支持
证券的利率风险、资产支持证券的流动性风险、评级风险等与资产支持证券相关的风险；3）
其他风险，主要包括政策风险、税收风险、发生不可抗力事件的风险、技术风险和操作风险。
（3）投资国债期货的风险；国债期货的投资可能面临市场风险、基差风险、流动性风险。
（4）设置最短持有期限的风险，本基金对基金份额持有人持有的每份A类、C类基金份额
均设置一个月的最短持有期限，每份A类、C类基金份额在各自的最短持有期限内不能赎
回；在最短持有期限到期后的下一个工作日起（含），基金份额持有人方可就相应基金份额
提出赎回申请。因此A类、C类基金份额的持有人将面临在最短持有期限内不能赎回相应
基金份额的风险。（5）当本基金启用侧袋机制时，实施侧袋机制期间，侧袋账户份额将停
止披露基金份额净值，并不得办理申购、赎回和转换。启用侧袋机制时持有基金份额的持有
人将在启用侧袋机制后同时持有主袋账户份额和侧袋账户份额，侧袋账户份额不能赎回，其
对应的特定资产的变现时间具有不确定性，最终变现价格也具有不确定性并且有可能大幅低
于启用侧袋机制时的特定资产的估值，基金份额持有人可能因此面临损失。（6）委托基金
服务机构提供估值核算等服务的外包风险。
（二）重要提示
中国证监会对本基金的注册，并不表明其对本基金的投资价值和市场前景做出实质性判
断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤
勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。投资者自依基
金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。本基金的争议解决处理
方式为仲裁，详见基金合同，请投资者务必详细阅读相关内容。
基金产品资料概要信息发生重大变更的，基金管理人将在三个工作日内更新，其他信息
发生变更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件内容相比基金的实际情况可能存在一
定的滞后，如需及时、准确获取基金的相关信息，敬请同时关注基金管理人发布的相关临时
公告等。
投资人知悉并同意基金管理人可为投资人提供营销信息、资讯与增值服务，并可自主选
择退订，具体的服务说明详见招募说明书“对基金份额持有人的服务”章节。
五、其他资料查询方式
以下资料详见招商证券资产管理有限公司官方网站［https://amc.cmschina.com/］［客服
电话：95565］
1、《招商资管增益添彩一个月持有期中短债债券型证券投资基金基金合同》
2、《招商资管增益添彩一个月持有期中短债债券型证券投资基金托管协议》
3、《招商资管增益添彩一个月持有期中短债债券型证券投资基金招募说明书》
4、定期报告，包括基金季度报告、中期报告和年度报告
5、基金份额净值
6、销售机构及联系方式
7、其他重要资料
六、其他情况说明
无。