国泰中债优选投资级信用债指数发起式证券投资基金
（国泰中债优选投资级信用债指数发起A）基金产品
资料概要
编制日期：2025年4月18日
送出日期：2025年4月22日
本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。
作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。
一、产品概况
国泰中债优选投资级信
基金简称基金代码023634
用债指数发起
国泰中债优选投资级信
下属基金简称下属基金代码023634
用债指数发起A
基金管理人国泰基金管理有限公司基金托管人兴业银行股份有限公司
基金合同生效日-
基金类型债券型交易币种人民币
运作方式普通开放式开放频率每个开放日
开始担任本基金
-
基金经理的日期
基金经理索峰
证券从业日期1996-08-01
《基金合同》生效之日起三年后的对应日，若基金资产净值低于2亿
元，《基金合同》自动终止，且不得通过召开基金份额持有人大会延续
基金合同期限。若届时的法律法规或中国证监会规定发生变化，上述
终止规定被取消、更改或补充，则本基金可以参照届时有效的法律法
规或中国证监会规定执行。
《基金合同》生效满三年后基金继续存续的，连续20个工作日出现基
其他
金份额持有人数量不满200人或者基金资产净值低于5000万元情形
的，基金管理人应当在定期报告中予以披露；连续60个工作日出现前
述情形的，基金管理人应当在10个工作日内向中国证监会报告并提出
解决方案，如持续运作、转换运作方式、与其他基金合并或者终止基
金合同等，并在6个月内召集基金份额持有人大会。
法律法规或中国证监会另有规定时，从其规定。
二、基金投资与净值表现
(一)投资目标与投资策略
详见本基金招募说明书“第九部分基金的投资”。
本基金采用指数化投资，密切跟踪标的指数，追求跟踪偏离度和跟踪
投资目标
误差的最小化。
本基金主要投资于标的指数成份券及备选成份券。为更好地实现投资
目标，本基金还可投资于国内依法发行上市的债券（含国债、地方政
府债券、金融债、企业债、公司债、次级债、央行票据、中期票据、
短期融资券、超短期融资券、政府支持债券、政府支持机构债券、分
离交易可转债的纯债部分等）、资产支持证券、债券回购、银行存款
（包括定期存款、协议存款、通知存款等）、同业存单、货币市场工
具、国债期货、信用衍生品以及法律法规或中国证监会允许基金投资
的其他金融工具（但须符合中国证监会的相关规定）。
本基金不投资于股票，也不投资于可转换债券（分离交易可转债的纯
债部分除外）、可交换债券。
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履
投资范围
行适当程序后，可以将其纳入投资范围。
基金的投资组合比例为：本基金投资于债券资产的比例不低于基金资
产的80%；其中投资于标的指数成份券和备选成份券的比例不低于本
基金非现金基金资产的80%；每个交易日日终在扣除国债期货合约需
缴纳的交易保证金后，本基金持有的现金或者到期日在一年以内的政
府债券不低于基金资产净值的5%，其中现金不包括结算备付金、存出
保证金、应收申购款等。
如法律法规或中国证监会变更投资品种的投资比例限制，基金管理人
在履行适当程序后，可以调整上述投资品种的投资比例。
本基金的标的指数为中债-优选投资级信用债指数及其未来可能发生
的变更。
本基金为指数基金，主要采用抽样复制和动态最优化的方法，投资于
标的指数中具有代表性和流动性较好的成份券和备选成份券，或选择
非成份券作为替代，构造与标的指数风险收益特征相似的资产组合，
以实现对标的指数的有效跟踪。
在正常市场情况下，本基金力争追求日均跟踪偏离度的绝对值不超过
0.35%，年化跟踪误差不超过4%。如因标的指数编制规则调整等其他
主要投资策略原因，导致基金跟踪偏离度和跟踪误差超过了上述范围，基金管理人
应采取合理措施，避免跟踪误差进一步扩大。
本基金运作过程中，当标的指数成份券发生明显负面事件面临违约，
且指数编制机构暂未作出调整的，基金管理人应当按照基金份额持有
人利益优先的原则，履行内部决策程序后及时对相关成份券进行调整。
