信澳睿益鑫享混合型证券投资基金招募说明书

信澳睿益鑫享混合型证券投资基金 招募说明书

信达澳亚基金管理有限公司

基金管理人：信达澳亚基金管理有限公司

基金托管人：中国建设银行股份有限公司

2025 年 9 月信澳睿益鑫享混合型证券投资基金 招募说明书

重要提示

信澳睿益鑫享混合型证券投资基金（以下简称“本基金”）由信达睿益鑫享

混合型集合资产管理计划（以下简称“原集合计划”）变更而来，信达睿益鑫享

混合型集合资产管理计划由信达满堂红主题投资集合资产管理计划变更而来。

基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中

国证监会备案，但中国证监会对信达睿益鑫享混合型集合资产管理计划变更为本

基金的注册，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，也不表

明投资于本基金没有风险。

基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用本基金资

产，但不保证本基金一定盈利，也不保证最低收益。

投资有风险，投资者在投资本基金之前，请仔细阅读本基金的招募说明书和

基金合同等信息披露文件，全面认识本基金的风险收益特征和产品特性，并充分

考虑自身的风险承受能力，理性判断市场，自主判断基金的投资价值，自主做出

投资决策，自行承担投资风险。

证券投资基金（以下简称“基金”）是一种长期投资工具，其主要功能是分

散投资，降低投资单一证券所带来的个别风险。基金不同于银行储蓄和债券等能

够提供固定收益预期的金融工具，投资者购买基金，既可能按其持有份额分享基

金投资所产生的收益，也可能承担基金投资所带来的损失。

本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动，投

资者根据所持有的基金份额享受基金收益，同时承担相应的投资风险。本基金投

资中的风险包括：因整体政治、经济、社会等环境因素对证券市场价格产生影响

而形成的系统性风险，个别证券特有的非系统性风险，由于基金份额持有人连续

大量赎回基金产生的流动性风险，基金管理人在基金管理实施过程中产生的积极

管理风险，本基金的特定风险等。

本基金可投资资产支持证券，资产支持证券是一种债券性质的金融工具。资

产支持证券具有一定的价格波动风险、流动性风险、信用风险等风险。本公司将

本着谨慎和控制风险的原则进行资产支持证券投资，请基金份额持有人关注包括

投资资产支持证券可能导致的基金净值波动、流动性风险和信用风险在内的各项

风险。信澳睿益鑫享混合型证券投资基金 招募说明书（草案）

本基金投资股指期货，股指期货存在一定的市场风险、信用风险、流动性风

险、操作风险与法律风险。

本基金可投资国债期货。国债期货交易采用保证金交易方式，基金资产可能

由于无法及时筹措资金满足建立或者维持国债期货头寸所要求的保证金而面临

保证金风险。同时，该潜在损失可能成倍放大，具有杠杆性风险。另外，国债期

货在对冲市场风险的使用过程中，基金资产可能因为国债期货合约与合约标的价

格波动不一致而面临基差风险。

当本基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回申请时，基金管理人依照法律

法规及基金合同的约定履行相应程序后，可以启动侧袋机制，具体安排详见基金

合同、本招募说明书等基金法律文件中关于侧袋机制的有关内容。侧袋机制实施

期间，基金管理人将对基金简称进行特殊标识，并不办理侧袋账户份额的申购赎

回等业务。请基金份额持有人仔细阅读相关内容并关注本基金启用侧袋机制的特

定风险。

本基金的投资范围包括存托凭证，若投资可能面临中国存托凭证价格大幅波

动甚至出现较大亏损的风险，以及与创新企业、境外发行人、中国存托凭证发行

机制以及交易机制等相关的风险。

本基金为混合型基金，理论上其预期风险与预期收益高于债券型基金和货币

市场基金，低于股票型基金。

投资有风险，投资者认（申）购基金份额时应认真阅读本招募说明书、基金

合同、基金产品资料概要，全面认识本基金的风险收益特征和产品特性，并充分

考虑自身的风险承受能力，理性判断市场，谨慎做出投资决策。

基金的过往业绩并不预示其未来表现。基金管理人承诺以恪尽职守、诚实信

用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不对投资者保证基金一定盈利，也

不向投资者保证最低收益。

本基金管理人提醒投资者基金投资的“买者自负”原则，在做出投资决策后，

基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由投资者自行负担。

本基金单一投资人持有基金份额数不得达到或者超过基金总份额的 50%，但

在基金运作过程中因基金份额赎回等情形导致被动达到或超过 50%的除外。法律

法规或监管机构另有规定的，从其规定。信澳睿益鑫享混合型证券投资基金 招募说明书

目 录

重要提示............................................................................................................................................ 1

第一部分、绪言................................................................................................................................ 1

第二部分、释义................................................................................................................................ 2

第三部分、基金管理人.................................................................................................................... 7

第四部分、基金托管人.................................................................................................................. 21

第五部分、相关服务机构.............................................................................................................. 24

第六部分、基金的历史沿革.......................................................................................................... 26

第七部分、基金的存续.................................................................................................................. 27

第八部分、基金份额的申购、赎回与转换..................................................................................28

第九部分、基金的投资.................................................................................................................. 40

第十部分、基金的财产.................................................................................................................. 49

第十一部分、基金资产估值.......................................................................................................... 49

第十二部分、基金的收益分配...................................................................................................... 56

第十三部分、基金的费用与税收..................................................................................................58

第十四部分、基金的会计与审计..................................................................................................61

第十五部分、基金的信息披露...................................................................................................... 62

第十六部分、侧袋机制.................................................................................................................. 69

第十七部分、风险揭示.................................................................................................................. 72

第十八部分、基金合同的变更、终止与基金财产的清算..........................................................78

第十九部分、基金合同的内容摘要..............................................................................................80

第二十部分、基金托管协议的内容摘要....................................................................................106

第二十一部分、对基金份额持有人的服务................................................................................124

第二十二部分、其他应披露事项................................................................................................126

第二十三部分、招募说明书存放及查阅方式............................................................................127

第二十四部分、备查文件............................................................................................................ 128信澳睿益鑫享混合型证券投资基金 招募说明书

1

第一部分、绪言

《信澳睿益鑫享混合型证券投资基金招募说明书》（以下简称“本招募说明

书”）依据《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基金法》”）、

《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》（以下简称“《销售办法》”）、

《公开募集证券投资基金运作管理办法》（以下简称“《运作办法》”）、《公

开募集证券投资基金信息披露管理办法》（以下简称“《信息披露办法》”）、

《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》（以下简称“《流动性风

险管理规定》”）及其他有关规定以及《信澳睿益鑫享混合型证券投资基金基金

合同》（以下简称“基金合同”）编写。

本招募说明书阐述了本基金的投资目标、策略、风险、费率等与投资者投资

决策有关的全部必要事项，投资者在做出投资决策前应仔细阅读本招募说明书。

本基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大

遗漏，并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。本基金是根据本招募说明

书所载明的资料申请销售的。基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本

招募说明书中载明的信息，或对本招募说明书作任何解释或者说明。

本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合同

是约定基金合同当事人之间基本权利义务的法律文件，其他与本基金相关的涉及

基金合同当事人之间权利义务关系的任何文件或表述，均以基金合同为准。基金

合同的当事人包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人。基金投资者自依

基金合同取得本基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人，其持有

基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受。基金份额持有人作为基

金合同当事人并不以在基金合同上书面签章为必要条件。基金合同当事人并按照

《基金法》《运作办法》《信息披露办法》《销售办法》《流动性风险规定》、

基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资者欲了解基金份额持有

人的权利和义务，应详细查阅基金合同。信澳睿益鑫享混合型证券投资基金 招募说明书

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第二部分、释义

在本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义：

1、 基金或本基金：指信澳睿益鑫享混合型证券投资基金

2、 基金管理人：指信达澳亚基金管理有限公司

3、 基金托管人：指中国建设银行股份有限公司

4、 基金合同或《基金合同》：指《信澳睿益鑫享混合型证券投资基金基金

合同》及对基金合同的任何有效修订和补充

5、 托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《信澳睿益鑫享

混合型证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充

6、 招募说明书或本招募说明书：指《信澳睿益鑫享混合型证券投资基金招

募说明书》及其定期的更新

7、 基金产品资料概要：指《信澳睿益鑫享混合型证券投资基金基金产品资

料概要》及其更新

8、 法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、

司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等

9、 《基金法》：指 2003 年 10 月 28 日经第十届全国人民代表大会常务委

员会第五次会议通过，经 2012 年 12 月 28 日第十一届全国人民代表大会常务委

员会第三十次会议修订，自 2013 年 6 月 1 日起实施，并经 2015 年 4 月 24 日第

十二届全国人民代表大会常务委员会第十四次会议《全国人民代表大会常务委员

会关于修改〈中华人民共和国港口法〉等七部法律的决定》修正的《中华人民共

和国证券投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订

10、 《销售办法》：指中国证监会 2020 年 8 月 28 日颁布、同年 10 月 1

日实施的《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》及颁布机关对其不时

做出的修订

11、 《信息披露办法》：指中国证监会 2019 年 7 月 26 日颁布、同年 9 月

1 日实施的，并经 2020 年 3 月 20 日中国证监会《关于修改部分证券期货规章的

决定》修正的《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时

做出的修订

12、 《运作办法》：指中国证监会 2014 年 7 月 7 日颁布、同年 8 月 8 日实信澳睿益鑫享混合型证券投资基金 招募说明书

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施的《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

13、 《流动性风险管理规定》：指中国证监会 2017 年 8 月 31 日颁布、同

年 10 月 1 日实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁

布机关对其不时做出的修订

14、 中国证监会：指中国证券监督管理委员会

15、 银行业监督管理机构：指中国人民银行和/或国家金融监督管理总局

16、 基金合同当事人：指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并承担

义务的法律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人

17、 个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然

人

18、 机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境

内合法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社

会团体或其他组织

19、 合格境外投资者：指符合《合格境外机构投资者和人民币合格境外机

构投资者境内证券期货投资管理办法》（包括其不时修订）及相关法律法规规定

使用来自境外的资金进行境内证券期货投资的境外机构投资者，包括合格境外机

构投资者和人民币合格境外机构投资者

20、 投资人、投资者：指个人投资者、机构投资者、合格境外投资者以及

法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称

21、 基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投

资人

22、 基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金，销售基金份

额，办理基金份额的申购、赎回、转换、非交易过户、转托管及定期定额投资等

业务

23、 销售机构：指信达澳亚基金管理有限公司以及符合《销售办法》和中

国证监会规定的其他条件，取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销

售服务协议，办理基金销售业务的机构

24、 登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务，具体内容包

括投资人基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和信澳睿益鑫享混合型证券投资基金 招募说明书

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结算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等

25、 登记机构：指办理登记业务的机构。本基金的登记机构为中国证券登

记结算有限责任公司

26、 基金账户：指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人

所管理的基金份额余额及其变动情况的账户

27、 基金交易账户：指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售

机构办理申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务而引起的基金份额变

动及结余情况的账户

28、 基金合同生效日：指《信澳睿益鑫享混合型证券投资基金基金合同》

的生效日，《信达睿益鑫享混合型集合资产管理计划资产管理合同》自同一日起

失效

29、 基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后，基金

财产清算完毕，清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期

30、 存续期：指基金合同生效至终止之间的期限

31、 工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日

32、 T 日：指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请

的开放日

33、 T+n 日：指自 T 日起第 n 个工作日（不包含 T 日）

34、 开放日：指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日

35、 开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段

36、 《业务规则》：指本基金登记机构办理登记业务的相应规则

37、 申购：指基金合同生效后，投资人根据基金合同和招募说明书的规定

申请购买基金份额的行为

38、 赎回：指基金合同生效后，基金份额持有人按基金合同规定的条件要

求将基金份额兑换为现金的行为

39、 基金转换：指基金份额持有人按照基金合同和基金管理人届时有效公

告规定的条件，申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基

金管理人管理的其他基金份额的行为

40、 转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更信澳睿益鑫享混合型证券投资基金 招募说明书

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所持基金份额销售机构的操作

41、 定期定额投资计划：指投资人通过有关销售机构提出申请，约定每期

申购日、扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行

账户内自动完成扣款及受理基金申购申请的一种投资方式

42、 巨额赎回：指本基金单个开放日，基金净赎回申请（赎回申请份额总

数加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转

入申请份额总数后的余额）超过上一开放日基金总份额的 10%

43、 元：指人民币元

44、 基金收益：指基金投资所得红利、股息、债券利息、买卖证券价差、

银行存款利息、已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节

约

45、 基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应

收申购款及其他资产的价值总和

46、 基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值

47、 基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数

48、 基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产

净值和基金份额净值的过程

49、 规定媒介：指符合中国证监会规定条件的用以进行信息披露的全国性

报刊（以下简称“规定报刊”）及《信息披露办法》规定的互联网网站（以下简

称“规定网站”，包括基金管理人网站、基金托管人网站、中国证监会基金电子

披露网站）等媒介

50、 流动性受限资产：指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无

法以合理价格予以变现的资产，包括但不限于到期日在 10 个交易日以上的逆回

购与银行定期存款（含协议约定有条件提前支取的银行存款）、停牌股票、流通

受限的新股及非公开发行股票、资产支持证券、因发行人债务违约无法进行转让

或交易的债券等

51、 摆动定价机制：指当开放式基金遭遇大额申购赎回时，通过调整基金

份额净值的方式，将基金调整投资组合的市场冲击成本分配给实际申购、赎回的

投资者，从而减少对存量基金份额持有人利益的不利影响，确保投资人的合法权信澳睿益鑫享混合型证券投资基金 招募说明书

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益不受损害并得到公平对待

52、 侧袋机制：指将基金投资组合中的特定资产从原有账户分离至一个专

门账户进行处置清算，目的在于有效隔离并化解风险，确保投资者得到公平对待，

属于流动性风险管理工具。侧袋机制实施期间，原有账户称为主袋账户，专门账

户称为侧袋账户

53、 特定资产：包括：（一）无可参考的活跃市场价格且采用估值技术仍

导致公允价值存在重大不确定性的资产；（二）按摊余成本计量且计提资产减值

准备仍导致资产价值存在重大不确定性的资产；（三）其他资产价值存在重大不

确定性的资产

54、 不可抗力：指本合同当事人不能预见、不能避免且不能克服、使基金

合同当事人无法全部或部分履行基金合同的任何事件，包括但不限于洪水、地震

及其他自然灾害、战争、骚乱、火灾、政府征用、没收、恐怖袭击、传染病传播、

法律法规变化、突发停电或其他突发事件、证券交易所非正常暂停或停止交易

55、 A 类基金份额：指在投资人申购时收取申购费用，并不再从本类别基

金资产中计提销售服务费的基金份额。原集合计划 A 类计划份额自基金合同生

效之日起全部自动转换为本基金 A 类基金份额

56、 C 类基金份额：指在投资人申购时不收取申购费用，并从本类别基金

资产中计提销售服务费的基金份额

57、销售服务费：指从基金财产中计提的，用于本基金市场推广、销售以及

基金份额持有人服务的费用信澳睿益鑫享混合型证券投资基金 招募说明书

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第三部分、基金管理人

一、基金管理人概况

名称：信达澳亚基金管理有限公司

住所：深圳市南山区粤海街道海珠社区科苑南路 2666 号中国华润大厦

L1001

办公地址：深圳市南山区科苑南路 2666 号中国华润大厦 10 层

邮政编码：518063

成立日期：2006 年 6 月 5 日

批准设立机关：中国证券监督管理委员会

批准设立文号：中国证监会证监基金字【2006】071 号

法定代表人：朱永强

电话：0755-83172666

传真：0755-83196151

联系人：韩宗倞

经营范围：基金募集、基金销售、特定客户资产管理、资产管理和中国证监

会许可的其他业务

组织形式：有限责任公司

注册资本：壹亿元人民币

股本结构：信达证券股份有限公司出资 5400 万元，占公司总股本的 54%；

East Topco Limited 出资 4600 万元，占公司总股本的 46%

存续期间：持续经营

二、主要人员情况

1、董事、高级管理人员

董事：

商健先生，西安理工大学硕士研究生。现任信达澳亚基金管理有限公司（原

信达澳银基金管理有限公司）代行董事长。曾任职于陕西省国际信托投资股份有

限公司和健桥证券股份有限公司，曾任信达证券合规与风险管理部总经理、风险

总监、首席风险官、董事会秘书、副总经理，信达期货董事、董事长。信澳睿益鑫享混合型证券投资基金 招募说明书

8

李泉先生，国防科工委指挥技术学院计算机应用专业。现任香港新星资本有

限公司董事，信达澳亚基金管理有限公司（原信达澳银基金管理有限公司）副董

事长。曾任招商银行深圳分行公司银行部业务经理，中信银行信用卡中心市场部

副总经理，国信证券香港证券与期货经纪有限公司总裁，国京香港证券与期货有

限公司总裁，天风国际证券集团副总裁。

方敬先生，北京航空航天大学管理科学与工程系硕士。现任信达澳亚基金管

理有限公司（原信达澳银基金管理有限公司）董事、代任总经理。曾任中国人寿

资产管理有限公司信息技术部数据分析师，中国民生银行股份有限公司私人银行

部高级分析师，中信证券股份有限公司高级产品经理，中新融创资本管理有限公

司证券投资部部门负责人，中国银河证券股份有限公司金融产品与同业部总监，

前海开源基金管理有限公司专户业务部门负责人。

宋若冰先生，北京商学院经济法法学学士。现任北京市德鸿律师事务所律师、

高级合伙人，信达澳亚基金管理有限公司（原信达澳银基金管理有限公司）独立

董事。曾任北京城建集团二公司职员，华联经济律师事务所、北京市高朋律师事

务所、北京市正见永申律师事务所实习律师、律师。

杨棉之先生，中国人民大学管理学博士，财政部全国会计（学术类）领军人

才，教育部高等学校会计类专业教学指导委员会委员，中国会计学会财务管理专

业委员会委员。现任北京科技大学经济管理学院教授、博士生导师，信达澳亚基

金管理有限公司（原信达澳银基金管理有限公司）独立董事。曾任国元证券、海

螺水泥、徽商银行等上市公司独立董事。

屈文洲先生，厦门大学金融学博士，清华大学经济管理学院博士后。现任厦

门大学管理学院教授、博士生导师，信达澳亚基金管理有限公司（原信达澳银基

金管理有限公司）独立董事。曾任厦门建发信托投资公司投资部经理，中国证监

会厦门监管局上市公司监管处借调，深圳证券交易所综合研究所研究员。

高级管理人员：

方敬先生，北京航空航天大学管理科学与工程系硕士。现任信达澳亚基金管

理有限公司（原信达澳银基金管理有限公司）董事、代任总经理。曾任中国人寿

资产管理有限公司信息技术部数据分析师，中国民生银行股份有限公司私人银行

部高级分析师，中信证券股份有限公司高级产品经理，中新融创资本管理有限公信澳睿益鑫享混合型证券投资基金 招募说明书

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司证券投资部部门负责人，中国银河证券股份有限公司金融产品与同业部总监，

