中信建投悠享12个月持有期债券型证券投资基金开放日常申购、赎回、定期定额投资业务公告
公告送出日期:2025年09月15日
1 公告基本信息
基金名称
基金简称
基金主代码
基金运作方式
基金合同生效日
基金管理人名称
基金托管人名称
基金注册登记机构名称
公告依据
申购起始日
赎回起始日
定期定额投资起始日
下属分级基金的基金简称
下属分级基金的交易代码
该分级基金是否开放申购、赎回、定
期定额投资
中信建投悠享12个月持有期债券型证券投资基金
中信建投悠享12个月持有期债券
025236
契约型开放式
2025年09月15日
中信建投基金管理有限公司
兴业银行股份有限公司
中国证券登记结算有限责任公司
《中华人民共和国证券投资基金法》《公开募集证券投资基金运作管理办法》等法律
法规以及《中信建投悠享12个月持有期债券型证券投资基金基金合同》《中信建投
悠享12个月持有期债券型证券投资基金招募说明书》等
2025年09月16日
2025年09月16日
2025年09月16日
中信建投悠享12个月持有期债券A
025236
是
中信建投悠享12个月持有期债券C
025237
是
注：自2025年9月15日起，中信建投悠享12个月持有期债券型集合资产管理计划正式变
更为中信建投悠享12个月持有期债券型证券投资基金。对于在中信建投悠享12个月持有期
债券型集合资产管理计划赎回选择期间未赎回的持有人，其持有的份额将默认结转为中信建
投悠享12个月持有期债券型证券投资基金对应类别的基金份额。该等投资人在中信建投悠
享12个月持有期债券型证券投资基金基金合同生效日前持有的原中信建投悠享12个月持有
期债券型集合资产管理计划份额，持有期起始日为原登记机构确认投资人持有该份额之日，
即基金份额持有人持有原中信建投悠享12个月持有期债券型集合资产管理计划份额的期限
连续计算。
本基金基金份额每个开放日开放申购，但本基金对基金份额持有人持有的每份基金份额
设置12个月的最短持有期限。在最短持有期限内，基金份额不能赎回；在最短持有期限到期
后的下一个工作日起（含），基金份额持有人方可就该基金份额提出赎回申请。
2 日常申购、赎回、定期定额投资业务的办理时间
投资人在开放日办理中信建投悠享12个月持有期债券型证券投资基金（以下简称“本基
金”）基金份额的申购、赎回、定期定额投资等业务，具体办理时间为证券交易所及相关期货交
易所的正常交易日的交易时间，但基金管理人根据法律法规、中国证监会的要求或基金合同
的规定公告暂停申购、赎回等业务时除外。
若出现新的证券交易市场/期货交易市场、证券交易所/期货交易所交易时间变更或其他
特殊情况，基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应的调整，但应在实施日前
依照《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》的有关规定在规定媒介上公告。
本基金基金份额每个开放日开放申购，但本基金对基金份额持有人持有的每份基金份额
设置12个月的最短持有期限。在最短持有期限内，该基金份额不能赎回；在最短持有期限到
期后的下一个工作日起（含），基金份额持有人方可就该基金份额提出赎回申请。对于每份基
金份额，最短持有期限为自该基金份额申购确认日起（含）至该基金份额申购确认日的12个月
后对日（不含，如不存在该对日或该对日为非工作日的，则顺延至下一工作日）的期间。因不
可抗力或基金合同约定的其他情形致使基金管理人无法在该基金份额的最短持有期届满后
开放办理该基金份额的赎回业务的，则顺延至不可抗力或基金合同约定的其他情形的影响因
素消除之日起的下一个工作日。对于投资人在本基金基金合同生效日前持有的原中信建投
悠享12个月持有期债券型集合资产管理计划各类份额，最短持有期起始日为原登记机构确认
投资人持有该资产管理计划份额之日。由红利再投资而来的份额不受最短持有期的限制。
如果投资人多次申购本基金基金份额，则其持有的基金份额因申购确认日的不同导致对
应的赎回开放时间可能不同，敬请投资者留意。
基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购、赎回。投资
人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回申请且登记机构确认接受的，其基金份
额申购、赎回价格为下一开放日该类基金份额申购、赎回的价格。
3 日常申购业务
3.1 申购金额限制
（1）投资人通过其他销售机构或基金管理人网上直销首次申购基金份额的最低限额为人
民币1元，追加申购单笔金额不设限制。投资者通过直销中心首次申购基金份额的最低限额