本基金的投资策略主要包括：抽样复制策略；替代性策略；国债期货
投资策略；信用衍生品投资策略。
中债-优选投资级信用债指数收益率×95%+银行活期存款利率（税后）
业绩比较基准
×5%
本基金为债券型基金，理论上其预期收益、预期风险高于货币市场基
风险收益特征金，但低于混合型基金、股票型基金。本基金为指数型基金，具有与
标的指数以及标的指数所代表的债券市场相似的风险收益特征。
(二)投资组合资产配置图表/区域配置图表
(三)自基金合同生效以来基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基准的比较
图
三、投资本基金涉及的费用
（一）基金销售相关费用
以下费用在认购/申购/赎回基金过程中收取：
份额（S）或金额（M）
费用类型收费方式/费率备注
/持有期限（N）
特定投
M
资群体
特定投
100万元≤M
资群体
按笔收取，100特定投
M≥500万元
元/笔资群体
认购费
其他投
M
资者
其他投
100万元≤M
资者
按笔收取，100其他投
M≥500万元
元/笔资者
特定投
M
资群体
特定投
100万元≤M
资群体
按笔收取，100特定投
M≥500万元
元/笔资群体
申购费（前收费）
其他投
M
资者
其他投
100万元≤M
资者
按笔收取，100其他投
M≥500万元
元/笔资者
N
赎回费
N≥7日0.00%
注：特定投资群体的具体含义详见本基金招募说明书相关内容。
（二）基金运作相关费用
以下费用将从基金资产中扣除：
收费方式/年费率
费用类别收取方
或金额（元）
管理费0.15%基金管理人、销售机构
托管费0.05%基金托管人
其他按照国家有关
规定和《基金合同》
其他费用相关服务机构
约定可以在基金财
产中列支的费用
注：本基金交易证券等产生的费用和税负，按实际发生额从基金资产扣除。
四、风险揭示与重要提示
（一）风险揭示
本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。
投资有风险，投资者购买基金时应认真阅读本基金的招募说明书等销售文件。
本基金面临的主要风险有市场风险、运作管理风险、流动性风险、本基金特定风险、本
基金法律文件中涉及基金风险特征的表述与销售机构对基金的风险评级可能不一致的风险
和其他风险等。本基金特定风险包括：指数化投资的风险、标的指数的风险、基金跟踪偏离
风险及跟踪误差控制未达约定目标的风险、指数编制机构停止服务的风险、成份券停牌的风
险、成份券违约的风险、投资资产支持证券的风险、投资国债期货的风险、投资信用衍生品
的风险、基金合同提前终止的风险等。本基金的一般风险及特定风险详见招募说明书的“风
险揭示”部分。
（二）重要提示
中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或
保证，也不表明投资于本基金没有风险。
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证
基金一定盈利，也不保证最低收益。
基金投资人自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。
因《基金合同》而产生的或与《基金合同》有关的一切争议，应经友好协商解决，如经
友好协商未能解决的，则任何一方有权按《基金合同》的约定提交仲裁，仲裁机构见《基金
合同》。
基金产品资料概要信息发生重大变更的，基金管理人将在三个工作日内更新，其他信息
发生变更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件内容相比基金的实际情况可能存在一
定的滞后，如需及时、准确获取基金的相关信息，敬请同时关注基金管理人发布的相关临时
公告等。
五、其他资料查询方式
以下资料详见基金管理人网站www.gtfund.com或咨询客服电话：400-888-8688
1、基金合同、托管协议、招募说明书及更新
2、定期报告，包括基金季度报告、中期报告和年度报告
3、基金份额净值
4、基金销售机构及联系方式
5、其他重要资料