前海开源基金管理有限公司专户业务部门负责人。

于鹏先生，中国人民大学经济学学士。现任信达澳亚基金管理有限公司（原

信达澳银基金管理有限公司）副总经理。曾任中国建设银行总行信托投资公司证

券总部驻武汉证券交易中心交易员、计划财务部会计、深圳证券营业部计划财务

部副经理、经理，中国信达信托投资公司北京证券营业部总经理助理兼计财部经

理，宏源证券股份有限公司北京营业部副总经理、机构管理总部业务监控部经理

兼清算中心经理、资金财务总部副总经理、资金管理总部总经理兼客户资金存管

中心总经理，信达澳亚基金管理有限公司（原信达澳银基金管理有限公司）财务

总监、总经理助理兼财务总监。

徐伟文先生，湖南大学工业自动化专业学士。现任信达澳亚基金管理有限公

司（原信达澳银基金管理有限公司）首席信息官。曾任《证券时报》证券信息数

据库工程师，湘财证券公司经纪业务总部交易监控组主管，广发证券深圳营业部

电脑部经理、总部稽核部业务主管、IT 审计主管，景顺长城基金管理有限公司

法律稽核部稽核经理，信达澳亚基金管理有限公司（原信达澳银基金管理有限公

司）交易部经理、运营总监、督察长。

鲁力先生，英国赫瑞瓦特大学精算学专业博士。现任信达澳亚基金管理有限

公司（原信达澳银基金管理有限公司）副总经理。曾任南方基金管理有限公司产

品开发部负责人，前海开源基金管理有限公司产品总监、首席产品官、联席投资

总监，信达澳亚基金管理有限公司（原信达澳银基金管理有限公司）产品创新部

总监、基础设施和不动产部总监和运营管理总部总监，智能量化与全球投资部总

监。

李晓西先生，美国杜克大学工商管理硕士。现任信达澳亚基金管理有限公司

（原信达澳银基金管理有限公司）副总经理。曾任中银信托投资公司外汇交易结

算员，银建实业股份有限公司证券投资经理，汉唐证券有限公司高级经理，美国

信安环球投资管理公司旗下信安环球股票有限公司董事总经理兼基金经理，华泰

柏瑞基金管理有限公司副总经理。信澳睿益鑫享混合型证券投资基金 招募说明书

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余源志先生，中国政法大学法学硕士。现任信达澳亚基金管理有限公司（原

