华润元大中债绿色普惠主题金融债券优选指数证券投资基金
基金产品资料概要
编制日期：2025年06月23日
送出日期：2025年06月24日
本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。
作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。
一、产品概况
基金简称 华润元大中债绿色普惠主题金融债券优选指数 基金代码 023260
下属基金简称 华润元大中债绿色普惠主题金融债券优选指数A 下属基金交易代码 023260
下属基金简称 华润元大中债绿色普惠主题金融债券优选指数C 下属基金交易代码 023261
基金管理人 华润元大基金管理有限公司 基金托管人 上海浦东发展银行股份有限公司
基金合同生效日 - 上市交易所及上市日期 -
基金类型 债券型 交易币种 人民币
运作方式 普通开放式 开放频率 每个开放日
基金经理 曹芙蓉 开始担任本基金基金经理的日期 -
证券从业日期 2015年7月1日
其他 《基金合同》生效后，连续20个工作日出现基金份额持有人数量不满200人或者基金资产净值低于5000万元情形的，基金管理人应当在定期报告中予以披露；连续60个工作日出现前述情形的，基金管理人应当在10个工作日内向中国证监会报告并提出解决方案，如持续运作、转换运作方式、与其他基金合并或者终止基金合同等，并在6个月内召集基金份额持有人大会。法律法规或中国证监会另有规定时，从其规定。
二、基金投资与净值表现
(一)投资目标与投资策略
投资目标 本基金通过指数化投资，争取在扣除各项费用之前获得与标的指数相似的总回报，追求跟踪偏离度及跟踪误差的最小化。
投资范围 本基金主要投资于标的指数成份券及其备选成份券。为更好实现投资目标，本基金还可以投资于具有良好流动性的金融工具，包括除标的指数成份券及其备选成份券以外的公开发行的债券（含国债、地方政府债券、政府支持机构债券、政府支持债券、金融债券、企业债券、公司债券、次级债券、可分离交易可转债的纯债部分、央行票据、中期票据、短期融资券、超短期融资券等）、资产支持证券、债券回购、同业存单、银行存款（包括协议存款、定期存款及其他银行存款）、货币市场工具以及法律法规或中
国证监会允许基金投资的其他金融工具，但须符合中国证监会的相关规定。 本基金不投资于股票资产，也不投资于可转换债券（可分离交易可转债的纯债部分除外）、可交换债券。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后，本基金可以将其纳入投资范围。 本基金的投资组合比例为：本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的80%，其中投资于标的指数成份券及其备选成份券的比例不低于本基金非现金基金资产的80%；每个交易日日终，本基金保持不低于基金资产净值5%的现金或者到期日在一年以内的政府债券，其中现金不包括结算备付金、存出保证金和应收申购款等。 如法律法规或中国证监会变更投资品种的投资比例限制，基金管理人在履行适当程序后，可以调整上述投资品种的投资比例。
主要投资策略 本基金为指数基金，主要采用抽样复制和动态最优化的方法，投资于标的指数中具有代表性和流动性的成份券和备选成份券，或选择非成份券作为替代，构造与标的指数风险收益特征相似的资产组合，以实现对标的指数的有效跟踪。 在正常市场情况下，本基金力争追求日均跟踪偏离度的绝对值不超过0.35%，将年化跟踪误差控制在4%以内。如因标的指数编制规则调整或其他因素导致跟踪误差超过了上述范围，基金管理人应采取合理措施，避免跟踪误差进一步扩大。 本基金投资策略还包括其他债券和资产支持证券投资策略、杠杆投资策略。
业绩比较基准 中债-绿色普惠主题金融债券优选指数收益率×95%+同期银行活期存款利率（税后）×5%
风险收益特征 本基金为债券型基金，预期收益和风险水平低于混合型基金、股票型基金，高于货币市场基金。 本基金属于指数基金，采用抽样复制和动态最优化的策略，跟踪中债-绿色普惠主题金融债券优选指数，其风险收益特征与标的指数所表征的债券市场组合的风险收益特征相似。
(二)投资组合资产配置图表/区域配置图表
注：无。
(三)自基金合同生效以来基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基准的比较图
注：无
三、投资本基金涉及的费用
(一)基金销售相关费用
以下费用在认购/申购/赎回基金过程中收取：
华润元大中债绿色普惠主题金融债券优选指数A
费用类型 份额（S）或金额（M） /持有期限（N） 收费方式/费率
认购费 M＜100万 0.20%
