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华夏瑞享回报混合型证券投资基金（华夏瑞享回报混合C）基金
产品资料概要更新
编制日期：2025年6月23日
送出日期：2025年6月24日
本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。
作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。
一、产品概况
基金简称 华夏瑞享回报混合 基金代码 024443
下属基金简称 华夏瑞享回报混合 C 下属基金代码 024444
基金管理人 华夏基金管理有限公司 基金托管人 中国建设银行股份有限
公司
基金合同生效日 2025-06-20
基金类型 混合型 交易币种 人民币
运作方式 普通开放式 开放频率 每个开放日
基金经理 王君正
开始担任本基金
基金经理的日期 2025-06-20
证券从业日期 2008-07-01
二、基金投资与净值表现
(一) 投资目标与投资策略
投资目标 在合理控制风险的前提下，力求实现基金资产的稳健增值，获取长期
稳定的投资回报。
投资范围
本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行
或上市的股票(包括创业板、存托凭证及其他中国证监会注册或核准上
市的股票)、港股通标的股票、债券(包括国内依法发行和上市交易的
国债、央行票据、金融债券、企业债券、公司债券、中期票据、短期
融资券、超短期融资券、公开发行的次级债券、政府支持机构债券、
政府支持债券、地方政府债券、可转换债券、可交换债券及其他经中
国证监会允许投资的债券)、衍生品（包括股指期货、国债期货、股票
期权等）、资产支持证券、货币市场工具（含同业存单）、债券回购、
银行存款以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具。
本基金可根据相关法律法规和《基金合同》的约定，参与融资业务。
本基金的投资组合比例为：股票投资占基金资产的比例为60%-95%，港
股通标的股票投资占股票资产的比例为0-50%。每个交易日日终在扣除
股指期货、国债期货、股票期权合约需缴纳的交易保证金后保持不低
于基金资产净值5%的现金或者到期日在一年以内的政府债券。其中，
现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。
主要投资策略
主要投资策略包括资产配置策略、股票投资策略、固定收益品种投资
策略、股指期货投资策略、国债期货投资策略、股票期权投资策略等。
在股票投资策略上，本基金将主要遵循“自下而上”与“自上而下”
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相结合的分析框架，定量及定性相结合地分析公司盈利的持续性及增
长情况，选择盈利稳定增长或具有高速增长潜力，同时价格未反映其
价值的公司，构建股票资产组合。
业绩比较基准 中证800指数收益率×60%+中证港股通综合指数收益率×20%+中债综
合全价指数收益率×20%。
风险收益特征
本基金为混合型基金，其预期风险和预期收益低于股票型基金，高于
债券型基金与货币市场基金。本基金还可通过港股通渠道投资于香港
证券市场，除了需要承担与境内证券投资基金类似的市场波动风险等
一般投资风险之外，本基金还将面临汇率风险、香港市场风险等特殊
投资风险。
注：①投资者请认真阅读《招募说明书》“基金的投资”章节了解详细情况。
②根据 2017 年施行的《证券期货投资者适当性管理办法》，基金管理人和销售机构已对
本基金重新进行风险评级，基金的风险收益特征不代表基金的风险评级，具体风险评级
结果参见基金管理人、销售机构提供的评级结果。
(二) 投资组合资产配置图表/区域配置图表
投资组合资产配置图表
暂无
(三) 自基金合同生效以来基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基准的比较
图
暂无
三、投资本基金涉及的费用
（一） 基金销售相关费用
以下费用在认购/申购/赎回基金过程中收取：
费用类型 份额（S）或金额（M）
/持有期限（N）
收费方式/费率 备注
赎回费
N < 7 天 1.50%