信达澳银基金管理有限公司）督察长。曾在中国证券监督管理委员会深圳监管局、

广东品睿律师事务所、招商财富资产管理有限公司任职。

张丽洁女士，南京大学经济学硕士。现任信达澳亚基金管理有限公司（原信

达澳银基金管理有限公司）副总经理。曾在南京银行股份有限公司、海富通基金

管理有限公司、东方证券资产管理有限公司、鑫沅资产管理有限公司、鑫元基金

管理有限公司任职。

2、本基金基金经理

杨喆，清华大学工商管理硕士,2001 年 9 月至 2005 年 8 月任国富投资管理

有限公司研究员;2005 年 8 月至 2006 年 4 月任瑞泰人寿股份有限公司投资经

理;2006 年 5 月至 2014 年 12 月先后任中信证券股份有限公司研究员、策略组负

责人、投资主办人;2014 年 12 月至 2019 年 6 月任银河金汇证券资产管理有限公

司权益及量化投资部总经理、研究部总经理、投资主办人。2019 年 6 月至 2024

年 2 月，任同泰基金管理有限公司投资研究部总监兼基金经理。2024 年 5 月加

入信达澳亚基金管理有限公司，现任信澳睿益鑫享混合型证券投资基金基金经

理（2025 年 9 月 24 日至今）。

李可博，天津财经大学珠江学院工学学士，2015 年 10 月加入信达澳亚基金

管理有限公司，现任信澳信利 6 个月持有期债券型证券投资基金基金经理（2025

年 9 月 19 日至今）、信澳睿益鑫享混合型证券投资基金基金经理（2025 年 9

月 24 日至今）。

3、公司公募基金投资审议委员会

（1）公司权益基金投资审议委员会

主席：方敬，代任总经理

委员：

冯明远，首席投资官

鲁力，副总经理

李晓西，副总经理

朱然，研究咨询部总监信澳睿益鑫享混合型证券投资基金 招募说明书

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（2）公司固收基金投资审议委员会

主席：方敬，代任总经理

委员：

宋加旺，首席固收投资官

鲁力，副总经理

张旻，混合资产投资部总监

周帅，固收投资部总监

杨莹，固收研究部副总监

（3）公司 FOF 基金投资审议委员会

主席：方敬，代任总经理

委员：

冯明远，首席投资官

鲁力，副总经理

朱然，研究咨询部总监

王奕蕾，FOF 和养老投资部负责人

上述人员之间不存在亲属关系。

三、基金管理人的职责

按照《基金法》，基金管理人必须履行以下职责：

1、 依法募集资金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基

金份额的申购、赎回和登记事宜；

2、 办理基金备案手续；

3、 对所管理的不同基金分别管理、分别记账，进行证券投资；

4、 按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分

配基金收益；

5、 进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；

6、 编制基金季度报告、中期报告和年度报告；

7、 计算并公告基金净值信息，确定基金份额申购、赎回及转换价格；信澳睿益鑫享混合型证券投资基金 招募说明书

12

8、 严格按照法律法规、基金合同及其他有关规定，履行信息披露及报告义

务；

9、 依据法律法规、基金合同及其他有关规定召集基金份额持有人大会或配

合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会；

10、按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、报表、记录和其他相关

资料；

11、以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其他

法律行为；

12、法律法规及中国证监会规定的其他职责。

四、基金管理人关于遵守法律法规的承诺

1、基金管理人承诺严格遵守《中华人民共和国证券法》（以下简称“《证

券法》”），并建立健全的内部控制制度，采取有效措施，防止违反《证券法》

行为的发生；

2、基金管理人承诺严格遵守《基金法》、《运作办法》，建立健全的内部

控制制度，采取有效措施，防止以下《基金法》、《运作办法》禁止的行为发生：

（1）将基金管理人固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资；

（2）不公平地对待其管理的不同基金财产；

（3）利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益；

（4）向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失；

（5）法律法规和中国证监会禁止的其他行为；

3、基金管理人承诺加强人员管理，强化职业操守，督促和约束员工遵守国

家有关法律法规及行业规范，诚实信用、勤勉尽责，不从事以下活动：

（1）越权或违规经营；

（2）违反基金合同或托管协议；

（3）损害基金份额持有人或其他基金相关机构的合法利益；

（4）在向中国证监会报送的资料中弄虚作假；

（5）拒绝、干扰、阻挠或严重影响中国证监会依法监管；

（6）玩忽职守、滥用职权；

（7）泄露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密，尚未依法公开的

基金投资内容、基金投资计划等信息；信澳睿益鑫享混合型证券投资基金 招募说明书

13

（8）除按本公司制度进行基金投资外，直接或间接进行其他股票交易；

（9）协助、接受委托或以其它任何形式为其它组织或个人进行证券交易；

（10）违反证券交易场所业务规则，利用对敲、倒仓等手段操纵市场价格，

扰乱市场秩序；

（11）故意损害基金投资者及其它同业机构、人员的合法权益；

（12）以不正当手段谋求业务发展；

（13）有悖社会公德，损害证券投资基金人员形象；

（14）信息披露不真实，有误导、欺诈成分；

（15）法律法规和中国证监会禁止的其他行为。

五、基金管理人关于禁止性行为的承诺

本基金财产不得用于下列投资或者活动：

1、承销证券；

2、违反规定向他人贷款或者提供担保；

3、从事承担无限责任的投资；

4、买卖其他基金份额，但是中国证监会另有规定的除外；

5、向其基金管理人、基金托管人出资；

6、从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；

7、法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。

基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际

控制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券，或

者从事其他重大关联交易的，应当符合基金的投资目标和投资策略，遵循基金份

额持有人利益优先原则，防范利益冲突，建立健全内部审批机制和评估机制，按

照市场公平合理价格执行。相关交易必须事先得到基金托管人的同意，并按法律

法规予以披露。重大关联交易应提交基金管理人董事会审议，并经过三分之二以

上的独立董事通过。基金管理人董事会应至少每半年对关联交易事项进行审查。

六、基金经理的承诺

1、依照有关法律法规和基金合同的规定，本着谨慎的原则为基金份额持有

人谋取最大利益；

2、不利用职务之便为自己及其代理人、受雇人或任何第三人谋取利益；

3、不违反现行有效的有关法律法规、基金合同和中国证监会的有关规定，信澳睿益鑫享混合型证券投资基金 招募说明书

14

泄露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开的基金投资内

容、基金投资计划等信息；

4、不从事损害基金财产和基金份额持有人利益的证券交易及其他活动。

七、基金管理人的内部控制制度

本基金管理人为加强内部控制，促进公司诚信、合法、有效经营，保障基金

份额持有人利益，维护公司及公司股东的合法权益，依据《证券法》、《公开募

集证券投资基金管理人监督管理办法》、《证券投资基金管理公司内部控制指导

意见》等法律法规，并结合公司实际情况，制定《信达澳亚基金管理有限公司内

部控制大纲》。

公司内部控制是指公司为防范和化解风险，保证经营运作符合公司的发展规

划，在充分考虑内外部环境的基础上，通过建立组织机制、运用管理方法、实施

操作程序与控制措施而形成的系统。公司建立科学合理、控制严密、运行高效的

内部控制体系，制定科学完善的内部控制制度。

公司内部控制制度由内部控制大纲、基本管理制度、部门业务规章等部分组

成。

公司董事会对公司建立内部控制系统和维持其有效性承担最终责任，公司管

理层对内部控制制度的有效执行承担责任。

1、公司内部控制的总体目标

（1）保证公司经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则，自觉

形成守法经营、规范运作的经营思想和经营理念。

（2）防范和化解经营风险，提高经营管理效益，确保经营业务的稳健运行

和受托资产的安全完整，实现公司的持续、稳定、健康发展。

（3）确保基金、公司财务和其他信息真实、准确、完整、及时。

2、公司内部控制遵循以下原则

（1）健全性原则。内部控制涵盖公司的各项业务、各个部门或机构和各级

人员，并包括决策、执行、监督、反馈等各个环节。

（2）有效性原则。通过科学的内控手段和方法，建立合理的内控程序，维

护内控制度的有效执行。

（3）独立性原则。公司各机构、部门和岗位职责的设置保持相对独立，公

司基金财产、自有资产与其他资产的运作相互分离。信澳睿益鑫享混合型证券投资基金 招募说明书

15

（4）相互制约原则。公司设置的各部门、各岗位权责分明、相互制衡。

（5）成本效益原则。公司运用科学化的经营管理方法降低运作成本，提高

经济效益，以合理的成本控制达到最佳的内部控制效果。

3、公司制定内部控制制度遵循以下原则

（1）合法合规性原则。公司内控制度符合国家法律、法规、规章和各项规

定。

（2）全面性原则。内部控制制度涵盖公司经营管理的各个环节，不得留有

制度上的空白或漏洞。

（3）审慎性原则。制定内部控制制度以审慎经营、防范和化解风险为出发

点。

（4）适时性原则。随着有关法律法规的调整和公司经营战略、经营方针、

经营理念等内外部环境的变化进行及时的修改或完善内部控制制度。

4、内部控制的基本要素

内部控制的基本要素包括控制环境、风险评估、控制活动、信息沟通和内

部监控。

（1）控制环境构成公司内部控制的基础，控制环境包括经营理念和内控文

化、公司治理结构、组织结构、员工道德素质等内容。

（2）公司管理层牢固树立内控优先和风险管理理念，培养全体员工的风险

防范意识，营造一个浓厚的内控文化氛围，保证全体员工及时了解国家法律法规

和公司规章制度，使风险意识贯穿到公司各个部门、各个岗位和各个环节。

（3）健全公司法人治理结构，充分发挥独立董事和审计委员会的监督职能，

禁止不正当关联交易、利益输送和内部人控制现象的发生，保护投资者利益和公

司合法权益。

（4）公司的组织结构体现职责明确、相互制约的原则，各部门有明确的授

权分工，操作相互独立。公司建立决策科学、运营规范、管理高效的运行机制，

包括民主、透明的决策程序和管理议事规则，高效、严谨的业务执行系统，以及

健全、有效的内部监督和反馈系统。

（5）依据公司自身经营特点设立顺序递进、权责统一、严密有效的内控防

线：信澳睿益鑫享混合型证券投资基金 招募说明书

16

①各岗位职责明确，有详细的岗位说明书和业务流程，各岗位人员在上岗前

均应知悉并以书面方式承诺遵守，在授权范围内承担责任。

②建立重要业务处理凭据传递和信息沟通制度，相关部门和岗位之间相互监

督制衡。

③公司督察长和内部监察稽核部门独立于其他部门，对内部控制制度的执行

情况实行严格的检查和反馈。

（6）建立有效的人力资源管理制度，健全激励约束机制，确保公司各级人

员具备与其岗位要求相适应的职业操守和专业胜任能力。

（7）建立科学严密的风险评估体系，对公司内外部风险进行识别、评估和

分析，及时防范和化解风险。

（8）建立严谨、有效的授权管理制度，授权控制贯穿于公司经营活动的始

终。

①确保股东会、董事会、审计委员会和管理层充分了解和履行各自的职权，

建立健全公司授权标准和程序，保证授权制度的贯彻执行。

②公司各业务部门、分支机构和各级人员在规定授权范围内行使相应的职责。

③公司重大业务的授权采取书面形式，明确授权书的授权内容和时效。

④公司适当授权，建立授权评价和反馈机制，包括已获授权的部门和人员的

反馈和评价，对已不适用的授权及时修改或取消授权。

（9）建立完善的资产分离制度，公司资产与基金财产、不同基金的资产之间

和其他委托资产，实行独立运作，分别核算。

（10）建立科学、严格的岗位分离制度，明确划分各岗位职责，投资和交易、

交易和清算、基金会计和公司会计等重要岗位不得有人员的重叠。重要业务部门

和岗位进行物理隔离。

（11）制订切实有效的紧急应变措施，建立危机处理机制和程序。

（12）维护信息沟通渠道的畅通，建立清晰的报告系统。

（13）建立有效的内部监控制度，设置督察长和独立的监察稽核部门，对公

司内部控制制度的执行情况进行持续的监督，保证内部控制制度落实。公司定期

评价内部控制的有效性，并根据市场环境、新的金融工具、新的技术应用和新的

法律法规等情况进行适时改进。信澳睿益鑫享混合型证券投资基金 招募说明书

17

5、内部控制的主要内容

（1）公司自觉遵守国家有关法律法规，按照投资管理业务的性质和特点严格

制定管理规章、操作流程和岗位手册，明确揭示不同业务可能存在的风险点并采

取控制措施。

（2）研究业务控制主要内容包括：

①研究工作保持独立、客观。

②建立严密的研究工作业务流程，形成科学、有效的研究方法。

③建立投资对象备选库制度，根据基金合同要求，在充分研究的基础上建立

和维护备选库。

④建立研究与投资的业务交流制度，保持通畅的交流渠道。

⑤建立研究报告质量评价体系。

（3）投资决策业务控制主要内容包括：

①严格遵守法律法规的有关规定，符合基金合同所规定的投资目标、投资范

围、投资策略、投资组合和投资限制等要求。

②健全投资决策授权制度，明确界定投资权限，严格遵守投资限制，防止越

权决策。

③投资决策有充分的投资依据，重要投资有详细的研究报告和风险分析支持，

并有决策记录。

④建立投资风险评估与管理制度，在设定的风险权限额度内进行投资决策。

⑤建立科学的投资管理业绩评价体系，包括投资组合情况、是否符合基金产

品特征和决策程序、基金绩效归属分析等内容。

（4）基金交易业务控制主要内容包括：

①基金交易实行集中交易制度，基金经理不得直接向交易员下达投资指令或

者直接进行交易。

②建立交易监测系统、预警系统和交易反馈系统，完善相关的安全设施。

③交易管理部门审核投资指令，确认其合法、合规与完整后方可执行，如出

现指令违法违规或者其他异常情况，应当及时报告相应部门与人员。

④公司执行公平的交易分配制度，确保不同投资者的利益能够得到公平对待。

⑤建立完善的交易记录制度，及时核对并存档保管每日投资组合列表等。信澳睿益鑫享混合型证券投资基金 招募说明书

18

⑥建立科学的交易绩效评价体系。

根据内部控制的原则，制定场外交易、网下申购等特殊交易的流程和规则。

（5）建立严格有效的制度，防止不正当关联交易损害基金份额持有人利益。

基金投资涉及关联交易的，在相关投资研究报告中特别说明，并报公司投资审议

委员会审议批准。

（6）公司在审慎经营和合法规范的基础上力求金融创新。在充分论证的前

提下周密考虑金融创新品种或业务的法律性质、操作程序、经济后果等，严格控

制金融新品种、新业务的法律风险和运行风险。

（7）建立和完善客户服务标准、销售渠道管理、广告宣传行为规范，建立

广告宣传、销售行为法律审查制度，制定销售人员准则，严格奖惩措施。

（8）制定详细的注册登记工作流程，建立注册登记电脑系统、数据定期核

对、备份制度，建立客户资料的保密保管制度。

（9）公司按照法律、法规和中国证监会有关规定，建立完善的信息披露制

度，保证公开披露的信息真实、准确、完整、及时。

（10）公司设置专门部门及高级管理人员负责信息披露工作，进行信息的组

织、审核和发布。

（11）加强对公司及基金信息披露的检查和评价，对存在的问题及时提出改

进办法，对出现的失误提出处理意见，并追究相关人员的责任。

（12）掌握内幕信息的人员在信息公开披露前不得泄露其内容。

（13）根据国家法律法规的要求，遵循安全性、实用性、可操作性原则，严

格制定信息系统的管理制度。

信息技术系统的设计开发符合国家、金融行业软件工程标准的要求，编写完

整的技术资料；在实现业务电子化时，设置保密系统和相应控制机制，并保证计

算机系统的可稽性，信息技术系统投入运行前，经过业务、运营等部门的联合验

收。

（14）通过严格的授权制度、岗位责任制度、门禁制度、内外网分离制度等

管理措施，确保系统安全运行。

（15）计算机机房、设备、网络等硬件要求符合有关标准，设备运行和维护

整个过程实施明确的责任管理，严格划分业务操作、技术维护等方面的职责。信澳睿益鑫享混合型证券投资基金 招募说明书

19

（16）公司软件的使用充分考虑到软件的安全性、可靠性、稳定性和可扩展

性，具备身份验证、访问控制、故障恢复、安全保护、分权制约等功能。信息技

术系统设计、软件开发等技术人员不得介入实际的业务操作。用户使用的密码口

令定期更换，不得向他人透露。数据库和操作系统的密码口令分别由不同人员保

管。

（17）对信息数据实行严格的管理，保证信息数据的安全、真实和完整，并

能及时、准确地传递到会计等各职能部门；严格计算机交易数据的授权修改程序，

并坚持电子信息数据的定期查验制度。

建立电子信息数据的即时保存和备份制度，重要数据异地备份并且长期保存。

（18）信息技术系统定期稽核检查，完善业务数据保管等安全措施，进行排

除故障、灾难恢复的演习，确保系统可靠、稳定、安全地运行。

（19）依据《中华人民共和国会计法》、《金融企业会计制度》、《证券投

资基金会计核算办法》、《企业财务通则》等国家有关法律、法规制订基金会计

制度、公司财务制度、会计工作操作流程和会计岗位工作手册，并针对各个风险

控制点建立严密的会计系统控制。

（20）明确职责划分，在岗位分工的基础上明确各会计岗位职责，禁止需要

相互监督的岗位由一人独自操作全过程。

（21）以基金为会计核算主体，独立建账、独立核算，保证不同基金之间在

名册登记、账户设置、资金划拨、账簿记录等方面相互独立。基金会计核算与公

司会计核算相互独立。

（22）采取适当的会计控制措施，以确保会计核算系统的正常运转。

①建立凭证制度，通过凭证设计、登录、传递、归档等一系列凭证管理制

度，确保正确记载经济业务，明确经济责任。

②建立账务组织和账务处理体系，正确设置会计账簿，有效控制会计记账

程序。

③建立复核制度，通过会计复核和业务复核防止会计差错的产生。

（23）采取合理的估值方法和科学的估值程序，公允反映基金所投资的有价

证券在估值时点的价值。

（24）规范基金清算交割工作，在授权范围内，及时准确地完成基金清算，信澳睿益鑫享混合型证券投资基金 招募说明书

20

确保基金财产的安全。

（25）建立严格的成本控制和业绩考核制度，强化会计的事前、事中和事后

监督。

（26）制订完善的会计档案保管和财务交接制度，财会部门妥善保管密押、

业务用章、支票等重要凭据和会计档案，严格会计资料的调阅手续，防止会计数

据的毁损、散失和泄密。

（27）严格制定财务收支审批制度和费用报销运作管理办法，自觉遵守国家

财税制度和财经纪律。

（28）公司设立督察长，对董事会负责，经董事会聘任，报中国证监会核准。

根据公司监察稽核工作的需要和董事会授权，督察长可以列席公司相关会议，调

阅公司相关档案，就内部控制制度的执行情况独立地履行检查、评价、报告、建

议职能。督察长定期和不定期向董事会报告公司内部控制执行情况，董事会对督

察长的报告进行审议。

（29）公司设立监察稽核部门，对公司管理层负责，开展监察稽核工作，公

司保证监察稽核部门的独立性和权威性。

（30）明确监察稽核部门及内部各岗位的具体职责，配备充足的监察稽核人

员，严格监察稽核人员的专业任职条件，严格监察稽核的操作程序和组织纪律。

（31）强化内部检查制度，通过定期或不定期检查内部控制制度的执行情况，

确保公司各项经营管理活动的有效运行。

（32）公司董事会和管理层重视和支持监察稽核工作，对违反法律、法规和

公司内部控制制度的，追究有关部门和人员的责任。

6、基金管理人关于内部控制制度的声明

（1）本公司承诺以上关于内部控制制度的披露真实、准确。

（2）本公司承诺根据市场变化和公司业务发展不断完善内部控制制度。信澳睿益鑫享混合型证券投资基金 招募说明书

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第四部分、基金托管人

一、基金托管人情况

（一）基本情况

名称：中国建设银行股份有限公司（简称：中国建设银行）

住所：北京市西城区金融大街 25 号

办公地址：北京市西城区闹市口大街 1 号院 1 号楼

法定代表人：张金良

成立时间：2004 年 09 月 17 日

组织形式：股份有限公司

注册资本：贰仟伍佰亿壹仟零玖拾柒万柒仟肆佰捌拾陆元整

存续期间：持续经营

基金托管资格批文及文号：中国证监会证监基字〔1998〕12 号

联系人：王小飞

联系电话：（021）6063 7103

（二）主要人员情况

中国建设银行总行设资产托管业务部，下设综合处、基金业务处、证券保险

业务处、理财信托业务处、全球业务处、养老金业务处、新兴业务处、客户服务

与业务协同处、运营管理处、跨境与外包管理处、托管应用系统支持处、内控合

规处等 12 个职能处室，在北京、上海、合肥设有托管运营中心，共有员工 300

余人。自 2007 年起，托管部连续聘请外部会计师事务所对托管业务进行内部控

制审计，并已经成为常规化的内控工作手段。

（三）基金托管业务经营情况

作为国内首批开办证券投资基金托管业务的商业银行，中国建设银行一直秉

持“以客户为中心”的经营理念，不断加强风险管理和内部控制，严格履行托管

人的各项职责，切实维护资产持有人的合法权益，为资产委托人提供高质量的托

管服务。经过多年稳步发展，中国建设银行托管资产规模不断扩大，托管业务品

种不断增加，已形成包括证券投资基金、社保基金、保险资金、基本养老个人账

户、(R)QFII、(R)QDII、企业年金、存托业务等产品在内的托管业务体系，是目

前国内托管业务品种最齐全的商业银行之一。截至 2023 年年末，中国建设银行信澳睿益鑫享混合型证券投资基金 招募说明书

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已托管 1334 只证券投资基金。中国建设银行专业高效的托管服务能力和业务水

平，赢得了业内的高度认同。中国建设银行多次被《全球托管人》、 《财资》、

《环球金融》杂志及《中国基金报》评选为“最佳托管银行”、连续多年荣获中

央国债登记结算有限责任公司（中债）“优秀资产托管机构”、银行间市场清算

所股份有限公司（上清所）“优秀托管银行”奖项、并先后荣获《亚洲银行家》

颁发的 2017 年度“最佳托管系统实施奖”、2019 年度“中国年度托管业务科技

实施奖”、2021 年度“中国最佳数字化资产托管银行”、以及 2020 及 2022 年

度“中国年度托管银行（大型银行）”奖项。2022 年度，荣获《环球金融》 “中

国最佳次托管银行”，并作为唯一中资银行获得《财资》“中国最佳 QFI 托管

银行”奖项。2023 年度，荣获中国基金报“公募基金 25 年最佳基金托管银行”

奖项。2024 年度，荣获《中国基金报》“优秀 ETF 托管人”、《中国证券报》

“ETF 金牛生态圈卓越托管机构（银行）”、《环球金融》“中国最佳次托管人”

等奖项。

二、基金托管人的内部控制制度

（一）内部控制目标

作为基金托管人，中国建设银行严格遵守国家有关托管业务的法律法规、行

业监管规章和中国建设银行内有关管理规定，守法经营、规范运作、严格检查，

确保业务的稳健运行，保证基金财产的安全完整，确保有关信息的真实、准确、

完整、及时，保护基金份额持有人的合法权益。

（二）内部控制组织结构

中国建设银行设有风险内控管理委员会，负责全行风险管理与内部控制工作，

对托管业务风险管理和内部控制的有效性进行指导。资产托管业务部配备了专职

内控合规人员负责托管业务的内控合规工作，具有独立行使内控合规工作职权和

能力。

（三）内部控制制度及措施

资产托管业务部具备系统、完善的制度控制体系，建立了管理制度、控制制

度、岗位职责、业务操作流程，可以保证托管业务的规范操作和顺利进行；业务

人员具备从业资格；业务管理严格实行复核、审核、检查制度，授权工作实行集

中控制，业务印章按规程保管、存放、使用，账户资料严格保管，制约机制严格信澳睿益鑫享混合型证券投资基金 招募说明书

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有效；业务操作区专门设置，封闭管理，实施音像监控；业务信息由专职信息披

