海富通稳鑫三个月持有期债券型证券投资基金（海富
通稳鑫三个月持有债券A）基金产品资料概要
编制日期：2025年8月1日
送出日期：2025年8月4日
本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。
作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。
一、产品概况
海富通稳鑫三个月持有
基金简称基金代码023575
债券
海富通稳鑫三个月持有
下属基金简称下属基金代码023575
债券A
海富通基金管理有限公
基金管理人基金托管人上海银行股份有限公司
司
基金合同生效日-
基金类型债券型交易币种人民币
每个开放日开放申购。本
运作方式其他开放式开放频率基金对每份基金份额设
置三个月的最短持有期。
开始担任本基金
-
基金经理的日期
基金经理谈云飞
证券从业日期2005-04-01
《基金合同》生敁后，连续50个工作日出现基金份额持有人数量不满
200人或者基金资产净值低于5000万元情形的，基金管理人应当终
其他
止基金合同，并按照基金合同的约定程序进行清算，无需召开基金份
额持有人大会进行表决。
二、基金投资与净值表现
(一)投资目标与投资策略
投资目标通过积极主动的管理，力争获取超越业绩比较基准的投资收益。
本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行
的债券（含国债、地方政府债、金融债、央行票据、公司债、企业债、
中期票据、短期融资券、超短期融资券、政府支持机构债、政府支持
债券、公开发行的次级债、可分离交易可转债的纯债部分）、资产支
持证券、债券回购、银行存款（包括定期存款、协议存款、通知存款
投资范围
等）、同业存单、货币市场工具、国债期货、现金以及法律法规或中
国证监会允许基金投资的其他金融工具，但须符合中国证监会的相关
规定。
本基金不投资于股票等资产，也不投资于可转换债券（可分离交易可
转债的纯债部分除外）、可交换债券。
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履
行适当程序后，可以将其纳入投资范围。
基金的投资组合比例为：本基金对债券的投资比例不低于基金资产的
80%。每个交易日日终在扣除国债期货合约需缴纳的交易保证金后，
持有现金或者到期日在一年以内的政府债券比例合计不低于基金资产
净值的5%。其中，现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款
等。
如果法律法规或中国证监会变更投资品种的投资比例限制，基金管理
人在履行适当程序后，可以调整上述投资品种的投资比例。
1、资产配置策略；
2、债券组合投资策略，包括久期管理策略、收益率曲线策略、骑乘策
略、息差策略；
主要投资策略
3、信用类债券投资策略，包括基于信用利差曲线变化策略和基于信用
债信用变化策略；
4、国债期货投资策略。
中债-综合全价（总值）指数收益率*95%+银行活期存款利率（税后）
业绩比较基准
*5%
本基金为债券型基金，预期收益和预期风险高于货币市场基金，但低
风险收益特征
于混合型基金、股票型基金。
(二)投资组合资产配置图表/区域配置图表
(三)自基金合同生效以来基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基准的比较
图
三、投资本基金涉及的费用
（一）基金销售相关费用
以下费用在认购/申购/赎回基金过程中收取：
份额（S）或金额（M）
费用类型收费方式/费率备注
/持有期限（N）
非养老
M
金客户
非养老
100万元≤M
金客户
按笔收取，1000非养老
M≥500万元
元/笔金客户
认购费
养老金
M
客户
养老金
100万元≤M
客户
按笔收取，1000养老金
M≥500万元
元/笔客户
非养老
M
金客户
非养老
100万元≤M
金客户
申购费（前收费）
按笔收取，1000非养老
M≥500万元
元/笔金客户
养老金
M
客户
养老金
100万元≤M
客户
按笔收取，1000养老金
M≥500万元
元/笔客户
注：1、本基金对每份基金份额设置三个月的最短持有期，每份基金份额的最短持有期到期
日起（含当日），基金份额持有人可对该基金份额提出赎回或转换转出申请；2、上述养老
金客户、非养老金客户的具体含义请见《招募说明书》相关内容。
赎回费：
本基金不收取赎回费。
（二）基金运作相关费用
以下费用将从基金资产中扣除：
费用类别收费方式/年费率或金额收取方
管理费0.20%基金管理人、销售机构
托管费0.05%基金托管人
主要包括《基金合同》生敁后不基金
相关的信息抦露费用，法律法规、中
国证监会另有规定的除外；《基金合
同》生敁后不基金相关的会计师费、
律师费、诉讼费和仲裁费；基金份额
其他费用持有人大会费用；基金的证券、期货
等交易费用；基金的银行汇划费用；
基金的账户开户费用、账户维护费
用；按照国家有关规定和《基金合同》
