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华夏信盈一年持有期债券型证券投资基金基金产品资料概要
编制日期：2025年7月21日
送出日期：2025年7月22日
本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。
作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。
一、产品概况
基金简称 华夏信盈一年持有债券 基金代码 024781
基金管理人 华夏基金管理有限公司 基金托管人 中信银行股份有限公司
基金合同生效日 2025-07-22
基金类型 债券型 交易币种 人民币
运作方式 其他开放式 开放频率
每个开放日开放申购，每
份基金份额最短持有一
年后可赎回
基金经理 吴凡
开始担任本基金
基金经理的日期 2025-07-22
证券从业日期 2017-07-10
其他
2025 年 6 月 24 日，中信证券信盈一年持有期债券型集合资产管理计划
的集合计划份额持有人大会以通讯方式召开，大会审议通过了《关于
中信证券信盈一年持有期债券型集合资产管理计划变更管理人并变更
注册为华夏信盈一年持有期债券型证券投资基金有关事项的议案》，同
意中信证券信盈一年持有期债券型集合资产管理计划变更管理人，管
理人由中信证券资产管理有限公司变更为华夏基金管理有限公司，中
信证券信盈一年持有期债券型集合资产管理计划变更为华夏信盈一年
持有期债券型证券投资基金。
自 2025 年 7 月 22 日起，《华夏信盈一年持有期债券型证券投资基金基
金合同》生效，《中信证券信盈一年持有期债券型集合资产管理计划资
产管理合同》同日起失效。
二、基金投资与净值表现
(一) 投资目标与投资策略
投资目标 在有效控制组合净值波动的情况下，力争为基金份额持有人获取长期
稳定的回报。
投资范围
本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括债券（含国债、
金融债、企业债、公司债、次级债、可交换债券、可转换债券（含分
离交易可转债）、央行票据、短期融资券、超短期融资券、中期票据、
政府支持机构债券、地方政府债等）、资产支持证券、债券回购、同
业存单、银行存款（包括定期存款、协议存款、通知存款等）、国债
期货、信用衍生品以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金
融工具，但须符合中国证监会的相关规定。
本基金不参与一级市场新股申购或增发新股，也不直接从二级市场上
买入股票等权益类资产，因所持可转换债券转股形成的股票、因所持
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可交换债券换股形成的股票，在其可上市交易后不超过10个交易日的
时间内卖出。
基金的投资组合比例为：本基金投资于债券的比例不低于基金资产的
80%，其中投资于可转换债券（含分离交易可转债）的比例不超过基金
资产的20%。每个交易日日终在扣除国债期货合约需缴纳的交易保证金
后，应当保持不低于基金资产净值5%的现金或到期日在一年以内的政
府债券，其中，现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。
主要投资策略 债权类资产投资策略、可转换债券和可交换债券投资策略、国债期货
投资策略、信用衍生品投资策略等。
业绩比较基准 中债综合（全价）指数收益率*80%+一年期定期存款利率*20%
风险收益特征 本基金为债券型基金，其风险收益水平低于股票型基金和混合型基金，
高于货币市场基金。
注：①投资者请认真阅读《招募说明书》“基金的投资”章节了解详细情况。
②根据 2017 年施行的《证券期货投资者适当性管理办法》，基金管理人和销售机构已对
本基金重新进行风险评级，基金的风险收益特征不代表基金的风险评级，具体风险评级
结果参见基金管理人、销售机构提供的评级结果。
(二) 投资组合资产配置图表/区域配置图表
投资组合资产配置图表
暂无
(三) 自基金合同生效以来基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基准的比较
图
暂无
三、投资本基金涉及的费用
（一） 基金销售相关费用
以下费用在认购/申购/赎回基金过程中收取：
费用类型 份额（S）或金额（M）
/持有期限（N）
收费方式/费率 备注
申购费（前收费）
M < 100 万元 0.80%
100 万元 <= M < 300 万元 0.50%
300 万元 <= M < 500 万元 0.30%
M >= 500 万元 1000 元/笔
注：本基金在一年最短持有期限后赎回不收取赎回费用。基金份额持有人持有原中信证