露人负责，防止泄密；业务实现自动化操作，防止人为事故的发生，技术系统完

整、独立。

三、基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序

（一）监督方法

依照《基金法》及其配套法规和基金合同的约定，监督所托管基金的投资运

作。利用自行开发的“新一代托管应用监督子系统”，严格按照现行法律法规以

及基金合同规定，对基金管理人运作基金的投资比例、投资范围、投资组合等情

况进行监督。在日常为基金投资运作所提供的基金清算和核算服务环节中，对基

金管理人发送的投资指令、基金管理人对各基金费用的提取与开支情况进行检查

监督。

（二）监督流程

1、每工作日按时通过新一代托管应用监督子系统，对各基金投资运作比例

控制等情况进行监控，如发现投资异常情况，向基金管理人进行风险提示，与基

金管理人进行情况核实，督促其纠正，如有重大异常事项及时报告中国证监会。

2、收到基金管理人的划款指令后，对指令要素等内容进行核查。

3、通过技术或非技术手段发现基金涉嫌违规交易，电话或书面要求基金管

理人进行解释或举证，如有必要将及时报告中国证监会。信澳睿益鑫享混合型证券投资基金 招募说明书

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第五部分、相关服务机构

一、销售机构

1、直销机构

名称：信达澳亚基金管理有限公司

住所：深圳市南山区粤海街道海珠社区科苑南路2666 号中国华润大厦 L1001

办公地址：深圳市南山区科苑南路 2666 号中国华润大厦 10 层

法定代表人：朱永强

电话：0755-82858168/83077068

传真：0755-83077038

联系人：王洁莹

公司网址：www.fscinda.com

邮政编码：518063

2、代销机构

详见本基金基金管理人网站披露的销售机构名录。

二、登记机构

名称：中国证券登记结算有限责任公司

住所：北京市西城区太平桥大街 17 号

办公地址：北京市西城区太平桥大街 17 号

法定代表人：于文强

客户服务电话：4008-058-058

网址：http://www.chinaclear.cn

三、律师事务所

名称：上海市通力律师事务所

住所：上海市银城中路 68 号时代金融中心 19 楼

办公地址：上海市银城中路 68 号时代金融中心 19 楼

负责人：韩炯

电话：（021）31358666

传真：（021）31358600

联系人：陈颖华信澳睿益鑫享混合型证券投资基金 招募说明书

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经办律师：陈颖华、袁莹娅

四、审计基金财产的会计师事务所

名称：安永华明会计师事务所（特殊普通合伙）

住所：北京市东城区东长安街 1 号东方广场安永大楼 17 层 01-12 室

办公地址：北京市东城区东长安街 1 号东方广场安永大楼 17 层 01-12 室

法定代表人（执行事务合伙人）：毛鞍宁

联系电话：010-58153000

传真：010-85188298

联系人：高鹤

经办注册会计师：高鹤、邓雯信澳睿益鑫享混合型证券投资基金 招募说明书

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第六部分、基金的历史沿革

信澳睿益鑫享混合型证券投资基金由信达睿益鑫享混合型集合资产管理计

划变更而来，信达睿益鑫享混合型集合资产管理计划由信达满堂红主题投资集合

资产管理计划变更而来。

信达满堂红主题投资集合资产管理计划为非限定性集合资产管理计划，于

2011 年 6 月 9 日经中国证监会证监许可〔2011〕931 号文核准设立，自 2011 年

11 月 14 日起开始募集，于 2011 年 12 月 9 日结束募集工作，并于 2011 年 12 月

15 日成立。

根据《证券公司大集合资产管理业务适用〈关于规范金融机构资产管理业务

的指导意见〉操作指引》，信达满堂红主题投资集合资产管理计划参照《基金法》

等公开募集证券投资基金相关法律、行政法规及中国证监会的规定变更为信达睿

益鑫享混合型集合资产管理计划，变更后的《信达睿益鑫享混合型集合资产管理

计划资产管理合同》自 2022 年 2 月 14 日起生效。

根据《基金法》、《运作办法》、《证券公司大集合资产管理业务适用<关

于规范金融机构资产管理业务的指导意见>操作指引》等相关法律、行政法规及

中国证监会的规定，信达睿益鑫享混合型集合资产管理计划变更管理人，信达睿

益鑫享混合型集合资产管理计划变更为信澳睿益鑫享混合型证券投资基金。信达

睿益鑫享混合型集合资产管理计划变更为信澳睿益鑫享混合型证券投资基金已

经中国证监会 2025 年 8 月 1 日证监许可〔2025〕1628 号文准予变更注册。根

据《信达睿益鑫享混合型集合资产管理计划资产管理合同》的约定，本次管理人

变更，无需召开基金份额持有人大会。

自 2025 年 9 月 19 日起，《信澳睿益鑫享混合型证券投资基金基金合同》生

效，《信达睿益鑫享混合型集合资产管理计划资产管理合同》同时失效。信澳睿益鑫享混合型证券投资基金 招募说明书

27

第七部分、基金的存续

《基金合同》生效后，连续 20 个工作日出现基金份额持有人数量不满 200

人或者基金资产净值低于 5000 万元情形的，基金管理人应当在定期报告中予以

披露；连续 60 个工作日出现前述情形的，基金管理人应当在 10 个工作日内向中

国证监会报告并提出解决方案，如转换运作方式、与其他基金合并或者终止基金

合同等，并在 6 个月内召开基金份额持有人大会进行表决。

法律法规或中国证监会另有规定时，从其规定。信澳睿益鑫享混合型证券投资基金 招募说明书

28

第八部分、基金份额的申购、赎回与转换

一、申购和赎回场所

本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售机构将由基金管理人

在招募说明书、基金管理人网站或其他相关公告中列明。基金管理人可根据情况

变更或增减销售机构，并在基金管理人网站公示。基金投资者应当在销售机构办

理基金销售业务的营业场所或按销售机构提供的其他方式办理基金份额的申购

与赎回。

若基金管理人或其指定的销售机构开通电话、传真或网上等交易方式，投资

人可以通过上述方式进行申购与赎回。

二、申购和赎回的开放日及时间

1、开放日及开放时间

投资人在开放日办理基金份额的申购和赎回，开放日内具体办理申购、赎回

的时间为上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日的交易时间，但基金管

理人根据法律法规、中国证监会的要求或基金合同的规定公告暂停申购、赎回时

除外。

基金合同生效后，若出现新的证券、期货交易市场、证券、期货交易所交易

时间变更或其他特殊情况，基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相

应的调整，但应在实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上公告。

2、申购、赎回开始日及业务办理时间

基金管理人可根据实际情况依法决定本基金开始办理申购的时间，具体业务

办理时间在申购开始公告中规定。

基金管理人自基金合同生效之日起不超过 3 个月开始办理赎回，具体业务办

理时间在赎回开始公告中规定。

在确定申购开始与赎回开始时间后，基金管理人应在申购、赎回开始日前依

照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上公告申购与赎回的开始时间。

基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购、

赎回或者转换。投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回或者转

换申请且登记机构确认接受的，其基金份额申购、赎回价格为下一开放日基金份

额申购、赎回的价格。信澳睿益鑫享混合型证券投资基金 招募说明书

29

三、申购与赎回的原则

1、“未知价”原则，即申购、赎回价格以申请当日收市后计算的各类基金

份额净值为基准进行计算；

2、“金额申购、份额赎回”原则，即申购以金额申请，赎回以份额申请；

3、当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销；

4、赎回遵循“先进先出”原则，即按照投资人申购的先后次序进行顺序赎

回，投资人持有原集合计划的份额期限连续计算；

5、办理申购、赎回业务时，应当遵循基金份额持有人利益优先原则，确保

投资者的合法权益不受损害并得到公平对待。

基金管理人可在法律法规允许的情况下，对上述原则进行调整。基金管理人

必须在新规则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上公告。

四、申购与赎回的程序

1、申购和赎回的申请方式

投资人必须根据销售机构规定的程序，在开放日的具体业务办理时间内提出

申购或赎回的申请。

2、申购和赎回的款项支付

投资人申购基金份额时，必须全额交付申购款项，投资人交付申购款项，申

购成立；基金份额登记机构确认基金份额时，申购生效。

基金份额持有人递交赎回申请，赎回成立；基金份额登记机构确认赎回时，

赎回生效。投资者赎回（T 日）申请生效后，基金管理人将指示基金托管人于 T

＋7 日（包括该日）内支付赎回款项。

如遇证券期货交易所或交易市场数据传输延迟、通讯系统故障、银行交换系

统故障或其他非基金管理人及基金托管人所能控制的因素影响了业务流程，则赎

回款项划付时间相应顺延至上述情形消除后的下一个工作日划往基金份额持有

人银行账户。

在发生巨额赎回或基金合同载明的其他暂停赎回或延缓支付赎回款项的情

形时，款项的支付办法参照本合同有关条款处理。

3、申购和赎回申请的确认

基金管理人应以交易时间结束前受理有效申购和赎回申请的当天作为申购信澳睿益鑫享混合型证券投资基金 招募说明书

30

或赎回申请日（T 日），在正常情况下，本基金登记机构在 T+1 日内对该交易的

有效性进行确认。T 日提交的有效申请，投资人可在 T+2 日后（包括该日）到销

售机构柜台或以销售机构规定的其他方式查询申请的确认情况。若申购不成功，

则申购款项（无利息）退还给投资人。

销售机构对申购和赎回申请的受理不代表申请一定成功，而仅代表销售机构

确实接收到申请。申购和赎回的确认以登记机构的确认结果为准。对于申请的确

认情况，投资者应及时查询并妥善行使合法权利。因投资者怠于行使权利，致使

其相关权益受损的，基金管理人、基金托管人、销售机构不承担由此造成的损失

或不利后果。

五、申购和赎回的数量限制

1、投资者可多次申购，但单一投资者持有基金份额数不得达到或超过基金

份额总数的 50%，也不得通过一致行动人等方式变相达到或超过基金份额总数的

50%（在基金运作过程中因基金份额赎回等情形导致被动达到或超过 50%的除

外）。

2、投资人在代销机构销售网点首次申购的最低金额为人民币 1 元（含申购

费），追加申购的最低金额为人民币 1 元（含申购费）；各销售机构对本基金最

低申购金额及交易级差有其他规定的，以各销售机构的业务规定为准。投资人在

直销机构销售网点首次申购的最低金额为人民币 5 万元（含申购费），追加申购

的最低金额为人民币 1 万元（含申购费）；通过本基金管理人基金网上交易系统

等特定交易方式申购本基金暂不受前述限制，详见基金管理人届时发布的相关公

告；基金投资者将当期分配的基金收益转购基金份额时，不受最低申购金额的限

制。具体申购金额限制以各基金销售机构的公告为准。

3、投资者赎回本基金时，可以申请将其持有的部分或全部基金份额赎回，

单笔赎回的最低份额为1份基金份额，若某投资者在该销售网点托管的基金份额

不足1份或某笔赎回导致该持有人在该销售网点托管的基金份额少于1份，则全部

基金份额必须一并赎回；如因红利再投资、非交易过户、转托管、巨额赎回、基

金转换等原因导致的账户余额少于1份的情况，不受此限，但再次赎回时必须一

次性全部赎回。

4、单个基金份额持有人每个基金交易账户的最低基金份额余额为1份。信澳睿益鑫享混合型证券投资基金 招募说明书

31

5、当接受申购申请对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响时，

基金管理人应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、

拒绝大额申购、暂停基金申购等措施，切实保护存量基金份额持有人的合法权益。

基金管理人基于投资运作与风险控制的需要，可采取上述措施对基金规模予以控

制。具体见基金管理人相关公告。

6、基金管理人可在法律法规允许的情况下，调整上述规定申购金额和赎回

份额的数量限制。基金管理人必须在调整前依照《信息披露办法》的有关规定在

规定媒介上公告。

7、申购份额、余额的处理方式：申购的有效份额为净申购金额除以当日的

该类基金份额净值，有效份额单位为份。上述计算结果均按四舍五入方法，保留

到小数点后2位，由此产生的收益或损失由基金财产承担。

8、赎回金额的处理方式：赎回金额为按实际确认的有效赎回份额乘以当日

该类基金份额净值并扣除相应的费用，赎回金额单位为元。上述计算结果均按四

舍五入方法，保留到小数点后2位，由此产生的收益或损失由基金财产承担。

六、申购费与赎回费

1、本基金 A 类基金份额和 C 类基金份额分别设置基金代码，分别计算和公

告基金份额净值和基金份额累计净值。

T 日某类基金份额净值=T 日该类基金份额的基金资产净值/T 日该类基金份

额总数。本基金各类基金份额净值的计算，均保留到小数点后 4 位，小数点后第

5 位四舍五入，由此产生的收益或损失由基金财产承担。T 日的各类基金份额净

值在当天收市后计算，并在 T+1 日内公告。遇特殊情况，经履行适当程序，可

以适当延迟计算或公告。

2、申购费

本基金 C 类基金份额不收取申购费，A 类基金份额的申购费用由申购 A 类

基金份额的投资者承担，不列入基金财产，主要用于本基金的市场推广、销售、

登记等各项费用。

本基金 A 类基金份额的申购费率如下表所示：

申购金额 M（元）（含申购费） 申购费率

M＜100 万元 0.80%信澳睿益鑫享混合型证券投资基金 招募说明书

32

100 万元≤M＜300 万元 0.50%

300 万元≤M＜500 万元 0.30%

M≥500 万元 每笔 1000 元

本基金 A 类基金份额的申购费用应在投资人申购 A 类基金份额时收取。投

资人在一天之内如果有多笔申购，适用费率按单笔分别计算。投资者选择红利自

动再投资所转成的基金份额不收取申购费用。

3、赎回费

（1）本基金 A 类基金份额的赎回费率如下表所示：

持有时间（N） 赎回费率

N＜7 日 1.50%

7 日≤N＜30 日 0.75%

30 日≤N＜1 年 0.6%

1 年≤N＜2 年 0.4%

N≥2 年 0%

注 1：就赎回费率的计算而言，1 年指 360 日，2 年指 720 日，以此类推。

投资者可将其持有的全部或部分 A 类基金份额赎回。赎回费用由赎回 A 类

基金份额的基金份额持有人承担，在基金份额持有人赎回 A 类基金份额时收取。

对持续持有期少于 30 日的 A 类基金份额持有人收取的赎回费全额计入基金财产；

对持续持有期大于等于 30 日少于 90 日的 A 类基金份额持有人收取的赎回费总

额的 75%计入基金财产；对持续持有期大于等于 90 日少于 180 日的 A 类基金份

额持有人收取的赎回费总额的 50%计入基金财产。对持续持有期大于等于 180

日的 A 类基金份额持有人收取的赎回费总额的 25%计入基金财产。未计入基金

财产的部分用于支付登记费和其他必要的手续费。

（2）本基金 C 类基金份额的赎回费率如下表所示：

持有时间（N） 赎回费率

N＜7 日 1.50%

7 日≤N＜30 日 0.50%

N≥30 日 0%

投资者可将其持有的全部或部分 C 类基金份额赎回。赎回费用由赎回 C 类信澳睿益鑫享混合型证券投资基金 招募说明书

33

基金份额的基金份额持有人承担，在基金份额持有人赎回 C 类基金份额时收取。

对持续持有期少于 30 日的 C 类基金份额持有人收取的赎回费全额计入基金财产。

4、基金管理人可以在基金合同约定的范围内调整费率或收费方式，并最迟

应于新的费率或收费方式实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介

上公告。

5、基金管理人可以在不违反法律法规规定及基金合同约定且对存量基金份

额持有人利益无实质性不利影响的情形下根据市场情况制定基金促销计划，定期

或不定期地开展基金促销活动。在基金促销活动期间，按相关监管部门要求履行

必要手续后，基金管理人可以适当调低基金申购费率和赎回费率，并依照《信息

披露办法》的有关规定在规定媒介上公告。

6、当本基金发生大额申购或赎回情形时，基金管理人可以采用摆动定价机

制，以确保基金估值的公平性。具体处理原则与操作规范遵循相关法律法规以及

监管部门、自律规则的规定。

七、申购份额与赎回金额的计算方式

1、申购份额的计算

（1）A类基金份额的申购

本基金A类基金份额的申购金额包括申购费用和净申购金额。其中：

对于适用比例费率申购费的申购：

净申购金额 = 申购金额/（1＋申购费率）

申购费用 = 申购金额－净申购金额

申购份额 = 净申购金额/T日A类基金份额净值

对于适用固定金额申购费的申购：净申购金额＝申购金额－申购费用

例：某投资人投资100,000元申购本基金A类基金份额，假设申购当日A类基

金份额净值为1.0400元,申购费率为0.80%，则可得到的申购份额为：

净申购金额=100,000/（1+0.80％）=99,206.35元

申购费用=100,000－99,206.35=793.65元