为人民币20,000元，追加申购单笔金额不设限制。各销售机构对最低申购限额及交易级差有
其他规定的，以各销售机构的业务规定为准。
（2）基金管理人可以规定单个投资人累计持有的基金份额上限，具体规定以基金管理人
的届时公告为准。
（3）基金管理人可以规定本基金单日的申购金额上限或单日净申购比例上限，具体规定
以基金管理人的届时公告为准。
（4）当接受申购申请对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响时，基金管理人
应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、拒绝大额申购、暂停基
金申购等措施，切实保护存量基金份额持有人的合法权益。基金管理人基于投资运作与风险
控制的需要，可采取上述措施对基金规模予以控制。具体请参见相关公告。
（5）基金管理人可以对基金的总规模进行限制，具体规定以基金管理人的届时公告为准。
（6）基金管理人可在法律法规允许的情况下，调整上述规定申购金额等数量限制。基金
管理人必须在调整实施前依照《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》的有关规定在规
定媒介上公告。
3.2 申购费率
3.2.1 前端收费
中信建投悠享12个月持有期债券A申
购金额（M）
M〈100万
100万≤M〈500万
500万≤M
申购费率
0.50%
0.30%
1000.00元/笔
备注
-
-
-
注：（1）申购金额单位为人民币元。
（2）本基金A类基金份额的申购费用由申购本基金A类基金份额的投资人承担，不列入
基金财产，主要用于本基金的市场推广、销售、登记等各项费用。C类基金份额不收取申购费
用。
（3）投资者可以多次申购本基金，A类基金份额的申购费率按每笔申购申请单独计算。
（4）基金管理人可以在基金合同约定的范围内调整费率或收费方式，并最迟应于新的费
率或收费方式实施日前依照《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》的有关规定在规定
媒介上公告。
（5）基金管理人可以在不违背法律法规规定及基金合同约定的情况下根据市场情况制定
基金促销计划，定期和不定期地开展基金促销活动。在基金促销活动期间，按相关监管部门
要求履行必要手续并提前告知基金托管人后，基金管理人可以适当调低基金申购费率。
（6）当本基金发生大额申购情形时，基金管理人可以采用摆动定价机制，以确保基金估值
的公平性。具体处理原则与操作规范遵循相关法律法规以及监管部门、自律规则的规定。
（7）投资者通过基金管理人网站公示的本基金A类份额场外非直销机构指定方式办理本
基金A类份额的申购业务具体折扣率以销售机构的规定为准。
（8）投资者通过基金管理人直销中心及网上直销办理本基金A类份额的申购业务享有1
折费率优惠。优惠前申购费率为固定费用的，则按原费率（原费率指基金法律文件中规定的
标准费率）执行，不再享有费率折扣。
（9）本基金A类基金份额在日后新增的代销机构开展申购费率优惠活动情况请查阅届时
相关公告或代销机构的相关规定。
3.3 其他与申购相关的事项
（1）“未知价”原则，即申购价格以申请当日收市后计算的该类基金份额净值为基准进行
计算。
（2）“金额申购”原则，本基金的申购以金额申请。
（3）当日的申购申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销。
（4）办理申购业务时，应当遵循基金份额持有人利益优先原则，确保投资者的合法权益不
受损害并得到公平对待。
（5）基金管理人可在法律法规允许的情况下，对上述原则进行调整。基金管理人必须在
新规则开始实施前依照《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》的有关规定在规定媒介
上公告。
4 日常赎回业务
4.1 赎回份额限制
（1）基金份额持有人在销售机构办理赎回时，每笔赎回申请的最低份额为1份基金份额；
基金份额持有人可将其全部或部分基金份额赎回，但某笔交易类业务（如赎回、转托管等）导
致单个基金交易账户的基金份额余额少于1份时，余额部分基金份额必须一同赎回。在符合
法律法规规定的前提下，各销售机构对赎回份额限制有其他规定的，需同时遵循该销售机构
的相关规定。
（2）基金管理人可在法律法规允许的情况下，调整上述规定赎回份额等数量限制。基金
管理人必须在调整实施前依照《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》的有关规定在规