7 天 <= N < 30 天 0.50%
N >= 30 天 0.00%
注：投资者选择认购/申购 C 类基金份额的，不收取认购费/申购费，从基金资产中计
提销售服务费。
（二） 基金运作相关费用
以下费用将从基金资产中扣除：
费用类别 收费方式/年费率或金额 收费方
管理费
本基金根据每笔基金份额的持有期
限与持有期间年化收益率，在赎回、
转出基金份额或基金合同终止的情
形发生时确定该笔基金份额对应的
管理费。当投资者赎回、转出基金份
基金管理人、销售机构
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额或基金合同终止的情形发生时，持
有期限不足一年（即 365 天，下同），
则按 1.20%年费率收取管理费；持有
期限达到一年及以上，则根据持有期
间年化收益率分为以下三种情况，分
别确定对应的管理费率档位：
若持有期间相对业绩比较基准的年
化超额收益率（扣除超额管理费后）
超过 6%且持有收益率（扣除超额管理
费后）为正，按 1.50%年费率确认管
理费；若持有期间相对业绩比较基准
的年化超额收益率在-3%及以下，按
0.60%年费率确认管理费；其他情形
按 1.20%年费率确认管理费。
1、R＞Rb+6%，R＞0，按 1.50%年费率
确认管理费；
2、R≤Rb-3%，按 0.60%年费率确认管
理费；
3、其他情形按 1.20%年费率确认管理
费。
注：①R 为该笔基金份额持有期间的
年化收益率，Rb 为本基金业绩比较基
准同期年化收益率。
②特别的，当持有期限达到一年及以
上，R＞Rb+6%且 R＞0 的情形下，若
拟扣除超额管理费后的年化收益率
小于等于 Rb+6%，或小于等于 0 时，
仍按 1.20%年费率收取该笔基金份额
的管理费，以使得该笔基金份额在扣
除超额管理费后的年化收益率仍需
满足本基金收取超额管理费的标准。
托管费 固定费率 0.20% 基金托管人
销售服务费 固定费率 0.50% 销售机构
审计费用 年费用金额（元）45,000.00 会计师事务所
信息披露费 年费用金额（元）70,000.00 规定披露报刊
其他费用
基金合同生效后与本基金相关的律
师费、基金份额持有人大会费用等可
以在基金财产中列支的其他费用按
照国家有关规定和《基金合同》约定
在基金财产中列支。费用类别详见本
基金基金合同及招募说明书或其更
新。
相关服务机构
注：①本基金交易证券、基金等产生的费用和税负，按实际发生额从基金资产扣除。
②管理费、托管费为最新合同费率。
③审计费用、信息披露费用为由基金整体承担的年费用金额，非单个份额类别费用。上
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表年费用金额为产品资料概要更新编制日所在年度的当年度初始预估年费用金额，非实
际产生费用金额，实际由基金资产承担的审计费和信息披露费可能与预估值存在差异，
最终实际金额以基金定期报告披露为准。
④销售服务费为最新合同费率，不含费率优惠。
（三） 基金运作综合费用测算
暂无。
四、风险揭示与重要提示
（一）风险揭示
本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。
投资有风险，投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。
本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动，投资者根
据所持有的基金份额享受基金收益，同时承担相应的投资风险。本基金投资中的风险包
括：因整体政治、经济、社会等环境因素对证券市场价格产生影响而形成的系统性风险，
个别证券特有的非系统性风险，流动性风险，基金管理人在基金管理实施过程中产生的
积极管理风险，投资于流通受限证券的风险，存托凭证投资风险，投资股指期货的风险，
投资国债期货的风险，股票期权投资风险，资产支持证券投资风险，参与港股通机制投
资所面临的风险，操作或技术风险，政策变更风险，浮动管理费模式相关风险及其他风
险等。
当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回申请时，基金管理人可能依照法律法规
及基金合同的约定启用侧袋机制。侧袋机制实施期间，基金管理人将对基金简称进行特