申购份额=99,206.35/1.0400=95,390.72份

即：投资人投资100,000元申购本基金A类基金份额，其对应费率为0.80%，

假设申购当日A类基金份额净值为1.0400元，则其可得到95,390.72份A类基金份信澳睿益鑫享混合型证券投资基金 招募说明书

34

额。

（2）C类基金份额的申购

申购金额=申请总金额

申购份额=申购金额/T日C类基金份额净值

例：某投资人投资500,000.00元申购本基金C类基金份额，假定申购当日C

类基金份额净值为1.0500元，则可得到的C类基金份额为：

申购份额＝500,000.00/1.0500＝476,190.48份

即：投资人投资500,000.00元申购本基金C类基金份额，假定申购当日C类基

金份额净值为1.0500元，则可得到476,190.48份C类基金份额。

2、赎回金额的计算

本基金的赎回金额为赎回总额扣减赎回费用。其中：

赎回总额＝赎回份数×T日各类基金份额净值

赎回费用＝赎回总额×赎回费率

赎回金额＝赎回总额－赎回费用

例：某投资人赎回本基金10,000份A类基金份额，持有时间为120天，对应的

赎回费率为0.60%，假设赎回当日A类基金份额净值是1.0500元，则其可得到的赎

回金额为：

赎回总额=10,000×1.0500=10,500元

赎回费用=10,500×0.60%=63.00元

赎回金额=10,500-63.00=10,437.00元

即：投资人赎回本基金10,000份A类基金份额，持有期限为120天，假设赎回

当日A类基金份额净值是1.0500元，则其可得到的赎回金额为10,437.00元。

八、拒绝或暂停申购的情形

发生下列情况时，基金管理人可拒绝或暂停接受投资人的申购申请：

1、因不可抗力导致基金无法正常运作。

2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况。

3、证券、期货交易所交易时间非正常停市交易时间非正常停市，导致基金

管理人无法计算当日基金资产净值。信澳睿益鑫享混合型证券投资基金 招募说明书

35

4、接受某笔或某些申购申请可能会影响或损害现有基金份额持有人利益。

5、基金资产规模过大，使基金管理人无法找到合适的投资品种，或其他可

能对基金业绩产生负面影响，或发生其他损害现有基金份额持有人利益的情形。

6、当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价

格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，经与基金托管人协商确

认后，基金管理人应当暂停接受基金申购申请。

7、基金管理人接受某笔或者某些申购申请有可能导致单一投资者持有基金

份额的比例达到或者超过 50%，或者变相规避 50%集中度的情形。

8、基金管理人、基金托管人、销售机构或登记机构的异常情况导致基金销

售系统、基金登记系统等无法正常运作。

9、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。

发生上述第 1、2、3、5、6、8、9 项暂停申购情形之一且基金管理人决定暂

停接受投资人申购申请时，基金管理人在规定期限内在规定媒介上刊登暂停申购

公告。如果投资人的申购申请被拒绝，被拒绝的申购款项（无利息）将退还给投

资人。在暂停申购的情况消除时，基金管理人应及时恢复申购业务的办理。

九、暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形

发生下列情形时，基金管理人可暂停接受投资人的赎回申请或延缓支付赎回

款项：

1、因不可抗力导致基金管理人不能支付赎回款项。

2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况。

3、证券、期货交易所交易时间非正常停市，导致基金管理人无法计算当日

基金资产净值。

4、连续两个或两个以上开放日发生巨额赎回。

5、继续接受赎回申请将损害现有基金份额持有人利益的情形。

6、当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价

格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，经与基金托管人协商确

认后，基金管理人应当延缓支付赎回款项或暂停接受基金赎回申请。

7、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。

发生上述情形之一且基金管理人决定暂停赎回或延缓支付赎回款项时，基金信澳睿益鑫享混合型证券投资基金 招募说明书

36

管理人应在当日报中国证监会备案，已确认的赎回申请，基金管理人应足额支付；

如暂时不能足额支付，应将可支付部分按单个账户申请量占申请总量的比例分配

给赎回申请人，未支付部分可延期支付。若出现上述第 4 项所述情形，按基金合

同的相关条款处理。基金份额持有人在申请赎回时可事先选择将当日可能未获受

理部分予以撤销。在暂停赎回的情况消除时，基金管理人应及时恢复赎回业务的

办理并公告。

十、巨额赎回的情形及处理方式

1、巨额赎回的认定

若本基金单个开放日内的基金份额净赎回申请（赎回申请份额总数加上基金

转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额

总数后的余额）超过前一开放日的基金总份额的 10%，即认为是发生了巨额赎回。

2、巨额赎回的处理方式

当基金出现巨额赎回时，基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决定

全额赎回或部分延期赎回。

（1）全额赎回：当基金管理人认为有能力支付投资人的全部赎回申请时，

按正常赎回程序执行。

（2）部分延期赎回：当基金管理人认为支付投资人的赎回申请有困难或认

为因支付投资人的赎回申请而进行的财产变现可能会对基金资产净值造成较大

波动时，基金管理人在当日接受赎回比例不低于上一开放日基金总份额的 10%

的前提下，可对其余赎回申请延期办理。对于当日的赎回申请，应当按单个账户

赎回申请量占赎回申请总量的比例，确定当日受理的赎回份额；对于未能赎回部

分，投资人在提交赎回申请时可以选择延期赎回或取消赎回。选择延期赎回的，

将自动转入下一个开放日继续赎回，直到全部赎回为止；选择取消赎回的，当日

未获受理的部分赎回申请将被撤销。延期的赎回申请与下一开放日赎回申请一并

处理，无优先权并以下一开放日的该类基金份额净值为基础计算赎回金额，以此

类推，直到全部赎回为止。如投资人在提交赎回申请时未作明确选择，投资人未

能赎回部分作自动延期赎回处理。

（3）如发生单个开放日内单个基金份额持有人申请赎回的基金份额超过前

一开放日的基金总份额的 10%时，本基金管理人对该单个基金份额持有人持有的信澳睿益鑫享混合型证券投资基金 招募说明书

37

赎回申请实施延期办理。对于当日的赎回申请，应当按单个账户赎回申请量占赎

回申请总量的比例，确定当日受理的赎回份额；对于未能赎回部分，投资人在提

交赎回申请时可以选择延期赎回或取消赎回。选择延期赎回的，将自动转入下一

个开放日继续赎回，直到全部赎回为止；选择取消赎回的，当日未获受理的部分

赎回申请将被撤销。延期的赎回申请与下一开放日赎回申请一并处理，无优先权

并以下一开放日的该类基金份额净值为基础计算赎回金额，以此类推，直到全部

赎回为止。如投资人在提交赎回申请时未作明确选择，投资人未能赎回部分作自

动延期赎回处理。

（4）暂停赎回：连续 2 日以上（含本数）发生巨额赎回，如基金管理人认

为有必要，可暂停接受基金的赎回申请；已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回

款项，但不得超过 20 个工作日，并应当在规定媒介上进行公告。

3、巨额赎回的公告

当发生上述巨额赎回并延期办理时，基金管理人应当通过邮寄、传真或者招

募说明书规定的其他方式在 3 个交易日内通知基金份额持有人，说明有关处理方

法，并在 2 日内在规定媒介上刊登公告。

十一、暂停申购或赎回的公告和重新开放申购或赎回的公告

1、发生上述暂停申购或赎回情况的，基金管理人应在规定期限内在规定媒

介上刊登暂停公告。

2、如发生暂停的时间为 1 日，基金管理人应于重新开放日，在规定媒介上

刊登基金重新开放申购或赎回公告，并公布最近 1 个开放日的各类基金份额净值。

3、若暂停时间超过 1 日，则基金管理人可以根据暂停申购或赎回的时间，

最迟于重新开放日在规定媒介上刊登重新开放申购或赎回的公告；也可以根据实

际情况在暂停公告中明确重新开放申购或赎回的时间，届时不再另行发布重新开

放的公告。

十二、基金转换

基金管理人可以根据相关法律法规以及基金合同的规定决定开办本基金与

基金管理人管理的其他基金之间的转换业务，基金转换可以收取一定的转换费，

相关规则由基金管理人届时根据相关法律法规及基金合同的规定制定并公告，并

提前告知基金托管人与相关机构。信澳睿益鑫享混合型证券投资基金 招募说明书

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十三、基金的非交易过户

基金的非交易过户是指基金登记机构受理继承、捐赠和司法强制执行等情形

而产生的非交易过户以及登记机构认可、符合法律法规的其它非交易过户。无论

在上述何种情况下，接受划转的主体必须是依法可以持有本基金份额的投资人。

继承是指基金份额持有人死亡，其持有的基金份额由其合法的继承人继承；

捐赠指基金份额持有人将其合法持有的基金份额捐赠给福利性质的基金会或社

会团体；司法强制执行是指司法机构依据生效司法文书将基金份额持有人持有的

基金份额强制划转给其他自然人、法人或其他组织。办理非交易过户必须提供基

金登记机构要求提供的相关资料，对于符合条件的非交易过户申请按基金登记机

构的规定办理，并按基金登记机构规定的标准收费。

十四、基金的转托管

基金份额持有人可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金

销售机构可以按照规定的标准收取转托管费。

十五、定期定额投资计划

基金管理人可以为投资人办理定期定额投资计划，具体规则由基金管理人另

行规定。投资人在办理定期定额投资计划时可自行约定每期扣款金额，每期扣款

金额必须不低于基金管理人在相关公告或更新的招募说明书中所规定的定期定

额投资计划最低申购金额。

十六、基金的冻结和解冻

基金登记机构只受理国家有权机关依法要求的基金份额的冻结与解冻，以及

登记机构认可、符合法律法规的其他情况下的冻结与解冻。

十七、基金份额的转让

在法律法规允许且条件具备的情况下，基金管理人可受理基金份额持有人通

过中国证监会认可的交易场所或者交易方式进行份额转让的申请并由登记机构

办理基金份额的过户登记。基金管理人拟受理基金份额转让业务的，将提前公告，

基金份额持有人应根据基金管理人公告的业务规则办理基金份额转让业务。

十八、其他业务

在相关法律法规允许的条件下，基金登记机构可依据其业务规则，受理基金

份额质押等业务，并收取一定的手续费用。信澳睿益鑫享混合型证券投资基金 招募说明书

39

十九、实施侧袋机制期间本基金的申购与赎回

本基金实施侧袋机制的，本基金的申购和赎回安排详见本招募说明书“侧袋

机制”章节的规定或基金管理人届时发布的相关公告。

二十、基金管理人可在不违反相关法律法规、基金合同约定且不对基金份额

持有人利益产生实质性不利影响的前提下，经履行适当程序后根据届时具体情况

对上述申购和赎回等安排进行补充和调整并提前公告，无需召开基金份额持有人

大会。信澳睿益鑫享混合型证券投资基金 招募说明书

40

第九部分、基金的投资

一、投资目标

本基金在严格控制组合下行风险的基础上，通过积极大类资产配置和个股个

券精选，实现基金资产的长期稳健增值。

二、投资范围

本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法上市的股票

（包括创业板及其他经中国证监会核准上市的股票，本基金不投资非公开发行股

票）、存托凭证、债券（包括国债、央行票据、金融债券、企业债券、公司债券、

中期票据、短期融资券、超短期融资券、次级债券、政府支持机构债、政府支持

债券、地方政府债、可转换债券等）、资产支持证券、债券回购、同业存单、银

行存款（包括协议存款、定期存款及其他银行存款）、货币市场工具、股指期货、

国债期货、现金等以及法律法规或中国证监会认可的其他投资品种（但须符合中

国证监会相关规定）以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其它金融工具。

本基金将根据法律法规的规定参与融资融券业务中的融资业务。

如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当

程序后，可以将其纳入投资范围。

本基金的投资组合比例为：投资于股票（含存托凭证）、可转换债券（含分

离交易可转债）占基金资产的比例为 0-40%，本基金投资于同业存单的比例不超

过基金资产的 20%；本基金投资于可转换债券（含分离交易可转债）的比例不超

过基金资产的 20%。每个交易日日终在扣除股指期货合约和国债期货合约需缴纳

的交易保证金后，应当保持现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资

产净值的 5%，其中现金不得包括结算备付金、存出保证金及应收申购款等；股

指期货、国债期货及其他金融工具的投资比例依照法律法规或监管机构的规定执

行。

如果法律法规或中国证监会变更投资品种的投资比例限制，基金管理人在履

行适当程序后，可以调整上述投资品种的投资比例。

三、投资策略

本基金采用定性分析与定量分析相结合的分析框架，自上而下灵活配置大类

资产，自下而上精选投资标的，在控制风险的前提下集中资金进行优质证券的投信澳睿益鑫享混合型证券投资基金 招募说明书

41

资管理，同时进行高效的流动性管理，力争获得超过业绩比较基准的收益。

1、资产配置策略

采用定性分析与定量分析相结合的分析方法进行股票资产与债券资产配置。

分析因素包括宏观经济运行状况、市场资金供求及流动性状况、股票与债券的相

对投资价值、市场交易与投资者情绪及行为等，同时考虑各类资产的风险水平，

在股票与债券等资产类别之间进行动态资产配置。力求实现资产的长期稳定增值，

从而有效提高不同市场状况下基金的整体收益水平。

2、股票市场投资策略

本基金充分发挥管理人的研究优势，通过对宏观经济、政策走向、市场利率

以及行业发展等进行全面、深入、系统、科学的研究，积极主动构建投资组合，

并在实际运行过程中将不断进行修正，优化股票投资组合。具体来说，本基金股

票投资采用“自下而上”的个股精选策略，精选科技创新、消费升级等具备阶段

性成长机会，并具有良好的公司治理结构、独特核心竞争优势的优质上市公司。

以基本面研究和个股挖掘为依据，主要考虑的方面包括上市公司治理结构、核心

竞争优势、议价能力、市场占有率、成长性、盈利能力、运营效率、财务结构、

现金流情况等公司基本面因素，对上市公司的投资价值进行综合评价，精选具有

较高投资价值的上市公司构建投资组合。并根据市场的变化，灵活调整投资组合，

从而提高组合收益，降低组合波动。

3、存托凭证投资策略

在控制风险的前提下，本基金将根据本基金的投资目标和股票投资策略，基

于对基础证券投资价值的深入研究判断，进行存托凭证的投资。

4、债券的投资策略

本基金债券投资侧重于保持债券组合的高流动性，并通过市场时机选择、收

益率曲线交易、信用风险配置等积极的投资策略提高债券组合的收益水平。本基

金将主要投资于信用级别评级为 AA +以上（含 AA+）的信用债（含资产支持证

券；信用债若无债项评级，参考主体评级；下同），投资于 AA+评级信用债的

比例为信用债投资规模的 0-50%，投资于 AAA 评级信用债的比例为信用债投资

规模的 50%-100%。本基金不得投资于信用评级为 AA 及以下的信用债。

以上评级参考债项评级，如无债项评级或债项评级为短期信用评级的，参考

主体评级。本基金将综合参考国内依法成立并拥有证券评级资质的评级机构所出信澳睿益鑫享混合型证券投资基金 招募说明书

42

具的信用评级（不含中债资信评级），信用评级应主要参考最近一个会计年度的

信用评级。如出现多家评级机构所出具信用评级不同的情况，基金管理人还需结

合自身的内部信用评级进行独立判断与认定。本基金持有信用债期间，如果其信

用等级下降、不再符合投资标准，应在评级报告发布之日起 3 个月内调整至符合

约定。主要投资策略及参考指标包括：

（1）流动性指标

债券流动性对资产组合管理有重大影响，流动性与资产组合风险负相关，其

产生的交易成本会减少资产组合的回报。本基金选择流动性好、成交活跃的债券

作为主要债券投资对象。

（2）委托年限

本基金债券投资组合持续期应控制在委托年限以内。根据管理者对市场利率

走势的预期，可以对债券投资组合持续期进行主动调整：若预期利率上升，可以

适度降低债券组合持续期；若预期利率下降，可以适度提高债券组合持续期。

（3）收益率曲线变化

在持续期确定的基础上，充分把握收益率曲线的非平行移动，选择哑铃型、

子弹型等组合：当收益率曲线变平时，哑铃型组合表现较好；当收益率曲线变陡

时，子弹型组合表现较好。

（4）信用风险配置

对国债、政策性金融债和高评级信用债等进行重点投资，严格控制低评级信

用债的投资规模和持仓时间，严格控制债券投资的信用风险。当经济增长加快或

复苏时，信用利差将缩窄，较低信用评级的债券受益，此时应降低资产组合的平

均信用评级；当经济增长缓慢或衰退时，信用利差将扩大，较高信用评级的债券

受益，此时应提高资产组合的平均信用评级。

5、可转换债券投资策略

本基金可转换债券资产投资策略为：选取平衡型的转债品种，要求发行企业