定媒介上公告。
4.2 赎回费率
中信建投悠享12个月持有期债券A持有期限（N）
N〈7天
7天≤N
中信建投悠享12个月持有期债券C持有期限（N）
N〈7天
7天≤N
赎回费率
1.50%
0.00%
赎回费率
1.50%
0.00%
注：（1）赎回费用由赎回基金份额的基金份额持有人承担，在基金份额持有人赎回基金份
额时收取，对各类基金份额持有人收取的赎回费全额计入基金财产。基金份额持有人持有原
中信建投悠享12个月持有期债券型集合资产管理计划份额的持有期限连续计算。
（2）对持续持有期少于7日的A类、C类基金份额持有人收取的赎回费，将全额计入基金
财产。
（3）基金管理人可以在基金合同约定的范围内调整费率或收费方式，并最迟应于新的费
率或收费方式实施日前依照《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》的有关规定在规定
媒介上公告。
（4）基金管理人可以在不违反法律法规规定及基金合同约定，且对基金份额持有人利益
无实质性不利影响的前提下，根据市场情况制定基金促销计划，定期或不定期地开展基金促
销活动。在基金促销活动期间，按相关监管部门要求履行必要手续并提前告知基金托管人
后，基金管理人可以适当调低基金赎回费率。
（5）当本基金发生大额赎回情形时，基金管理人可以采用摆动定价机制，以确保基金估值
的公平性。具体处理原则与操作规范遵循相关法律法规以及监管部门、自律规则的规定。
4.3 其他与赎回相关的事项
（1）“未知价”原则，即赎回价格以申请当日收市后计算的该类基金份额净值为基准进行
计算。
（2）“份额赎回”原则，即本基金的赎回以份额申请。
（3）当日的赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销。
（4）赎回遵循“先进先出”原则，即按照投资人持有基金份额登记日期的先后次序进行顺
序赎回；基金份额持有人持有原中信建投悠享12个月持有期债券型集合资产管理计划份额的
期限连续计算。
（5）办理赎回业务时，应当遵循基金份额持有人利益优先原则，确保投资者的合法权益不
受损害并得到公平对待。
（6）基金管理人可在法律法规允许的情况下，对上述原则进行调整。基金管理人必须在
新规则开始实施前依照《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》的有关规定在规定媒介
上公告。
5 日常转换业务
本基金暂不开放转换业务。
6 定期定额投资业务
（1）开通定期定额投资（以下简称“定投”）业务的具体销售机构：
基金管理人网站公示的代销机构及基金管理人网上直销平台（上海基煜基金销售有限公
司除外）。
（2）办理方式
投资人可到本基金开通定投业务的销售机构的网点（包括电子化服务渠道）申请办理本
基金的定投业务，具体安排请遵循各销售机构的相关规定。
（3）办理时间
基金定投的申请受理时间与基金日常申购业务受理时间相同。
（4）申购金额
投资者应与开通定投业务的销售机构就本基金申请办理定投业务约定固定扣款（申购）
金额，通过上述开通定投业务的销售机构办理定投业务，基金扣款金额为人民币1元起（含1
元），各销售机构对最低扣款金额有其他规定的，以各销售机构的业务规定为准。
（5）申购费率
投资者通过基金管理人网上直销平台办理本基金A类份额的定投业务享有与普通申购
相同的费率优惠。投资者通过上述其他开通定投的销售机构指定方式办理本基金A类份额
的定投业务具体折扣率以销售机构的规定为准。
（6）扣款和交易确认
基金的登记机构按照基金申购申请日（T日）的基金份额净值为基准计算申购份额。申购
份额将在T＋1日进行确认，投资人可自T+2日起查询申购成交情况。
（7）变更与解约
如果投资人变更每期申购金额、扣款日期、扣款方式或者终止定投业务，请遵循前述销售
机构的相关规定。
（8）日后新增代销机构开通本基金的定投业务情况敬请投资者关注届时相关公告或代销
机构的相关规定。本基金A类基金份额在日后新增开通定投业务的代销机构开展定投费率
优惠活动情况请查阅届时相关公告或代销机构的相关规定。
7 基金销售机构
7.1 场外销售机构
7.1.1 直销机构
（1）直销中心
地址：北京市东城区朝阳门内大街188号鸿安国际大厦6层
法定代表人：黄凌
联系人：张楠、程倩
联系电话：010-57760188
传真号码：010-56161088
（2）网上交易
公司网站：www.cfund108.com
开放期间，投资者可以通过本公司客户服务电话4009-108-108（免长途话费）进行业务相
关事宜的问询、开放式基金的投资咨询及投诉等。
7.1.2 场外非直销机构