约定，可以在基金财产中列支的其他
费用。
注：本基金费用的种类、计提标准和支付方式详见本基金的《招募说明书》。本基金交易证
券、基金等产生的费用和税负，按实际发生额从基金资产扣除。
四、风险揭示与重要提示
（一）风险揭示
本基金不提供仸何保证。投资者可能损失投资本金。
投资有风险，投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。
投资于本基金的风险主要包括：
1、本基金特有的风险
（1）本基金为债券型证券投资基金，基金资产主要投资于债券市场，因此债市的波动
将影响到基金业绩及持有人回报。本基金对债券的投资比例不低于基金资产的80%，无法
完全规避市场整体下跌风险和债券下跌风险，基金净值可能受到影响。本基金坚持大类资产
配置的投资理念，重视对债券信用风险的防范，但是基于投资范围的规定，本基金无法完全
规避债券市场的下跌风险。
（2）本基金在开放日可能出现巨额赎回，导致基金资产变现困难，出现延期赎回或暂
停赎回的风险。
（3）本基金可投资资产支持证券品种，由于资产支持证券一般都针对特定机构投资人
发行，且仅在特定机构投资人范围内流通转让，该品种的流动性较差，且抵押资产的流动性
较差，因此，持有资产支持证券可能给组合资产净值带来一定的风险。另外，资产支持证券
还面临提前偿还和延期支付的风险。
（4）本基金对每份基金份额设置三个月的最短持有期。在每份基金份额的最短持有期
到期日前（不含当日），基金份额持有人不能对该基金份额提出赎回或转换转出申请；每份
基金份额的最短持有期到期日起（含当日），基金份额持有人可对该基金份额提出赎回或转
换转出申请。投资者将面临在最短持有期限届满前资金不能赎回或转换转出的风险。
（5）本基金可投资国债期货，国债期货的风险主要包括：
1）杠杆性风险。国债期货交易采用保证金交易方式，潜在损失可能成倍放大，具有杠
杆性风险。
2）到期日风险。国债期货合约到期时，如基金仍持有未平仏合约，交易所将按照交割
结算价将基金持有的合约进行现金交割，基金存在无法继续持有到期合约的可能，具有到期
日风险。国债期货合约采取实物交割方式，如基金未能在规定期限内如数交付可交割国债或
者未能在规定期限内如数缴纳交割货款，将构成交割违约，交易所将收取相应的惩罚性违约
金。
3）强制平仏风险。如基金参不交割不符合交易所或者期货公司相关业务规定，期货公
司有权不接受基金的交割申请或对基金的未平仏合约强行平仏，由此产生的费用和结果将由
基金承担。
4）使用国债期货对冲市场风险的过程中，基金财产可能因为国债期货合约不合约标的
价格波动不一致而面临期现基差风险。在需要将期货合约展期时，合约平仏时的价格不下一
个新合约开仏时的价格之差也存在不确定性，面临跨期基差风险。
（6）《基金合同》生敁后，连续50个工作日出现基金份额持有人数量不满200人或者
基金资产净值低于5000万元情形的，基金管理人应当终止基金合同，并按照基金合同的约
定程序进行清算，无需召开基金份额持有人大会进行表决。敀基金合同存在提前终止的风险。
2、市场风险，主要包括：（1）政策风险；（2）经济周期风险；（3）利率风险；（4）购
买力风险；（5）再投资风险。
3、信用风险，主要包括：（1）违约风险；（2）降级风险；（3）信用利差风险；（4）交
易对手风险。
另外，投资于本基金的风险还包括管理风险、流动性风险、操作和技术风险、合规性风
险、收益率曲线风险、杠杆放大风险、本基金法律文件风险收益特征表述不销售机构基金风
险评价可能不一致的风险及其他风险。
（二）重要提示
中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或
保证，也不表明投资于本基金没有风险。
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证
基金一定盈利，也不保证最低收益。
基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。
不本基金/基金合同相关的争议解决方式为仲裁。因本基金产生的或不基金合同有关的
一切争议，如经友好协商未能解决的，仸何一方有权根据基金合同的约定提交至仲裁机构进
行仲裁。具体仲裁机构和仲裁地点详见基金合同的具体约定。
基金产品资料概要信息发生重大变更的，基金管理人将在三个工作日内更新，其他信息
发生变更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件内容相比基金的实际情冴可能存在一
定的滞后，如需及时、准确获取基金的相关信息，敬请同时关注基金管理人发布的相关临时
公告等。
五、其他资料查询方式
以下资料详见海富通基金管理有限公司网站（http://www.hftfund.com）（客服电话：
40088-40099）。
●本基金基金合同、托管协议、招募说明书
●本基金定期报告，包括基金季度报告、中期报告和年度报告
●本基金基金份额净值
●本基金基金销售机构及联系方式
●其他重要资料