首页 > 个基公告吧 > 正文

创金合信竞争优势混合型证券投资基金(C类份额)基金产品资料概要更新

2025-08-16 11:01:03

创金合信竞争优势混合型证券投资基金（C类份额）基金产品资料概要更新

编制日期：2025年08月15日

送出日期：2025年08月16日

本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。

作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。

一、产品概况

基金简称创金合信竞争优势混合基金代码011206

基金简称C创金合信竞争优势混合C基金代码C 011207

创金合信基金管理有限上海浦东发展银行股份

基金管理人基金托管人

公司有限公司

上市交易所及上市日

基金合同生效日2021年01月25日暂未上市

期

基金类型混合型交易币种人民币

运作方式普通开放式开放频率每个开放日

开始担任本基金基金

2024年10月25日

经理的日期基金经理陆迪

证券从业日期2016年07月11日

《基金合同》生效后，连续20个工作日出现基金份额持有人数量不满200

人或者基金资产净值低于5000万元情形的，基金管理人应当在定期报告中

其他予以披露；连续50个工作日出现前述情形的，基金管理人有权终止基金合

同，并按照基金合同约定程序进行清算，此事项不需要召开基金份额持有人

大会进行表决。法律法规或中国证监会另有规定时，从其规定。

二、基金投资与净值表现

（一）投资目标与投资策略

在严格控制风险的前提下，通过积极的主动管理，力争实现基金资产的长期

投资目标

稳健增值。

本基金的投资范围包括国内依法发行上市的股票（包括主板、创业板、中小

板以及其他经中国证监会允许基金投资的股票）、债券（包括国债、央行票

据、政府支持机构债券、政府支持债券、地方政府债、金融债、企业债、公

司债、次级债、中期票据、短期融资券、超短期融资券、可转换债券、可交

换债券等）、资产支持证券、债券回购、银行存款、同业存单、货币市场工

投资范围具、金融衍生品（包括股指期货、国债期货、股票期权）及法律法规或中国

证监会允许基金投资的其他金融工具（但须符合中国证监会相关规定）。

如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当

程序后，可以将其纳入投资范围。

基金的投资组合比例为：

本基金股票投资占基金资产的比例为50%-95%；每个交易日日终在扣除股指

创金合信竞争优势混合型证券投资基金（C类份额）基金产品资料概要更新

期货、国债期货、股票期权合约需缴纳的交易保证金后，本基金应当保持不

低于基金资产净值5%的现金或到期日在一年以内的政府债券。其中，现金不

包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。

如果法律法规或中国证监会变更投资品种的投资比例限制，基金管理人在履

行适当程序后，可以调整上述投资品种的投资比例。

本基金主要采取资产配置策略、股票投资策略、债券投资策略等策略进行投

资，其中股票投资策略为：本基金将通过基本面分析，结合定性和定量分析

方法，构建运营状况健康、治理结构完善、经营管理稳健的股票投资组合，

精选具有核心竞争力、基本面良好、未来盈利空间和发展潜力大的股票。

1）定性分析包括对于公司核心竞争优势的分析，企业的竞争优势是企业获

得长期增长的根本动力，本基金将对企业的技术研发、成本控制、品牌优势

等方面综合评估，同时深入分析上市公司的公司治理结构、管理团队、经营

主业、所属细分行业的产业政策和政策的变化趋势、核心商业模式，及该商

业模式的稳定性和可持续性、战略规划和长期发展前景等；

主要投资策略2）定量分析的评价标准主要包括：

①公司财务状况良好，盈利能力较强，具体的考察指标包括成长性指标（过

去三年的平均主营业务收入增长率、过去三年的平均主营业务利润增长率）

不低于行业平均；盈利能力（过去三年的平均净资产收益率（ROE）、过去三

年的毛利率）不低于行业平均。

②公司的估值处于合理或低估水平，本基金重点关注的估值指标包括但不限

