国联安双月鑫60天滚动持有债券型证券投资基金（C份额）
基金产品资料概要
编制日期：2025年7月15日
送出日期：2025年7月31日
本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。
作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。
一、产品概况
国联安双月鑫60天滚动持
基金简称基金代码024523
有债券
国联安双月鑫60天滚动持
下属基金简称下属基金交易代码024524
有债券C
基金管理人国联安基金管理有限公司基金托管人交通银行股份有限公司
基金合同生效日-
基金类型债券型交易币种人民币
运作方式普通开放式开放频率每个开放日
开始担任本基金基金经
-
理的日期基金经理万莉
证券从业日期2008年6月1日
开始担任本基金基金经
-
理的日期基金经理洪阳玚
证券从业日期2013年7月1日
二、基金投资与净值表现
(一)投资目标与投资策略
在控制风险与保持资产流动性的基础上，力争长期内实现超越业绩比较基准的投资
投资目标
回报。
本基金的投资范围主要为具有良好流动性的金融工具，包括债券(含国债，地方政
府债券，央行票据，金融债，企业债，公司债，公开发行的次级债，可分离交易可转债
的纯债部分，短期融资券(含超短期融资券)，政府支持债券，政府支持机构债券，中期
票据等)，资产支持证券，债券回购，银行存款(包括定期存款，协议存款，通知存款等)，
同业存单，现金等货币市场工具，信用衍生品，国债期货等，以及法律法规或中国证监
投资范围会允许基金投资的其他固定收益类金融工具(但须符合中国证监会的相关规定)。
本基金不投资于股票，也不投资于可转换债券(可分离交易可转债的纯债部分除外)，可
交换债券。
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后，可
以将其纳入投资范围。
基金的投资组合比例为:本基金对债券资产的投资比例不低于基金资产的80%，每个交易
国联安双月鑫60天滚动持有债券型证券投资基金（C份额）基金产品资料概要
日日终在扣除国债期货合约需缴纳的交易保证金后，本基金持有的现金或者到期日在一
年以内的政府债券不低于基金资产净值的5%，其中现金不包括结算备付金，存出保证金，
应收申购款等。
如法律法规或中国证监会变更投资品种的投资比例限制，基金管理人在履行适当程序
后，可以调整上述投资品种的投资比例。
本基金根据对未来利率变动的预测，确定和调整基金投资组合的平均剩余期限。在
此基础上，综合考虑各类投资品种的流动性、收益性以及信用风险状况，对各类投资品
种进行定性分析和定量分析，确定和调整参与的投资品种和各类投资品种的配置比例。
主要投资策略
本基金将根据对市场资金面分析以及对申购赎回变化的动态预测，通过回购的滚动操作
和债券品种的期限结构搭配，动态调整并有效分配基金的现金流，在充分保证本基金流
动性的前提下力争获取较好收益。
业绩比较基准中债综合指数收益率╳80%+一年期定期存款利率（税后）╳20%
本基金为债券型基金，预期收益和预期风险高于货币市场基金，但低于混合型基金、
风险收益特征
股票型基金，属于较低风险、较低收益的产品。
(二)投资组合资产配置图表/区域配置图表
无。
(三)自基金合同生效以来/最近十年（孰短）基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基准的比较图
无。
三、投资本基金涉及的费用
(一)基金销售相关费用
以下费用在认购/申购/赎回基金过程中收取：
认购费：本基金C类基金份额在认购时不收取认购费。
申购费：本基金C类基金份额在申购时不收取申购费。
赎回费：本基金对投资者认购或申购的每份基金份额设有60天的滚动运作期，基金份额持有人在运作期到
期日方可赎回，不收取赎回费用。
(二)基金运作相关费用
以下费用将从基金资产中扣除：
费用类别收费方式/年费率或金额收取方
管理费0.30%基金管理人和销售机构
托管费0.05%基金托管人
销售服务费0.30%销售机构
《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用、会计师费、律师费、诉讼费和仲裁
费；基金份额持有人大会费用；基金的证券、期货交易费用；基金的银行汇划费用；
其他费用
账户开户、维护费用；按照国家有关规定和《基金合同》约定，可以在基金财产中列
支的其他费用。
四、风险揭示与重要提示
(一)风险揭示
本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。
投资有风险，投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。
国联安双月鑫60天滚动持有债券型证券投资基金（C份额）基金产品资料概要
本基金在投资运作过程中面临一定的市场风险、信用风险、管理风险、流动性风险、操作风险、合规
性风险、其他风险及本基金特有的风险。