殊标识，暂停披露侧袋账户份额净值，不办理侧袋账户的申购赎回。侧袋账户对应特定
资产的变现时间和最终变现价格都具有不确定性，并且有可能变现价格大幅低于启用侧
袋机制时的特定资产的估值，基金份额持有人可能因此面临损失。
本基金资产投资于港股通机制下允许买卖的规定范围内的香港联合交易所上市的
股票，会面临港股通机制下因投资环境、投资标的、市场制度以及交易规则等差异带来
的特有风险，包括海外市场风险、港股市场股价波动较大的风险（港股市场实行 T+0
回转交易，且对个股不设涨跌幅限制，港股股价可能表现出比 A 股更为剧烈的股价波
动）、汇率风险（汇率波动可能对基金的投资收益造成损失）、港股通机制下交易日不连
贯可能带来的风险（在内地开市香港休市的情形下，港股通不能正常交易，港股不能及
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时卖出，可能带来一定的流动性风险）、港股通额度限制、港股通可投资标的范围调整
带来的风险、交收制度带来的基金流动性风险、港股通标的权益分派、转换等处理规则
带来的风险、香港联合交易所停牌、退市等制度性差异带来的风险、港股通规则变动带
来的风险等。本基金可根据投资策略需要或不同配置地市场环境的变化，选择将部分基
金资产投资于港股或选择不将基金资产投资于港股，基金资产并非必然投资港股。
本基金可投资存托凭证，基金净值可能受到存托凭证的境外基础证券价格波动影响，
存托凭证的境外基础证券的相关风险可能直接或间接成为本基金的风险。
本基金可投资于股票期权、股指期货、国债期货等金融衍生品，可能面临的风险包
括市场风险、流动性风险、基差风险、保证金风险、信用风险、操作风险等。本基金可
投资于资产支持证券，可能面临的风险包括信用风险、利率风险、流动性风险、提前偿
付风险、操作风险和法律风险等。
本基金的管理费由固定管理费、或有管理费和超额管理费组成，其中或有管理费和
超额管理费取决于每笔基金份额的持有时长和持有期间年化收益率水平，因此投资者在
认/申购本基金时无法预先确定本基金的整体管理费水平。
由于本基金在计算基金份额净值时，按前一日基金资产净值的 1.20%年费率计算管
理费，该费率可能高于或低于不同投资者最终适用的管理费率。在基金份额赎回、转出
或基金合同终止的情形发生时，基金投资者实际收到的赎回款项或清算款项的金额可能
与按披露的基金份额净值计算的结果存在差异。投资者的实际赎回金额和清算资金以登
记机构确认数据为准。
本基金或有管理费的返还取决于每笔基金份额持有期限情况及持有期年化收益率
情况，若单笔基金份额对应的基金资产净值较小、持有期限较短，可能导致每笔基金份
额对应的或有管理费金额过小。因此受资金支付/划转时最小金额单位的限制，可能出
现因或有管理费金额过小而无法实际返还划转的情形。
本基金采用浮动管理费的收费模式，不代表基金管理人对基金收益的保证。
（二）重要提示
中国证监会对本基金募集的注册或核准，并不表明其对本基金的价值和收益作出实
质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不
保证基金一定盈利，也不保证最低收益。
基金的过往业绩不代表未来表现。
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基金销售相关费用中的认购/申购金额含认购/申购费。
基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事
人。
基金产品资料概要信息发生重大变更的，基金管理人将在三个工作日内更新，其他
信息发生变更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件内容相比基金的实际情况可
能存在一定的滞后，如需及时、准确获取基金的相关信息，敬请同时关注基金管理人发
布的相关临时公告等。
基金投资人请认真阅读基金合同的争议处理相关章节，充分了解本基金争议处理的
相关事项。
五、其他资料查询方式
以下资料详见基金管理人网站[www.ChinaAMC.com][ 400-818-6666]：
1、基金合同、托管协议、招募说明书
2、定期报告，包括基金季度报告、中期报告和年度报告
3、基金份额净值
4、基金销售机构及联系方式
5、其他重要资料