于市盈率（P/E）、市净率（P/B）、市现率（P/CF）、市销率（P/S）、股息率

（D/P）、经济价值/息税折旧摊销前利润（EV/EBIT）等相对估值指标，以及

资产重置价格、现金流贴现模型（DCF）、股息率贴现模型（DDM）等绝对估

值指标。

业绩比较基准沪深300指数收益率×70%+中债综合指数收益率×30%

本基金为混合型基金，长期来看，其预期收益和预期风险水平高于货币市场

风险收益特征

基金、债券型基金，低于股票型基金。

注：了解详细情况请阅读基金合同及招募说明书"基金的投资"部分。

（二）投资组合资产配置图表/区域配置图表

创金合信竞争优势混合型证券投资基金（C类份额）基金产品资料概要更新

（三）自基金合同生效以来/最近十年（孰短）基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基准的比较

图

注：1.基金合同生效当年按实际期限计算，不按整个自然年度进行折算。

2.基金的过往业绩不代表未来表现。

三、投资本基金涉及的费用

（一）基金销售相关费用

以下费用在申购/赎回基金过程中收取：

费用类型份额(S)或金额(M)/持有期限(N)收费方式/费率备注

创金合信竞争优势混合型证券投资基金（C类份额）基金产品资料概要更新

0天≤N

赎回费7天≤N

N≥30天0.00%场外份额

注：特定投资群体适用的费率详见基金招募说明书等相关文件。

（二）基金运作相关费用

以下费用将从基金资产中扣除：

费用类别收费方式/年费率或金额收取方

管理费0.80%基金管理人和销售机构

托管费0.10%基金托管人

销售服务费C类0.40%销售机构

审计费用48,000.00会计师事务所

信息披露费120,000.00规定披露报刊

按照国家有关规定和《基金合同》约定，可

其他费用

以在基金财产中列支的其他费用。

注：1.本基金交易证券、基金等产生的费用和税负，按实际发生额从基金资产扣除。

2.审计费用、信息披露费为基金整体承担费用，非单个份额类别费用，且年金额为预估值，最终实

际金额以基金定期报告披露为准。

（三）基金运作综合费用测算

若投资者认购/申购本基金份额，在持有期间，投资者需支出的运作费率如下表：

基金运作综合费用测算明细的类别基金运作综合费率（年化）

-1.33%

注：基金管理费率、托管费率、销售服务费率（若有）为基金现行费率，其他运作费用以最近一次

基金年报披露的相关数据为基准测算。

四、风险揭示与重要提示

（一）风险揭示

本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。

投资有风险，投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。

投资本基金可能遇到的风险包括证券市场风险、流动性风险、信用风险、管理风险、操作或技

术风险、特有风险及不可抗力风险等。

当本基金持有特定资产且存在潜在大额赎回申请时，基金管理人履行相应程序后，可以启用侧

袋机制，具体详见基金合同和本基金招募说明书“侧袋机制”章节。侧袋机制实施期间，基金管理

人将对基金简称进行特殊标识，并不办理侧袋账户的申购赎回。请基金份额持有人仔细阅读相关内

容并关注本基金启用侧袋机制时的特定风险。

本基金特有风险包括但不限于：

1、本基金是混合型基金，基金资产主要投资于股票市场与债券市场，因此股市、债市的变化将

影响到基金业绩表现。本基金虽然按照风险收益配比原则，实行动态的资产配置，但并不能完全抵

创金合信竞争优势混合型证券投资基金（C类份额）基金产品资料概要更新

御市场整体下跌风险，基金净值表现因此会可能受到影响。本基金管理人将发挥专业研究优势，加

强对市场、上市公司基本面和固定收益类产品的深入研究，持续优化组合配置，以控制特定风险。

2、本基金投资资产支持证券的风险

本基金可投资资产支持证券，资产支持证券具有一定的价格波动风险、流动性风险、信用风险

等风险，本公司将本着谨慎和控制风险的原则进行资产支持证券投资。

（1）与基础资产相关的风险主要包括特定原始权益人破产风险、现金流预测风险等与基础资产