（1）中信银行股份有限公司
网址：www.citicbank.com
联系电话：95558
（2）北京度小满基金销售有限公司
网址：www.duxiaomanfund.com
联系电话：95055-4
（3）上海天天基金销售有限公司
网址：www.1234567.com.cn
联系电话：95021、400-1818-188
（4）上海好买基金销售有限公司
网址：www.howbuy.com
联系电话：400-700-9665
（5）蚂蚁（杭州）基金销售有限公司
网址：www.fund123.cn
联系电话：95188-8
（6）浙江同花顺基金销售有限公司
网址：www.5ifund.com
联系电话：952555
（7）上海利得基金销售有限公司
网址：www.leadfund.com.cn
联系电话：400-032-5885
（8）南京苏宁基金销售有限公司
网址：www.snjijin.com
联系电话：95177
（9）北京汇成基金销售有限公司
网址：www.hcjijin.com
联系电话：010-63158805
（10）上海万得基金销售有限公司
网址：www.520fund.com.cn
联系电话：400-799-1888
（11）上海基煜基金销售有限公司
网址：www.jiyufund.com.cn
联系电话：400-820-5369
（12）上海陆金所基金销售有限公司
网址：www.lufunds.com
联系电话：400-821-9031
（13）珠海盈米基金销售有限公司
网址：www.yingmi.cn
联系电话：020-89629066
（14）和耕传承基金销售有限公司
网址：www.hgccpb.com
联系电话：4000-555-671
（15）京东肯特瑞基金销售有限公司
网址：https://kenterui.jd.com
联系电话：95118、400-098-8511
（16）北京雪球基金销售有限公司
网址：www.danjuanapp.com
联系电话：400-159-9288
（17）中信建投证券股份有限公司
网址：www.csc108.com
联系电话：95587、4008-888-108
基金管理人可根据情况变更或增减代销机构并在基金管理人网站公示，敬请投资者留
意。
7.2 场内销售机构
本基金不设场内销售机构。
8 基金份额净值公告的披露安排
基金管理人根据《中信建投悠享12个月持有期债券型证券投资基金基金合同》《中信建投
悠享12个月持有期债券型证券投资基金招募说明书》的有关规定，通过中国证监会基金电子
披露网站、基金管理人网站以及其他媒介及时公布基金份额净值信息。
《中信建投悠享12个月持有期债券型证券投资基金基金合同》生效后，在本基金的开放期
内，基金管理人将在每个开放日的次日，通过中国证监会基金电子披露网站、基金管理人网
站、基金销售机构网站或者营业网点以及其他媒介，披露开放日的基金份额净值和基金份额
累计净值。
基金管理人将不晚于半年度和年度最后一日的次日通过中国证监会基金电子披露网站、
基金管理人网站以及其他媒介公告半年度和年度最后一日基金份额净值和基金份额累计净
值。
9 其他需要提示的事项
（1）本公告仅对本基金开放日常申购、赎回、定期定额投资业务的有关事项予以说明。投
资者欲了解本基金的详细情况，请仔细阅读本基金的基金合同、招募说明书等相关文件。投
资者亦可拨打基金管理人的全国统一客户服务电话4009-108-108（免长途话费）咨询相关事
宜。
（2）基金管理人应接收开放申购或赎回日当天（T日）开放时间结束前受理的申购、赎回申
请，在正常情况下，本基金注册登记机构在 T+1 日（包括该日）内对该交易的有效性进行确
认。T日提交的有效申请，投资者可在T+2日后（包括该日）及时到销售机构网点柜台或以销
售机构规定的其他方式查询申请的确认情况。若申购不成功，则申购款项退还给投资者。
销售机构对申购、赎回申请的受理并不代表该申请一定成功，而仅代表销售机构确实接
收到申购、赎回申请。申购、赎回的确认以注册登记机构的确认结果为准。对于申购申请及
申购份额的确认情况，投资者应及时查询并妥善行使合法权利。
（3）有关本基金开放日常申购、赎回、定期定额申投资业务的具体规定若发生变化，基金
管理人将另行公告。
风险提示
基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但不保证基金一定
盈利，也不保证最低收益。基金的过往业绩并不预示其未来业绩表现。
投资者投资基金前应认真阅读基金合同、招募说明书、基金产品资料概要，投资与自身风
险承受能力相适应的基金。
特此公告。
中信建投基金管理有限公司
2025年09月15日