基本面良好，同时通过对发行人转股意愿的分析，把握获利机会。在进行可转换

债券投资时，首先以债性作为依托进行选择，利用对股票的判断选择可转换债券

可以接受的转股溢价率。因为可转换债券具有的债性，可以有较好的抗跌性，同

时股价上涨和转股价下调会增加可转换债券的股性，使可转换债券有较好的收益。信澳睿益鑫享混合型证券投资基金 招募说明书

43

通过分析大股东转股动力，选取转股价下修可能性大的标的进行投资。此外，为

获得较高的超额收益，在把握行业周期性特征的同时选择具有明显行业竞争优势

的龙头企业，重点关注和发掘这些企业发行的转债。

6、资产支持证券投资策略

本基金将选择相对价值低估的资产支持证券类属或个券进行投资，并通过期

限和品种的分散投资降低组合投资资产支持证券的信用风险、提前偿付风险、利

率风险和流动性风险等。同时，依靠纪律化的投资流程和一体化的风险预算机制

控制并提高投资组合的风险调整收益。

7、股指期货、国债期货投资策略

本基金投资股指期货将根据风险管理的原则，以套期保值为目的，选择流动

性好、交易活跃的期货合约，并根据对证券市场和期货市场运行趋势的研判，以

及对股指期货合约的估值定价，与股票现货资产进行匹配，实现多头或空头的套

期保值操作，由此获得股票组合产生的超额收益。本基金在运用股指期货时，将

充分考虑股指期货的流动性及风险收益特征，对冲系统性风险以及特殊情况下的

流动性风险，以改善投资组合的风险收益特性。

本基金投资于国债期货，以套期保值为目的，以合理管理债券组合的久期、

流动性和风险水平。

8、融资业务的投资策略

本基金将根据相关法律法规的规定参与融资业务。本基金参与融资业务，将

综合考虑融资成本、保证金比例、冲抵保证金证券折算率、信用资质等条件选择

合适的交易对手方。同时，在保障基金投资组合充足流动性以及有效控制融资杠

杆风险的前提下，确定融资比例。

四、投资限制

1、组合限制

本基金的投资组合应遵循以下限制：

（1） 投资于股票（含存托凭证）、可转换债券（含分离交易可转债）占

基金资产的比例为 0-40%；

（2） 每个交易日日终在扣除国债期货和股指期货合约需缴纳的交易保证

金后，保持现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的 5%，

其中现金不包括结算备付金、存出保证金和应收申购款等；信澳睿益鑫享混合型证券投资基金 招募说明书

44

（3） 本基金持有一家公司发行的证券，其市值不超过基金资产净值的

10%；

（4） 本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，不超过该

证券的 10%；

（5） 本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例，不得超

过基金资产净值的 10%；

（6） 本基金持有的全部资产支持证券，其市值不得超过基金资产净值的

20%；

（7） 本基金持有的同一（指同一信用级别）资产支持证券的比例，不得

超过该资产支持证券规模的 10%；

（8） 本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支

持证券，不得超过其各类资产支持证券合计规模的 10%；

（9） 基金财产参与股票发行申购，本基金所申报的金额不超过本基金的

总资产，本基金所申报的股票数量不超过拟发行股票公司本次发行股票的总量；

（10） 本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过

基金资产净值的 40%，进入全国银行间同业市场进行债券回购的最长期限为 1

年，债券回购到期后不得展期；

（11） 本基金管理人管理的全部开放式基金持有一家上市公司发行的可流

通股票，不得超过该上市公司可流通股票的 15%；本基金管理人管理的全部资产

组合持有一家上市公司发行的可流通股票，不得超过该上市公司可流通股票的

30%；

（12） 本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过该基金资产

净值的 15%；因证券市场波动、上市公司股票停牌、基金规模变动等基金管理人

之外的因素致使基金不符合该比例限制的，基金管理人不得主动新增流动性受限

资产的投资；

（13） 本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易

对手开展逆回购交易的，可接受质押品的资质要求应当与本合同约定的投资范围

保持一致；

（14） 本基金参与融资的，每个交易日日终，本基金持有的融资买入股票信澳睿益鑫享混合型证券投资基金 招募说明书

45

与其他有价证券市值之和，不得超过基金资产净值的 95%；

（15） 本基金资产总值不超过基金资产净值的 140%；

（16） 本基金在任何交易日日终，持有的买入国债期货和股指期货合约价

值与有价证券市值之和不得超过基金资产净值的 95%，其中，有价证券指股票、

债券（不含到期日在一年以内的政府债券）、资产支持证券、买入返售金融资产

（不含质押式回购）等；

（17） 本基金参与股指期货交易需遵守下列规定：

1) 本基金在任何交易日日终，持有的买入股指期货合约价值，不得超过基

金资产净值的 10%；

2）本基金在任何交易日日终，持有的卖出期货合约价值不得超过基金持有

的股票总市值的 20%；

3）在任何交易日内交易（不包括平仓）的股指期货合约的成交金额不得超

过上一交易日基金资产净值的 20%；

4）本基金所持有的股票市值和买入、卖出股指期货合约价值合计（轧差计

算）应当符合基金合同关于股票投资比例的有关约定；

（18） 本基金参与国债期货交易，还需遵守以下限制：

1）在任何交易日日终，持有的买入国债期货合约价值，不得超过基金资产

净值的 15%；

2）在任何交易日日终，持有的卖出国债期货合约价值不得超过基金持有的

债券总市值的 30%；

3）本基金所持有的债券（不含到期日在一年以内的政府债券）市值和买入、

卖出国债期货合约价值，合计（轧差计算）应当符合基金合同关于债券投资比例

的有关约定；

4）在任何交易日内交易（不包括平仓）的国债期货合约的成交金额不得超

过上一交易日基金资产净值的 30%；

（19） 本基金投资存托凭证的比例限制依照境内上市交易的股票执行，与

境内上市交易的股票合并计算；

（20） 法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他投资限制。

除上述（2）、（12）、（13）情形之外，因证券、期货市场波动、上市公信澳睿益鑫享混合型证券投资基金 招募说明书

46

司合并、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上述规

定投资比例的，基金管理人应当在 10 个交易日内进行调整，但中国证监会规定

的特殊情形除外。

基金管理人应当自基金合同生效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符

合基金合同的有关约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当符合

基金合同的约定。基金托管人对基金的投资的监督与检查自基金合同生效之日起

开始。

法律法规或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，基金管理人在履行适

当程序后，则本基金投资不再受相关限制或以变更后的限制为准。

2、禁止行为

为维护基金份额持有人的合法权益，基金财产不得用于下列投资或者活动：

（1）承销证券；

（2）违反规定向他人贷款或者提供担保；

（3）从事承担无限责任的投资；

（4）向其基金管理人、基金托管人出资；

（5）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；

（6）买卖基金份额，但中国证监会另有规定的除外；

（7）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。

法律法规或监管部门变更或取消上述限制，如适用于本基金，基金管理人在

履行适当程序后，则本基金投资不再受相关限制或以变更后的限制为准。

3、关联交易

基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际

控制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券，或

者从事其他重大关联交易的，应当符合基金的投资目标和投资策略，遵循基金份

额持有人利益优先原则，防范利益冲突，建立健全内部审批机制和评估机制，按

照市场公平合理价格执行。相关交易必须事先得到基金托管人的同意，并按法律

法规予以披露。重大关联交易应提交基金管理人董事会审议，并经过三分之二以

上的独立董事通过。基金管理人董事会应至少每半年对关联交易事项进行审查。

法律法规或监管部门变更或取消上述限制，如适用于本基金，则本基金投资信澳睿益鑫享混合型证券投资基金 招募说明书

47

不再受相关限制或以调整后的规定为准，且不需要召开基金份额持有人大会。

五、业绩比较基准

本基金的业绩比较基准为：中证 800 指数收益率×40%+中债总财富指数收

益率×60%

中证 800 指数成份股是由中证 500 指数和沪深 300 指数成份股一起构成，中

证 800 指数综合反映沪深证券市场内大中小市值公司的整体状况，较好地反映了

A 股市场的总体趋势。中债总财富指数能够反映债券市场总体走势，适合作为本

基金固定收益部分的业绩比较基准。此外，本基金还参考预期的大类资产平均配

置比例设置了业绩比较基准的权重。

本基金为混合型基金，以“中证 800 指数收益率×40%+中债总财富指数

收益率×60%”作为本基金的业绩比较基准，能够使本基金投资人判断本基金的

风险收益特征。

如果今后法律法规发生变化，或者有更权威的、更能为市场普遍接受的业绩

比较基准推出，或者是市场上出现更加适合用于本基金的业绩基准时，本基金经

基金管理人和基金托管人协商一致，本基金可以在履行适当程序后变更业绩比较

基准，及时公告并在更新的招募说明书中列示，而无需召开基金份额持有人大会。

六、风险收益特征

本基金为混合型基金，理论上其预期风险与预期收益高于债券型基金和货币

市场基金，低于股票型基金。

七、基金管理人代表基金行使股东或债权人权利的处理原则及方法

1、基金管理人按照国家有关规定代表基金独立行使股东或债权人权利，保

护基金份额持有人的利益；

2、不谋求对上市公司的控股；

3、有利于基金财产的安全与增值；

4、不通过关联交易为自身、雇员、授权代理人或任何存在利害关系的第三

人牟取任何不当利益。

八、侧袋机制的实施和投资运作安排

当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回申请时，根据最大限度保护基金

份额持有人利益的原则，在符合法律法规及基金合同的约定的前提下，基金管理信澳睿益鑫享混合型证券投资基金 招募说明书

48

人经与基金托管人协商一致，并咨询会计师事务所意见后，可以启用侧袋机制，

无需召开基金份额持有人大会审议。

侧袋机制实施期间，本部分约定的投资组合比例、投资策略、组合限制、业

绩比较基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。

侧袋账户的实施条件、实施程序、运作安排、投资安排、特定资产的处置变

现和支付等对投资者权益有重大影响的事项详见本招募说明书“侧袋机制”章节

的规定。信澳睿益鑫享混合型证券投资基金 招募说明书

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第十部分、基金的财产

一、基金资产总值

基金资产总值是指购买的各类证券及票据价值、银行存款本息和基金应收的

申购基金款以及其他投资所形成的价值总和。

二、基金资产净值

基金资产净值是指基金资产总值减去基金负债后的价值。

三、基金财产的账户

基金托管人根据相关法律法规、规范性文件为本基金开立资金账户、证券账

户以及投资所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金管理人、基金托管

人、基金销售机构和基金登记机构自有的财产账户以及其他基金财产账户相独立。

四、基金财产的保管和处分

本基金财产独立于基金管理人、基金托管人和基金销售机构的财产，并由基

金托管人保管。基金管理人、基金托管人、基金登记机构和基金销售机构以其自

有的财产承担其自身的法律责任，其债权人不得对本基金财产行使请求冻结、扣

押或其他权利。除依法律法规和《基金合同》的规定处分外，基金财产不得被处

分。

基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产等原

因进行清算的，基金财产不属于其清算财产。基金管理人管理运作基金财产所产

生的债权，不得与其固有资产产生的债务相互抵销；基金管理人管理运作不同基

金的基金财产所产生的债权债务不得相互抵销。非因基金财产本身承担的债务，

不得对基金财产强制执行。 第十一部分、基金资产估值

一、估值日

本基金的估值日为本基金相关的证券交易场所的交易日以及国家法律法规

规定需要对外披露基金净值的非交易日。

二、估值对象

基金所拥有的股票、债券、股指期货合约、国债期货合约和银行存款本息、

应收款项、其它投资等资产及负债。信澳睿益鑫享混合型证券投资基金 招募说明书

50

三、估值原则

基金管理人在确定相关金融资产和金融负债的公允价值时，应符合《企业会

计准则》、监管部门有关规定。

1、对存在活跃市场且能够获取相同资产或负债报价的投资品种，在估值日

有报价的，除会计准则规定的例外情况外，应将该报价不加调整地应用于该资产

或负债的公允价值计量。估值日无报价且最近交易日后未发生影响公允价值计量

的重大事件的，应采用最近交易日的报价确定公允价值。有充足证据表明估值日

或最近交易日的报价不能真实反映公允价值的，应对报价进行调整，确定公允价

值。

与上述投资品种相同，但具有不同特征的，应以相同资产或负债的公允价值

为基础，并在估值技术中考虑不同特征因素的影响。特征是指对资产出售或使用

的限制等，如果该限制是针对资产持有者的，那么在估值技术中不应将该限制作

为特征考虑。此外，基金管理人不应考虑因其大量持有相关资产或负债所产生的

溢价或折价。

2、对不存在活跃市场的投资品种，应采用在当前情况下适用并且有足够可

利用数据和其他信息支持的估值技术确定公允价值。采用估值技术确定公允价值

时，应优先使用可观察输入值，只有在无法取得相关资产或负债可观察输入值或

取得不切实可行的情况下，才可以使用不可观察输入值。

3、如经济环境发生重大变化或证券发行人发生影响证券价格的重大事件，

使潜在估值调整对前一估值日的基金资产净值的影响在 0.25%以上的，应对估值

进行调整并确定公允价值。

四、估值方法

1、证券交易所上市的有价证券的估值

（1）交易所上市的有价证券，以其估值日在证券交易所挂牌的市价（收盘

价）估值；估值日无交易的，且最近交易日后经济环境未发生重大变化或证券发

行机构未发生影响证券价格的重大事件的，以最近交易日的市价（收盘价）估值；

如最近交易日后经济环境发生了重大变化或证券发行机构发生影响证券价格的

重大事件的，可参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素，调整最近交易市

价，确定公允价格；信澳睿益鑫享混合型证券投资基金 招募说明书

51

交易所上市不存在活跃市场的有价证券，采用估值技术确定公允价值。

（2）交易所上市交易或挂牌转让的不含权固定收益品种，选取估值日第三

方估值机构提供的相应品种当日的估值全价进行估值；

（3）交易所上市交易或挂牌转让的含权固定收益品种，选取估值日第三方

估值机构提供的相应品种当日的唯一估值全价或推荐估值全价进行估值；

（4）在交易所市场上市交易的公开发行的可转换债券等有活跃市场的含转

股权的债券，实行全价交易的选取估值日收盘价作为估值全价；实行净价交易的

选取估值日收盘价并加计每百元税前应计利息作为估值全价。

2、处于未上市期间的有价证券应区分如下情况处理：

（1）送股、转增股、配股和公开增发的新股，按估值日在证券交易所挂牌

的同一股票的估值方法估值；该日无交易的，以最近一日的市价（收盘价）估值；

（2）首次公开发行未上市的股票，采用估值技术确定公允价值；

（3）在发行时明确一定期限限售期的股票，包括但不限于非公开发行股票、

首次公开发行股票时公司股东公开发售股份、通过大宗交易取得的带限售期的股

票等，不包括停牌、新发行未上市、回购交易中的质押券等流通受限股票，按监

管机构或行业协会有关规定确定公允价值；

（4）对于未上市或未挂牌转让且不存在活跃市场的有价证券，应采用在当

前情况下适用并且有足够可利用数据和其他信息支持的估值技术确定其公允价

值。

3、对于含投资者回售权的固定收益品种，行使回售权的，在回售登记日至

实际收款日期间选取第三方估值机构提供的相应品种的唯一估值全价或推荐估

值全价，同时应充分考虑发行人的信用风险变化对公允价值的影响。回售登记期

截止日（含当日）后未行使回售权的按照长待偿期所对应的价格进行估值。

4、同一证券同时在两个或两个以上市场交易的，按证券所处的市场分别估

值。

5、本基金持有的银行定期存款以本金列示，根据存款协议列示的利息总额

或约定利率每自然日计提利息。如提前支取或利率发生变化，则按需进行账务调

整。

6、本基金投资股指期货合约或国债期货合约，一般以估值当日结算价进行信澳睿益鑫享混合型证券投资基金 招募说明书

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估值，估值当日无结算价的，且最近交易日后经济环境未发生重大变化的，采用