1．市场风险：本基金主要投资于证券期货市场，而证券期货市场价格因受到经济因素、政治因素、投
资心理和交易制度等各种因素的影响而产生波动，使基金运作客观上面临一定的市场风险。
2．信用风险：信用风险主要指债券、资产支持证券、短期融资券等信用证券发行主体信用状况恶化，
到期不能履行合约进行兑付的风险，另外，信用风险也包括证券交易对手因违约而产生的证券交割风险。
3．管理风险：基金管理人的专业技能、研究能力及投资管理水平直接影响到其对信息的占有、分析和
对经济形势、证券价格走势的判断，进而影响基金的投资收益水平。同时，基金管理人的投资管理制度、
风险管理和内部控制制度是否健全，能否有效防范道德风险和其他合规性风险，以及基金管理人的职业道
德水平等，也会对基金的风险收益水平造成影响。
4．流动性风险：流动性风险是指基金管理人未能以合理价格及时变现基金资产以支付投资者赎回款项
的风险。
5．操作风险：在基金的运作过程中，可能因内部控制存在缺陷或者人为因素造成操作失误或违反操作
规程等引致的风险，或者技术系统的故障差错而影响交易的正常进行甚至导致基金份额持有人利益受到影
响。这种风险可能来自基金管理人、基金托管人、基金登记机构、销售机构、证券交易所及其登记结算机
构等。
6．合规性风险：合规风险指基金管理或运作过程中，违反国家法律、法规的规定，或者违反《基金合
同》有关规定的风险。
7．其他风险：因本基金公司业务快速发展而在制度建设、人员配备、风险管理和内控制度等方面不完
善而产生的风险；因金融市场危机、行业竞争压力可能产生的风险；战争、自然灾害等不可抗力因素的出
现，可能严重影响证券/期货市场运行，导致本基金资产损失；其他意外导致的风险。
8．本基金特有的风险
（1）运作期到期日未赎回，自动进入下一运作期风险
如果基金份额持有人在当期运作期到期日未申请赎回，则自该运作期到期日次一日起该基金份额进入
下一个运作期。故投资者将面临在运作期到期前无法赎回的风险，以及错过运作期到期日以至未能赎回而
进入下一运作期的风险。
（2）国债期货的投资风险
本基金可投资于国债期货，国债期货作为一种金融衍生品，其所面临的风险包括流动性风险、保证金
管理风险、价差风险、研判失误风险、执行风险、基差风险、CTD券对应的国债品种发生变化的风险、展期
风险及杠杆风险等。
（3）资产支持证券的投资风险
本基金投资资产支持证券的风险包括：与基础资产相关的风险，主要包括特定原始权益人破产风险、
现金流预测风险等与基础资产相关的风险；与资产支持证券相关的风险，主要包括资产支持证券信用增级
措施相关风险、资产支持证券的利率风险、资产支持证券的流动性风险、评级风险等与资产支持证券相关
的风险；其他风险，主要包括政策风险、税收风险、发生不可抗力事件的风险、技术风险和操作风险。
（4）信用衍生品的投资风险
信用衍生品的投资可能面临流动性风险、偿付风险以及价格波动风险等。流动性风险是指信用衍生品
在交易转让过程中，因无法找到交易对手或交易对手较少，导致难以将其以合理价格变现的风险。偿付风
险是在信用衍生品的存续期内，由于不可控制的市场及环境变化，创设机构可能出现经营情况不佳，或创
设机构的现金流与预期出现一定的偏差，从而影响信用衍生品结算的风险。价格波动风险是由于创设机构
或所受保护债券主体，经营情况或利率环境出现变化，引起信用衍生品交易价格波动的风险。
（5）实施侧袋机制的风险
启用侧袋机制后，侧袋账户份额将停止披露基金份额净值，并不得办理申购、赎回和转换，仅主袋账
户份额正常开放赎回，因此启用侧袋机制时持有基金份额的持有人将在启用侧袋机制后同时持有主袋账户
国联安双月鑫60天滚动持有债券型证券投资基金（C份额）基金产品资料概要
份额和侧袋账户份额，侧袋账户份额不能赎回，其对应特定资产的变现时间具有不确定性，最终变现价格
也具有不确定性并且有可能大幅低于启用侧袋机制时的特定资产的估值，基金份额持有人可能因此面临损
失。
(二)重要提示
中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，也不表
明投资于本基金没有风险。
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈利，
也不保证最低收益。
基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。
基金产品资料概要信息发生重大变更的，基金管理人将在三个工作日内更新，其他信息发生变更的，
基金管理人每年更新一次。因此，本文件内容相比基金的实际情况可能存在一定的滞后，如需及时、准确
获取基金的相关信息，敬请同时关注基金管理人发布的相关临时公告等。
五、其他资料查询方式
以下资料详见①本基金管理人网站：www.cpicfunds.com；②本基金管理人客户服务电话：021-38784766，
400-7000-365（免长途话费）。
●基金合同、托管协议、招募说明书
●定期报告，包括基金季度报告、中期报告和年度报告
●基金份额净值
●基金销售机构及联系方式
●其他重要资料
六、其他情况说明
无。