券信盈一年持有期债券型集合资产管理计划计划份额的期限连续计算。
（二） 基金运作相关费用
以下费用将从基金资产中扣除：
费用类别 收费方式/年费率或金额 收费方
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管理费 固定费率 0.30% 基金管理人、销售机构
托管费 固定费率 0.10% 基金托管人
审计费用 年费用金额（元）22,500.00 会计师事务所
信息披露费 年费用金额（元）53,588.46 规定披露报刊
其他费用
基金合同生效后与本基金相关的律
师费、基金份额持有人大会费用等可
以在基金财产中列支的其他费用按
照国家有关规定和《基金合同》约定
在基金财产中列支。费用类别详见本
基金基金合同及招募说明书或其更
新。
相关服务机构
注：①本基金交易证券、基金等产生的费用和税负，按实际发生额从基金资产扣除。
②管理费、托管费为最新合同费率。
③审计费用、信息披露费用为由基金整体承担的年费用金额，非单个份额类别费用。上
表年费用金额为产品资料概要更新编制日所在年度的当年度初始预估年费用金额，非实
际产生费用金额，实际由基金资产承担的审计费和信息披露费可能与预估值存在差异，
最终实际金额以基金定期报告披露为准。
（三） 基金运作综合费用测算
暂无。
四、风险揭示与重要提示
（一）风险揭示
本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。
投资有风险，投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。
本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动，投资者根
据所持有的基金份额享受基金收益，同时承担相应的投资风险。本基金投资中的风险包
括：因整体政治、经济、社会等环境因素对证券市场价格产生影响而形成的系统性风险，
个别证券特有的非系统性风险，流动性风险，基金管理人在基金管理实施过程中产生的
基金管理风险，启用侧袋机制的风险，资产支持证券投资风险,国债期货投资风险，信
用衍生品投资风险，本基金的其他特定风险等。
为对冲信用风险，本基金可能投资于信用衍生品，信用衍生品的投资可能面临流动
性风险、偿付风险以及价格波动风险等。
本基金可投资于国债期货，可能面临的风险包括市场风险、流动性风险、基差风险、
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保证金风险、信用风险、操作风险等。
本基金可投资于资产支持证券，可能面临的风险包括流动性下降引起的风险、证券
提前赎回风险、再投资风险和 SPV 违约风险等。
当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回申请时，基金管理人可能依照法律法规
及基金合同的约定启用侧袋机制。侧袋机制实施期间，基金管理人将对基金简称进行特
殊标识，暂停披露侧袋账户份额净值，不办理侧袋账户的申购赎回。侧袋账户对应特定
资产的变现时间和最终变现价格都具有不确定性，并且有可能变现价格大幅低于启用侧
袋机制时的特定资产的估值，基金份额持有人可能因此面临损失。
本基金对于每份基金份额设定一年的最短持有期限，投资者申购每份基金份额后，
自申购确认日起一年内不得赎回。
（二）重要提示
中国证监会对本基金募集的注册或核准，并不表明其对本基金的价值和收益作出实
质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不
保证基金一定盈利，也不保证最低收益。
基金的过往业绩不代表未来表现。
基金销售相关费用中的认购/申购金额含认购/申购费。
基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事
人。
基金产品资料概要信息发生重大变更的，基金管理人将在三个工作日内更新，其他
信息发生变更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件内容相比基金的实际情况可
能存在一定的滞后，如需及时、准确获取基金的相关信息，敬请同时关注基金管理人发
布的相关临时公告等。
基金投资人请认真阅读基金合同的争议处理相关章节，充分了解本基金争议处理的
相关事项。
五、其他资料查询方式
以下资料详见基金管理人网站[www.ChinaAMC.com][ 400-818-6666]：
1、基金合同、托管协议、招募说明书
2、定期报告，包括基金季度报告、中期报告和年度报告
3、基金份额净值
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4、基金销售机构及联系方式
5、其他重要资料