最近交易日结算价估值。

7、本基金投资存托凭证的估值核算，依照境内上市交易的股票执行。

8、如有确凿证据表明按上述方法进行估值不能客观反映其公允价值的，基

金管理人可根据具体情况与基金托管人商定后，按最能反映公允价值的价格估值。

9、当发生大额申购或赎回情形时，基金管理人可以采用摆动定价机制，以

确保基金估值的公平性。摆动定价机制的相关原理与操作方法应当遵守法律法规

及行业自律规范，并在招募说明书更新或相关公告中列示。

10、对于发行人已破产、发行人未能按时足额偿付本金或利息，或者有其它

可靠信息表明本金或利息无法按时足额偿付的债券投资品种，第三方估值基准服

务机构可在提供推荐价格的同时提供价格区间作为公允价值的参考范围以及公

允价值存在重大不确定性的相关提示。基金管理人在与基金托管人协商一致后，

可采用价格区间中的数据作为该债券投资品种的公允价值。

11、本基金参与融资业务的，按照相关法律法规、监管部门和行业协会的相

关规定进行估值。

12、相关法律法规以及监管部门有强制规定的，从其规定。如有新增事项，

按国家最新规定估值。

如基金管理人或基金托管人发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、程

序及相关法律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时，应立即通知

对方，共同查明原因，双方协商解决。

根据有关法律法规，基金资产净值计算和基金会计核算的义务由基金管理人

承担。本基金的基金会计责任方由基金管理人担任，因此，就与本基金有关的会

计问题，如经相关各方在平等基础上充分讨论后，仍无法达成一致的意见，基金

管理人向基金托管人出具盖章的书面说明后，按照基金管理人对基金资产净值的

计算结果对外予以公布。

五、估值程序

1、各类基金份额净值是按照每个工作日闭市后，该类基金资产净值除以当

日该类基金份额的余额数量计算，精确到 0.0001 元，小数点后第 5 位四舍五入。

基金管理人可以设立大额赎回情形下的净值精度应急调整机制。国家另有规定的，信澳睿益鑫享混合型证券投资基金 招募说明书

53

从其规定。

基金管理人应每个工作日计算基金资产净值及各类基金份额净值，并按规定

公告。

2、基金管理人应每个工作日对基金资产估值。但基金管理人根据法律法规

或基金合同的规定暂停估值时除外。基金管理人每个工作日对基金资产估值后，

将各类基金份额净值结果发送基金托管人，经基金托管人复核无误后，由基金管

理人对外公布。

六、估值错误的处理

基金管理人和基金托管人将采取必要、适当、合理的措施确保基金资产估值

的准确性、及时性。当任一类基金份额净值小数点后 4 位以内（含第 4 位）发生

估值错误时，视为该类基金份额净值错误。

基金合同的当事人应按照以下约定处理：

1、估值错误类型

本基金运作过程中，如果由于基金管理人或基金托管人、或登记机构、或销

售机构、或投资人自身的过错造成估值错误，导致其他当事人遭受损失的，过错

的责任人应当对由于该估值错误遭受损失当事人（“受损方”）的直接损失按下

述“估值错误处理原则”给予赔偿，承担赔偿责任。

上述估值错误的主要类型包括但不限于：资料申报差错、数据传输差错、数

据计算差错、系统故障差错、下达指令差错等。

2、估值错误处理原则

（1）估值错误已发生，但尚未给当事人造成损失时，估值错误责任方应及

时协调各方，及时进行更正，因更正估值错误发生的费用由估值错误责任方承担；

由于估值错误责任方未及时更正已产生的估值错误，给当事人造成损失的，由估

值错误责任方对直接损失承担赔偿责任；若估值错误责任方已经积极协调，并且

有协助义务的当事人有足够的时间进行更正而未更正，则其应当承担相应赔偿责

任。估值错误责任方应对更正的情况向有关当事人进行确认，确保估值错误已得

到更正。

（2）估值错误的责任方对有关当事人的直接损失负责，不对间接损失负责，

并且仅对估值错误的有关直接当事人负责，不对第三方负责。信澳睿益鑫享混合型证券投资基金 招募说明书

54

（3）因估值错误而获得不当得利的当事人负有及时返还不当得利的义务。

但估值错误责任方仍应对估值错误负责。如果由于获得不当得利的当事人不返还

或不全部返还不当得利造成其他当事人的利益损失（“受损方”），则估值错误

责任方应赔偿受损方的损失，并在其支付的赔偿金额的范围内对获得不当得利的

当事人享有要求交付不当得利的权利；如果获得不当得利的当事人已经将此部分

不当得利返还给受损方，则受损方应当将其已经获得的赔偿额加上已经获得的不

当得利返还的总和超过其实际损失的差额部分支付给估值错误责任方。

（4）估值错误调整采用尽量恢复至假设未发生估值错误的正确情形的方式。

（5）按法律法规规定的其他原则处理估值差错。

3、估值错误处理程序

估值错误被发现后，有关的当事人应当及时进行处理，处理的程序如下：

（1）查明估值错误发生的原因，列明所有的当事人，并根据估值错误发生

的原因确定估值错误的责任方；

（2）根据估值错误处理原则或当事人协商的方法对因估值错误造成的损失

进行评估；

（3）根据估值错误处理原则或当事人协商的方法由估值错误的责任方进行

更正和赔偿损失；

（4）根据估值错误处理的方法，需要修改基金登记机构交易数据的，由基

金登记机构进行更正，并就估值错误的更正向有关当事人进行确认。

4、基金份额净值估值错误处理的方法如下：

（1）基金份额净值计算出现错误时，基金管理人应当立即予以纠正，通报

基金托管人，并采取合理的措施防止损失进一步扩大。

（2）错误偏差达到该类基金份额净值的 0.25%时，基金管理人应当通报基

金托管人并报中国证监会备案；错误偏差达到该类基金份额净值的 0.5%时，基

金管理人应当公告，并报中国证监会备案。

（3）由于基金管理人提供的信息错误（包括但不限于基金申购或赎回金额

等），进而导致基金份额净值计算错误而引起的基金份额持有人和基金财产的损

失，由基金管理人负责赔付。信澳睿益鑫享混合型证券投资基金 招募说明书

55

（4）前述内容如法律法规或监管机关另有规定的，从其规定。如果行业另

有通行做法，基金管理人及基金托管人应本着平等和保护基金份额持有人利益的

原则进行协商处理。

七、暂停估值的情形

1、基金投资所涉及的证券、期货交易市场遇法定节假日或因其他原因暂停

营业时；

2、因不可抗力致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金资产价值时；

3、当特定资产占前一估值日基金资产净值 50%以上的，经与基金托管人协

商确认后，基金管理人应当暂停估值；

4、中国证监会和基金合同认定的其它情形。

八、基金净值的确认

基金资产净值和各类基金份额净值由基金管理人负责计算，基金托管人负责

进行复核。基金管理人应于每个开放日交易结束后计算当日的基金资产净值和各

类基金份额净值并发送给基金托管人。基金托管人对净值计算结果复核确认后发

送给基金管理人，由基金管理人对基金净值予以公布。

九、特殊情形的处理

1、基金管理人、基金托管人按估值方法的第 8 项进行估值时，所造成的误

差不作为基金资产估值差错处理；

2、由于证券、期货交易所及其登记结算公司发送的数据错误，或由于其他

不可抗力原因，基金管理人和基金托管人虽然已经采取必要、适当、合理的措施

进行检查，但是未能发现该错误或因前述原因未能避免或更正的，由此造成的基

金资产估值差错，基金管理人和基金托管人免除赔偿责任。但基金管理人、基金

托管人应当积极采取必要的措施消除或减轻由此造成的影响。

十、实施侧袋机制期间的基金资产估值

本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户资产进行估值并披

露主袋账户的基金资产净值和份额净值，暂停披露侧袋账户份额净值。信澳睿益鑫享混合型证券投资基金 招募说明书

56

第十二部分、基金的收益分配

一、基金利润的构成

基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除相

关费用后的余额，基金已实现收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。

二、基金可供分配利润

基金可供分配利润指截至收益分配基准日基金未分配利润与未分配利润中

已实现收益的孰低数。

三、基金收益分配原则

1、在符合有关基金分红条件的前提下，本基金可以根据实际情况进行收益

分配，具体分配方案以公告为准，若《基金合同》生效不满 3 个月可不进行收益

分配；

2、本基金收益分配方式分两种：现金分红与红利再投资，投资者可选择现

金红利或将现金红利自动转为基金份额进行再投资；若投资者不选择，本基金默

认的收益分配方式为现金分红；

3、基金收益分配后各类基金份额净值均不能低于面值；即基金收益分配基

准日的各类基金份额净值减去每单位该类基金份额收益分配金额后不能低于面

值；

4、本基金同一类别的每一基金份额享有同等分配权，由于本基金各类基金

份额收取费用情况不同，各基金份额类别对应的可供分配利润将有所不同；

5、基金可供分配利润为正的情况下，方可进行收益分配；

6、法律法规或监管机关另有规定的，从其规定。

在不影响投资者利益的情况下，经与基金托管人协商一致，基金管理人可在

法律法规允许的前提下酌情调整以上基金收益分配原则，此项调整不需要召开基

金份额持有人大会，但应于变更实施日前在规定媒介和基金管理人网站公告。

四、收益分配方案

基金收益分配方案中应载明截止收益分配基准日的可供分配利润、基金收益

分配对象、分配时间、分配数额及比例、分配方式等内容。

五、收益分配方案的确定、公告与实施

本基金收益分配方案由基金管理人拟定，并由基金托管人复核，在 2 日内在信澳睿益鑫享混合型证券投资基金 招募说明书

57

规定媒介公告。

基金红利发放日距离收益分配基准日（即可供分配利润计算截止日）的时间

不得超过 15 个工作日。

六、基金收益分配中发生的费用

基金收益分配时所发生的银行转账或其他手续费用由投资者自行承担。当投

资者的现金红利小于一定金额，不足以支付银行转账或其他手续费用时，基金登

记机构可将基金份额持有人的现金红利自动转为相应类别的基金份额。红利再投

资的计算方法，依照《业务规则》执行。

七、实施侧袋机制期间的收益分配

本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分配，详见本招募说明书“侧

袋机制”章节的规定。信澳睿益鑫享混合型证券投资基金 招募说明书

58

第十三部分、基金的费用与税收

一、基金费用的种类

1、基金管理人的管理费；

2、基金托管人的托管费；

3、基金的销售服务费；

4、《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用；

5、《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费、诉讼费和仲裁费；

6、基金份额持有人大会费用；

7、基金的证券、期货交易费用；

8、基金的银行汇划费用；

9、基金的开户费用和账户维护费用；

10、按照国家有关规定和《基金合同》约定，可以在基金财产中列支的其他

费用。

二、基金费用计提方法、计提标准和支付方式

1、基金管理人的管理费

本基金的管理费按前一日基金资产净值的 0.60%年费率计提。管理费的计算

方法如下：

H＝E×0.60%÷当年天数

H 为每日应计提的基金管理费

E 为前一日的基金资产净值

基金管理费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金托管人根据

与基金管理人核对一致的财务数据，自动在月初 5 个工作日内、按照指定的账户

路径进行资金支付，基金管理人无需再出具资金划拨指令。若遇法定节假日、休

息日等，支付日期顺延。费用自动扣划后，基金管理人应进行核对，如发现数据

不符，及时联系基金托管人协商解决。

2、基金托管人的托管费

本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.10%的年费率计提。托管费的计

算方法如下：

H＝E×0.10%÷当年天数信澳睿益鑫享混合型证券投资基金 招募说明书

59

H 为每日应计提的基金托管费

E 为前一日的基金资产净值

基金托管费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金托管人根据

与基金管理人核对一致的财务数据，自动在月初 5 个工作日内、按照指定的账户

路径进行资金支付，基金管理人无需再出具资金划拨指令。若遇法定节假日、休

息日等，支付日期顺延。费用自动扣划后，基金管理人应进行核对，如发现数据

不符，及时联系基金托管人协商解决。

3、基金的销售服务费

本基金 A 类基金份额不收取销售服务费，C 类基金份额的销售服务费年费

率为 0.30%。本基金销售服务费将专门用于本基金的销售与基金份额持有人服务。

销售服务费按 C 类基金份额前一日的基金资产净值的 0.30%年费率计提。计

算方法如下：

H＝E×0.30%÷当年天数

H 为 C 类基金份额每日应计提的销售服务费

E 为 C 类基金份额前一日基金资产净值

C 类基金份额的销售服务费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，由

托管人根据与管理人核对一致的财务数据，自动在月初 5 个工作日内、按照指定

的账户路径进行资金支付，管理人无需再出具资金划拨指令。若遇法定节假日、

休息日等，支付日期顺延。费用自动扣划后，管理人应进行核对，如发现数据不

符，及时联系托管人协商解决。

上述“一、基金费用的种类”中第 4－10 项费用，根据有关法规及相应协议

规定，按费用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付。

三、不列入基金费用的项目

下列费用不列入基金费用：

1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或

基金财产的损失；

2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用；

3、《基金合同》生效前的相关费用按照《信达睿益鑫享混合型集合资产管

理计划资产管理合同》相关标准执行；信澳睿益鑫享混合型证券投资基金 招募说明书

60

4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项

目。

四、实施侧袋机制期间的基金费用

本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户有关的费用可以从侧袋账户中列支，但

应待侧袋账户资产变现后方可列支，有关费用可酌情收取或减免，但不得收取管

理费，详见本招募说明书“侧袋机制”章节。

五、基金税收

本基金运作过程中涉及的各纳税主体，其纳税义务按国家税收法律法规执行。

基金财产投资的相关税收，由基金份额持有人承担，基金管理人或者其他扣缴义

务人按照国家有关税收征收的规定代扣代缴。信澳睿益鑫享混合型证券投资基金 招募说明书

61

第十四部分、基金的会计与审计

一、基金会计政策

1、基金管理人为本基金的基金会计责任方；

2、基金的会计年度为公历年度的 1 月 1 日至 12 月 31 日；

3、基金核算以人民币为记账本位币，以人民币元为记账单位；

4、会计制度执行国家有关会计制度；

5、本基金独立建账、独立核算；

6、基金管理人及基金托管人各自保留完整的会计账目、凭证并进行日常的

会计核算，按照有关规定编制基金会计报表；

7、基金托管人每月与基金管理人就基金的会计核算、报表编制等进行核对

并以书面方式确认。

二、基金的年度审计

1、基金管理人聘请与基金管理人、基金托管人相互独立的符合《中华人民

共和国证券法》规定的会计师事务所及其注册会计师对本基金的年度财务报表进

行审计。

2、会计师事务所更换经办注册会计师，应事先征得基金管理人同意。

3、基金管理人认为有充足理由更换会计师事务所，须通报基金托管人。更

换会计师事务所需在 2 日内在规定媒介公告。信澳睿益鑫享混合型证券投资基金 招募说明书

62

第十五部分、基金的信息披露

一、本基金的信息披露应符合《基金法》、《运作办法》、《信息披露办法》、

《流动性风险管理规定》、《基金合同》及其他有关规定。相关法律法规关于信

息披露的披露内容、披露方式、登载媒介、报备方式等规定发生变化时，本基金

从其最新规定。

二、信息披露义务人

本基金信息披露义务人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份额持有人

大会的基金份额持有人等法律法规和中国证监会规定的自然人、法人和非法人组

织。

本基金信息披露义务人以保护基金份额持有人利益为根本出发点，按照法律

法规和中国证监会的规定披露基金信息，并保证所披露信息的真实性、准确性、

完整性、及时性、简明性和易得性。

本基金信息披露义务人应当在中国证监会规定时间内，将应予披露的基金信

息通过符合中国证监会规定的全国性报刊（以下简称“规定报刊”）及《信息披

露办法》规定的互联网网站（以下简称“规定网站”，包括基金管理人网站、基

金托管人网站、中国证监会基金电子披露网站）等媒介披露，并保证基金投资者

能够按照《基金合同》约定的时间和方式查阅或者复制公开披露的信息资料。

三、本基金信息披露义务人承诺公开披露的基金信息，不得有下列行为：

1、虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏；

2、对证券投资业绩进行预测；

3、违规承诺收益或者承担损失；

4、诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构；

5、登载任何自然人、法人或者非法人组织的祝贺性、恭维性或推荐性的文

字；

6、中国证监会禁止的其他行为。

四、本基金公开披露的信息应采用中文文本。如同时采用外文文本的，基金

信息披露义务人应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以中文

文本为准。

本基金公开披露的信息采用阿拉伯数字；除特别说明外，货币单位为人民币信澳睿益鑫享混合型证券投资基金 招募说明书

63

元。

五、公开披露的基金信息

公开披露的基金信息包括：

1、招募说明书、《基金合同》、基金托管协议、基金产品资料概要

（1）《基金合同》是界定《基金合同》当事人的各项权利、义务关系，明

确基金份额持有人大会召开的规则及具体程序，说明基金产品的特性等涉及基金

投资者重大利益的事项的法律文件。

（2）招募说明书应当最大限度地披露影响基金投资者决策的全部事项，说

明基金申购和赎回安排、基金投资、基金产品特性、风险揭示、信息披露及基金

份额持有人服务等内容。基金合同生效后，招募说明书的信息发生重大变更的，

基金管理人应当在三个工作日内，更新招募说明书并登载在规定网站上；招募说

明书其他信息发生变更的，基金管理人至少每年更新一次。基金终止运作的，基

金管理人不再更新招募说明书。

（3）基金托管协议是界定基金托管人和基金管理人在基金财产保管及基金

运作监督等活动中的权利、义务关系的法律文件。

（4）基金产品资料概要是招募说明书的摘要文件，用于向投资者提供简明

的基金概要信息。《基金合同》生效后，基金产品资料概要的信息发生重大变更

的，基金管理人应当在三个工作日内，更新基金产品资料概要，并登载在规定网

站及基金销售机构网站或营业网点；基金产品资料概要其他信息发生变更的，基

金管理人至少每年更新一次。基金终止运作的，基金管理人不再更新基金产品资

料概要。

（5）基金管理人应及时将招募说明书、基金产品资料概要、《基金合同》

和基金托管协议登载在规定网站上，并将基金产品资料概要登载在基金销售机构

网站或营业网点；基金托管人应当同时将基金合同、基金托管协议登载在网站上。

2、基金净值信息

基金合同生效后，在开始办理基金份额申购或者赎回前，基金管理人应当至

少每周在规定网站披露一次基金份额净值和基金份额累计净值。

在开始办理基金份额申购或者赎回后，基金管理人应当在不晚于每个开放日

的次日，通过规定网站、基金销售机构网站或营业网点披露开放日的各类基金份信澳睿益鑫享混合型证券投资基金 招募说明书

64

额净值和各类基金份额累计净值。

基金管理人应当在不晚于半年度和年度最后一日的次日，在规定网站披露半

年度和年度最后一日的各类基金份额净值和各类基金份额累计净值。

3、基金份额申购、赎回价格

基金管理人应当在《基金合同》、招募说明书等信息披露文件上载明基金份

额申购、赎回价格的计算方式及有关申购、赎回费率，并保证投资者能够在基金

销售机构网站或营业网点查阅或者复制前述信息资料。

4、基金定期报告，包括基金年度报告、基金中期报告和基金季度报告

基金管理人应当在每年结束之日起三个月内，编制完成基金年度报告，并将

年度报告正文登载于规定网站上，并将年度报告提示性公告登载在规定报刊上。

基金年度报告中的财务会计报告应当经过符合《中华人民共和国证券法》规定的

会计师事务所审计。

基金管理人应当在上半年结束之日起两个月内，编制完成基金中期报告，将

中期报告正文登载在规定网站上，并将中期报告提示性公告登载在规定报刊上。

基金管理人应当在每个季度结束之日起 15 个工作日内，编制完成基金季度

报告，将季度报告正文登载在规定网站上，并将季度报告提示性公告登载在规定

报刊上。

《基金合同》生效不足 2 个月的，基金管理人可以不编制当期季度报告、中

期报告或者年度报告。

如报告期内出现单一投资者持有基金份额达到或超过基金总份额 20%的情

形，为保障其他投资者的权益，基金管理人至少应当在定期报告“影响投资者决

策的其他重要信息”项下披露该投资者的类别、报告期末持有份额及占比、报告

期内持有份额变化情况及本基金的特有风险，中国证监会认定的特殊情形除外。

基金管理人应当在基金年度报告和中期报告中披露基金组合资产情况及其

流动性风险分析等。

5、临时报告

本基金发生重大事件，有关信息披露义务人应当在 2 日内编制临时报告书，

登载在规定报刊和规定网站上。

前款所称重大事件，是指可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价格产信澳睿益鑫享混合型证券投资基金 招募说明书