100万≤M＜500万 0.10%
M≥500万 1,000元/笔
申购费 （前收费） M＜100万 0.30%
100万≤M＜500万 0.20%
M≥500万 1,000元/笔
赎回费 N＜7日 1.50%
N≥7日 0.00%
华润元大中债绿色普惠主题金融债券优选指数C
费用类型 份额（S）或金额（M） /持有期限（N） 收费方式/费率
赎回费 N＜7日 1.50%
N≥7日 0.00%
(二)基金运作相关费用
以下费用将从基金资产中扣除：
费用类别 收费方式/年费率或金额 收取方
管理费 0.15% 基金管理人和销售机构
托管费 0.05% 基金托管人
销售服务费 华润元大中债绿色普惠主题金融债券优选指数C 0.10% 销售机构
审计费用 - 会计师事务所
信息披露费 - 规定披露报刊
其他费用 按照国家有关规定和《基金合同》约定，可以在基金财产中列支的其他费用按实际发生额从基金资产扣除。费用类别详见本基金《基金合同》及《招募说明书》或其更新。 相关服务机构
注：本基金交易证券、基金等产生的费用和税负，按实际发生额从基金资产扣除。
(三)基金运作综合费用测算
暂无。
四、风险揭示与重要提示
(一)风险揭示
本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。
投资有风险，投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。
本基金面临的主要风险有市场风险、流动性风险、信用风险、政策风险、管理风险、操作风险、技术风
险、合规性风险、启用侧袋机制的风险及其他风险。
本基金的特有风险：
1、标的指数风险。即标的指数因为编制方法的缺陷有可能导致标的指数的表现与总体市场表现存在差
异，因标的指数编制方法的不成熟也可能导致指数调整较大，增加基金投资成本，并有可能因此而增加跟踪
误差，影响投资收益。
2、标的指数回报与债券市场平均回报偏离的风险。标的指数并不能完全代表整个债券市场。标的指数
成份债券的平均回报率与整个债券市场的平均回报率可能存在偏离。
3、标的指数波动的风险。标的指数成份债券的价格可能受到政治因素、经济因素、上市公司经营状况、
投资人心理和交易制度等各种因素的影响而波动，导致指数波动，从而使基金收益水平发生变化，产生风
险。
4、基金投资组合回报与标的指数回报偏离的风险。
5、标的指数变更的风险。因标的指数的编制与发布等原因，导致原标的指数不宜继续作为本基金的投
资标的指数及业绩比较基准，本基金可能变更标的指数，基金的投资组合随之调整，基金收益风险特征可能
发生变化，投资人需承担投资组合调整所带来的风险与成本。
6、跟踪误差控制未达约定目标的风险。本基金力争控制日均跟踪偏离度的绝对值不超过0.35%，年化
跟踪误差不超过4%，但因标的指数编制规则调整或其他因素可能导致跟踪误差超过上述范围，本基金净值
表现与指数价格走势可能发生较大偏离。
7、指数编制机构停止服务风险。
8、成份券停牌或违约等潜在风险。成份券可能因各种原因临时或长期停牌。发生停牌时，基金可能面
临因无法及时调整投资组合而导致跟踪偏离度和跟踪误差扩大的风险。
9、资产支持证券投资风险。资产支持证券为本基金的辅助性投资工具。资产支持证券具有一定的价格
波动风险、流动性风险、信用风险、提前偿付风险等风险。本基金将结合定量分析和定性分析的方法，在预
期风险可控的前提下，谨慎配置相对风险较低、投资价值较高的资产支持证券。
(二)重要提示
中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，也不表明
投资于本基金没有风险。基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但
不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人
和基金合同的当事人。
因《基金合同》而产生的或与《基金合同》有关的一切争议，如经友好协商未能解决的，应提交深圳国
际仲裁院，根据该会当时有效的仲裁规则进行仲裁，仲裁地点为深圳市，仲裁裁决是终局性的并对各方当事
人具有约束力，仲裁费用由败诉方承担。
五、其他资料查询方式
以下资料详见华润元大基金官方网站［www.cryuantafund.com］［客服电话：4000-1000-89］
《华润元大中债绿色普惠主题金融债券优选指数证券投资基金基金合同》
《华润元大中债绿色普惠主题金融债券优选指数证券投资基金托管协议》
《华润元大中债绿色普惠主题金融债券优选指数证券投资基金招募说明书》
定期报告，包括基金季度报告、中期报告和年度报告
基金份额净值
基金销售机构及联系方式
其他重要资料
六、其他情况说明
无。