65

生重大影响的下列事件：

（1）基金份额持有人大会的召开及决定的事项；

（2）《基金合同》终止、基金清算；

（3）延长基金合同期限；

（4）转换基金运作方式、基金合并；

（5）更换基金管理人、基金托管人、基金份额登记机构，基金改聘会计师

事务所；

（6）基金管理人委托基金服务机构代为办理基金的份额登记、核算、估值

等事项，基金托管人委托基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项；

（7）基金管理人、基金托管人的法定名称、住所发生变更；

（8）基金管理人变更持有百分之五以上股权的股东、基金管理人的实际控

制人变更；

（9）基金管理人的高级管理人员、基金经理和基金托管人专门基金托管部

门负责人发生变动；

（10）基金管理人的董事在最近 12 个月内变更超过百分之五十，基金管理

人、基金托管人专门基金托管部门的主要业务人员在最近 12 个月内，变动超过

百分之三十；

（11）涉及基金财产、基金管理业务、基金托管业务的诉讼或仲裁；

（12）基金管理人或其高级管理人员、基金经理因基金管理业务相关行为受

到重大行政处罚、刑事处罚，基金托管人或其专门基金托管部门负责人因基金托

管业务相关行为受到重大行政处罚、刑事处罚；

（13）基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、

实际控制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证

券，或者从事其他重大关联交易事项，中国证监会另有规定的情形除外；

（14）基金收益分配事项；

（15）管理费、托管费、申购费、赎回费、销售服务费等费用计提标准、计

提方式和费率发生变更；

（16）任一类基金份额净值计价错误达该类基金份额净值百分之零点五；

（17）本基金开始办理申购、赎回；信澳睿益鑫享混合型证券投资基金 招募说明书

66

（18）本基金暂停接受申购、赎回申请或重新接受申购、赎回申请；

（19）本基金发生巨额赎回并延期办理；

（20）本基金连续发生巨额赎回并暂停接受赎回申请或延缓支付赎回款项；

（21）调整基金份额类别的设置；

（22）基金管理人采用摆动定价机制进行估值；

（23）基金信息披露义务人认为可能对基金份额持有人权益或者基金份额的

价格产生重大影响的其他事项或中国证监会规定的其他事项。

6、澄清公告

在基金合同期限内，任何公共媒介中出现的或者在市场上流传的消息可能对

基金份额价格产生误导性影响或者引起较大波动，以及可能损害基金份额持有人

权益的，相关信息披露义务人知悉后应当立即对该消息进行公开澄清。

7、基金份额持有人大会决议

基金份额持有人大会决定的事项，应当依法报中国证监会备案，并予以公告。

8、清算报告

基金合同终止的，基金管理人应当依法组织基金财产清算小组对基金财产进

行清算并作出清算报告。清算报告应当经过符合《中华人民共和国证券法》规定

的会计师事务所审计，并由律师事务所出具法律意见书。基金财产清算小组应当

将清算报告登载在规定网站上，并将清算报告提示性公告登载在规定报刊上。

9、投资资产支持证券相关公告

若本基金投资资产支持证券，基金管理人应在基金年度报告及中期报告中披

露其持有的资产支持证券总额、资产支持证券市值占基金净资产的比例和报告期

末所有的资产支持证券明细。

基金管理人应在基金季度报告中披露其持有的资产支持证券总额、资产支持

证券市值占基金净资产的比例和报告期末按市值占基金净资产比例大小排序的

前 10 名资产支持证券明细。

10、投资股指期货/国债期货信息披露

若本基金投资股指期货/国债期货，在季度报告、中期报告、年度报告等定

期报告和招募说明书（更新）等文件中披露股指期货/国债期货交易情况，包括

投资政策、持仓情况、损益情况、风险指标等，并充分揭示股指期货/国债期货信澳睿益鑫享混合型证券投资基金 招募说明书

67

交易对基金总体风险的影响以及是否符合既定的交易政策和交易目标等。

11、参与融资业务的信息披露

若本基金参与融资交易，基金管理人应当在季度报告、中期报告、年度报告

等定期和招募说明书（更新）等文件中披露参与融资交易的情况，包括投资策略、

业务开展情况、损益情况、风险及其管理情况等。

12、实施侧袋机制期间的信息披露

本基金实施侧袋机制的，相关信息披露义务人应当根据法律法规、基金合同

和招募说明书的规定进行信息披露，详见本招募说明书“侧袋机制”章节的规定。

13、本基金投资存托凭证的信息披露依照境内上市交易的股票执行。

14、中国证监会规定的其他信息。

六、信息披露事务管理

基金管理人、基金托管人应当建立健全信息披露管理制度，指定专门部门及

高级管理人员负责管理信息披露事务。

基金管理人、基金托管人应加强对未公开披露基金信息的管控，并建立基金

敏感信息知情人登记制度。基金管理人、基金托管人及相关从业人员不得泄露未

公开披露的基金信息。

基金信息披露义务人公开披露基金信息，应当符合中国证监会相关基金信息

披露内容与格式准则等法规的规定。

基金托管人应当按照相关法律法规、中国证监会的规定和基金合同的约定，

对基金管理人编制的基金资产净值、各类基金份额净值、基金份额申购赎回价格、

基金定期报告、更新的招募说明书、基金产品资料概要、基金清算报告等公开披

露的相关基金信息进行复核、审查，并向基金管理人进行书面或电子确认。

基金管理人、基金托管人应当在规定媒介中选择一家披露本基金信息。基金

管理人、基金托管人应当向中国证监会基金电子披露网站报送拟披露的基金信息，

并保证相关报送信息的真实、准确、完整、及时。

为强化投资者保护，提升信息披露服务质量，基金管理人应当按照中国证监

会规定向投资者及时提供对其投资决策有重大影响的信息，基金销售机构应当按

照中国证监会规定做好相关信息传递工作。

基金管理人、基金托管人除依法在规定媒介上披露信息外，还可以根据需要信澳睿益鑫享混合型证券投资基金 招募说明书

68

在其他公共媒介披露信息，但是其他公共媒介不得早于规定媒介披露信息，并且

在不同媒介上披露同一信息的内容应当一致。

基金管理人、基金托管人除按法律法规要求披露信息外，也可着眼于为投资

者决策提供有用信息的角度，在保证公平对待投资者、不误导投资者、不影响基

金正常投资操作的前提下，自主提升信息披露服务的质量。具体要求应当符合中

国证监会及自律规则的相关规定。前述自主披露如产生信息披露费用，该费用不

得从基金财产中列支。

为基金信息披露义务人公开披露的基金信息出具审计报告、法律意见书的专

业机构，应当制作工作底稿，并将相关档案至少保存到《基金合同》终止后 10

年。

七、信息披露文件的存放与查阅

依法必须披露的信息发布后，基金管理人、基金托管人应当按照相关法律法

规规定将信息置备于公司住所，供社会公众查阅、复制。

八、暂停或延迟信息披露的情形

当出现下述情况时，基金管理人和基金托管人可暂停或延迟披露本基金的相

关信息：

1、不可抗力或其他情形致基金管理人和基金托管人无法准确评估基金资产

价值时；

2、基金投资所涉及的证券、期货交易市场遇法定节假日或因其他原因暂停

营业时；

3、当特定资产占前一估值日基金资产净值 50%以上的，经与基金托管人协

商确认后，基金管理人决定暂停估值；

4、发生基金合同约定的暂停估值的情形；

5、法律法规、基金合同或中国证监会规定的情况。信澳睿益鑫享混合型证券投资基金 招募说明书

69

第十六部分、侧袋机制

一、侧袋机制的实施条件和实施程序

当本基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回申请时，根据最大限度保护基

金份额持有人利益的原则，基金管理人经与基金托管人协商一致，并咨询会计师

事务所意见后，可以依照法律法规及基金合同的约定启用侧袋机制，无需召开基

金份额持有人大会审议。基金管理人应当在启用侧袋机制当日报中国证监会及基

金管理人所在地中国证监会派出机构备案。

启用侧袋机制当日，基金管理人和基金服务机构应以基金份额持有人的原有

账户份额为基础，确认相应侧袋账户基金份额持有人名册和份额。当日收到的申

购申请，按照启用侧袋机制后的主袋账户份额办理；当日收到的赎回申请，仅办

理主袋账户的赎回申请并支付赎回款项。

二、侧袋机制实施期间的基金运作安排

（一）基金份额的申购与赎回

1、侧袋账户

侧袋机制实施期间，基金管理人不办理侧袋账户的申购、赎回和转换。基金

份额持有人申请申购、赎回或转换侧袋账户基金份额的，该申购、赎回或转换申

请将被拒绝。

2、主袋账户

基金管理人将依法保障主袋账户份额持有人享有基金合同约定的赎回权利，

并根据主袋账户运作情况合理确定申购事项，具体事项届时将由基金管理人在相

关公告中规定。

当特定资产占前一估值日基金资产净值 50%以上的，经与基金托管人协商确

认后，基金管理人应当暂停基金估值，并暂停接受基金申购赎回申请或延缓支付

赎回款项。

3、基金份额的登记

侧袋机制实施期间，基金管理人应对侧袋账户份额实行独立管理，主袋账户

沿用原基金代码，侧袋账户使用独立的基金代码。

（二）基金的投资及业绩

侧袋机制实施期间，本基金的各项投资运作指标和基金业绩指标应当以主袋信澳睿益鑫享混合型证券投资基金 招募说明书

70

账户资产为基准。

基金管理人原则上应当在侧袋机制启用后 20 个交易日内完成对主袋账户投

资组合的调整，但因资产流动性受限等中国证监会规定的情形除外。

基金管理人不得在侧袋账户中进行除特定资产处置变现以外的其他投资操

作。

侧袋机制实施期间，基金管理人、基金服务机构在计算基金业绩相关指标时

仅考虑主袋账户资产，分割侧袋账户资产导致的基金净资产减少在计算基金业绩

相关指标时按投资损失处理。基金管理人、基金服务机构在展示基金业绩时，应

当就前述情况进行充分的解释说明，避免引起投资者误解。

（三）基金的费用

本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户有关的费用可以从侧袋账户中列支，但

应待侧袋账户资产变现后方可列支，有关费用可酌情收取或减免，但不得收取管

理费，其他费用详见届时发布的相关公告。因启用侧袋机制产生的咨询、审计费

用等由基金管理人承担。

（四）基金的收益分配

侧袋机制实施期间，在主袋账户份额满足基金合同收益分配条件的情形下，

基金管理人可对主袋账户份额进行收益分配。侧袋账户不进行收益分配。

（五）基金的信息披露

1、基金净值信息

侧袋机制实施期间，基金管理人应当暂停披露侧袋账户的基金份额净值和基

金份额累计净值。

2、定期报告

侧袋机制实施期间，基金管理人应当按照法律法规的规定在基金定期报告中

披露报告期内侧袋账户相关信息，基金定期报告中的基金会计报表仅需针对主袋

账户进行编制。侧袋账户相关信息在定期报告中单独进行披露。会计师事务所对

基金年度报告进行审计时，应对报告期内基金侧袋机制运行相关的会计核算和年

度报告披露，执行适当程序并发表审计意见。

3、临时报告

基金管理人在启用侧袋机制、处置特定资产、终止侧袋机制以及发生其他可信澳睿益鑫享混合型证券投资基金 招募说明书

71

能对投资者利益产生重大影响的事项后应及时发布临时公告。侧袋机制实施期间，

若侧袋账户资产无法一次性完成处置变现，基金管理人在每次处置变现后均应按

照相关法律法规要求及时发布临时公告。

启用侧袋机制的临时公告内容应当包括启用原因及程序、特定资产流动性和

估值情况、对投资者申购赎回的影响、风险提示等重要信息。

处置特定资产的临时公告内容应当包括特定资产处置价格和时间、向侧袋账

户份额持有人支付的款项、相关费用发生情况等重要信息。

（六）特定资产的处置清算

基金管理人将按照基金份额持有人利益最大化原则，采取将特定资产予以处

置变现等方式，及时向侧袋账户份额持有人支付对应款项。无论侧袋账户资产是

否全部完成变现，基金管理人都将及时向侧袋账户份额持有人支付已变现部分对

应的款项。

侧袋账户资产完全清算后，基金管理人应注销侧袋账户。

（七）侧袋的审计

基金管理人应当在启用侧袋机制和终止侧袋机制后，及时聘请符合《中华人

民共和国证券法》规定的会计师事务所进行审计并披露专项审计意见。

三、本部分关于侧袋机制的相关规定，凡是直接引用法律法规或监管规则的

部分，如将来法律法规或监管规则修改导致相关内容被取消或变更的，或将来法

律法规或监管规则针对侧袋机制的内容有进一步规定的，基金管理人经与基金托

管人协商一致，在对基金份额持有人利益无实质性不利影响的前提下，可直接对

本部分内容进行修改和调整，无需召开基金份额持有人大会审议。信澳睿益鑫享混合型证券投资基金 招募说明书

72

第十七部分、风险揭示

一、市场风险

本基金主要投资于证券市场，而证券市场价格受政治、经济、投资心理和交

易制度等各种因素的影响会产生波动，从而对本基金投资产生潜在风险，导致基

金收益水平发生波动。

1、政策风险

货币政策、财政政策、产业政策等国家宏观经济政策的变化对货币市场产生

一定影响，从而导致投资对象价格波动，影响基金收益而产生的风险。

2、经济周期风险

证券市场是国民经济的晴雨表，而经济运行则具有周期性的特点。随宏观经

济运行的周期性变化，基金所投资于证券的收益水平也会随之变化，从而产生风

险。

3、利率风险

金融市场利率的变化直接影响着债券的价格和收益率，也会影响企业的融资

成本和利润，进而影响基金持仓证券的收益水平。

4、收益率曲线风险

不同信用水平货币市场投资品种应具有不同短期收益率曲线结构，若收益率

曲线没有如预期变化导致基金投资决策出现偏差将影响基金的收益水平。

5、购买力风险

基金收益的一部分将通过现金形式来分配，而现金可能因为通货膨胀的影响

而使购买力下降，从而使基金的实际投资收益下降。

6、国际竞争风险

随着中国市场开放程度的提高，上市公司的发展必然要受到国际市场同类技

术或同类产品公司的强有力竞争，部分上市公司有可能不能适应新的行业形势而

业绩下滑，存在不确定性。

7、上市公司经营风险

上市公司的经营状况受多种因素的影响，如管理能力、行业竞争、市场前景、

技术更新、财务状况、新产品研究开发等都会导致公司盈利发生变化。如果基金

所投资的上市公司经营不善，其证券价格可能下跌，或者能够用于分配的利润减信澳睿益鑫享混合型证券投资基金 招募说明书

73

少，使基金投资收益下降。上市公司还可能出现难以预见的变化。虽然基金可以

通过投资多样化来分散这种非系统风险，但不能完全避免。

二、信用风险

基金交易对手方发生交易违约或者基金持仓债券的发行人拒绝支付债券本

息，导致基金财产损失。

三、管理风险

1、 在基金管理运作过程中，基金管理人的知识、经验、判断、决策、技能

等会影响其对信息的占有以及对经济形势、证券价格走势的判断，从而影响基金

收益水平。

2、 基金管理人的管理手段和管理技术等因素的变化也会影响基金收益水平。

四、流动性风险

本基金运作方式为契约型开放式，基金规模将随着基金投资者对基金份额的

申购和赎回而不断波动，若由于基金投资者的连续大量赎回，导致基金管理人的

现金支付出现困难，或被迫在不适当的价格大量抛售证券，使基金资产净值受到

不利影响，从而产生流动性风险。

本基金主要的流动性风险管理方法说明：

1、本基金的申购、赎回安排

本基金的申购、赎回安排详见招募说明书“第八部分、基金份额的申购、赎

回与转换”。

2、拟投资市场、行业及资产的流动性风险评估

本基金为混合型基金，拟投资市场主要为证券、期货交易所、全国银行间债

券市场等流动性较好的规范型交易场所，主要投资对象为具有良好流动性的金融

工具（包括国内依法发行上市的股票、存托凭证、债券、资产支持证券、股指期

货、国债期货和货币市场工具等），同时本基金基于分散投资的原则在个股和个

券方面未有高集中度的特征，综合评估在正常市场环境下本基金的流动性风险适

中。为保护基金份额持有人利益，在兼顾投资收益的基础上，基金管理人在投资

上将尽量选择流动性较好的品种，严格监控流动性受限资产的投资比例，并建立

有效的流动性风险管理内部制度，最大程度地降低资产的流动性风险。

3、巨额赎回情形下的流动性风险管理措施

在本基金出现巨额赎回情形下，基金管理人可以根据基金当时的资产组合状信澳睿益鑫享混合型证券投资基金 招募说明书

74

况决定全额赎回、部分延期赎回或暂停赎回。同时，在单个开放日内，若本基金

发生巨额赎回且单个基金份额持有人的单日赎回申请超过上一开放日基金总份

额的 10%，基金管理人对该单个基金份额持有人持有的赎回申请实施延期办理。

4、实施备用流动性风险管理工具的情形、程序及对投资者的潜在影响

本基金可能实施备用的流动性风险管理工具，以更好地应对流动性风险。基

金管理人经与基金托管人协商，在确保投资者得到公平对待的前提下，可依照法

律法规及基金合同的约定，综合运用各类流动性风险管理工具，对赎回申请等进

行适度调整，作为特定情形下基金管理人流动性风险管理的辅助措施，包括但不

限于：（1）延期办理巨额赎回申请；（2）暂停接受赎回申请；（3）延缓支付

赎回款项；（4）收取短期赎回费，本基金对持续持有期少于 7 日的投资者收取

不低于 1.5%的赎回费；（5）暂停基金估值，当特定资产占前一估值日基金资产

净值 50%以上的，经与基金托管人协商一致，本基金将暂停基金估值；（6）采

用摆动定价；（7）实施侧袋机制。

当本基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回申请时，基金管理人经与基金

托管人协商一致，并咨询会计师事务所意见后，可以依照法律法规及基金合同的

约定启用侧袋机制。侧袋机制实施期间，侧袋账户份额将停止披露基金份额净值，

并不得办理申购、赎回和转换，基金份额持有人可能面临无法及时获得侧袋账户

对应部分的资金的流动性风险。基金管理人将按照持有人利益最大化原则，采取

将特定资产予以处置变现等方式，及时向侧袋账户份额持有人支付对应款项，但

因特定资产的变现时间具有不确定性，最终变现价格也具有不确定性并且有可能

大幅低于启用侧袋机制时的特定资产的估值，基金份额持有人可能因此面临损失。

当基金管理人实施流动性风险管理工具时，可能对投资者产生一定的潜在影

响，包括但不限于不能申购本基金、赎回申请不能确认或者赎回款项延迟到账、

如持有期限少于 7 日会产生较高的赎回费造成收益损失等。提示投资者了解自身

的流动性偏好、合理做好投资安排。

五、本基金特有风险

1、本基金是混合型基金，资产配置策略对基金的投资业绩具有较大的影响。

在类别资产配置中可能会由于市场环境、公司治理、制度建设等因素的不同影响，

导致资产配置偏离优化水平，为组合绩效带来风险。

2、本基金可投资股指期货，股指期货存在一定的市场风险、信用风险、流信澳睿益鑫享混合型证券投资基金 招募说明书

75

动性风险、操作风险与法律风险。

3、本基金的投资范围包括国债期货。国债期货交易采用保证金交易方式，

基金资产可能由于无法及时筹措资金满足建立或者维持国债期货头寸所要求的

保证金而面临保证金风险。同时，该潜在损失可能成倍放大，具有杠杆性风险。

另外，国债期货在对冲市场风险的使用过程中，基金资产可能因为国债期货

合约与合约标的价格波动不一致而面临基差风险。

4、本基金可投资资产支持证券，资产支持证券具有一定的价格波动风险、

流动性风险、信用风险等风险。价格波动风险指的是市场利率波动会导致资产支

持证券的收益率和价格波动。流动性风险指的是受资产支持证券市场规模及交易

活跃程度的影响，资产支持证券可能无法在同一价格水平上进行较大数量的买入

或卖出，存在一定的流动性风险。信用风险指的基金所投资的资产支持证券之债

务人出现违约，或在交易过程中发生交收违约，或由于资产支持证券信用质量降

低导致证券价格下降，造成基金财产损失。

5、基金资产可投资于存托凭证，若投资，会面临与创新企业、境外发行人、

中国存托凭证发行机制以及交易机制等差异带来的特有风险，包括但不限于创新

企业业务持续能力和盈利能力等经营风险，基金作为存托凭证持有人与境外基础

证券发行人的股东在法律地位、享有权利等方面存在差异可能引发的风险；存托

协议自动约束存托凭证持有人的风险；存托凭证持有人在分红派息、行使表决权

等方面的特殊安排可能引发的风险；存托凭证退市的风险；因多地上市造成存托

凭证价格差异以及受境外市场影响交易价格大幅波动的风险；存托凭证持有人权

益被摊薄的风险；已在境外上市的基础证券发行人，在持续信息披露监管方面与

境内可能存在差异的风险；境内外法律制度、监管环境差异可能导致的其他风险

等本基金可投资存托凭证，基金净值可能受到存托凭证的境外基础证券价格波动

影响，存托凭证的境外基础证券的相关风险可能直接或间接成为本基金的风险。

6、投资科创板股票的风险

本基金可根据投资策略需要或市场环境的变化，选择将部分基金资产投资于

科创板股票或选择不将基金资产投资于科创板股票，基金资产并非必然投资于科

创板股票。投资科创板股票存在的风险包括但不限于：

1）退市风险：科创板退市制度较主板更为严格，退市时间更短，退市速度信澳睿益鑫享混合型证券投资基金 招募说明书

76

更快；退市情形更多，新增市值低于规定标准、上市公司信息披露或者运作存在

重大缺陷导致退市的情形；执行标准更严，明显丧失持续经营能力，仅依赖与主

业无关的贸易或者不具备商业实质的关联交易维持收入的上市公司可能会被退

市；且不再设置暂停上市、恢复上市和重新上市环节，上市公司退市风险更大。

2）市场风险：科创板股票集中来自新一代信息技术、高端装备、新材料、

新能源、节能环保及生物医药等高新技术和战略新兴产业领域。大多数企业为初

创型公司，企业未来盈利、现金流、估值均存在不确定性，与传统二级市场投资

存在差异，整体投资难度加大，科创板股票市场风险加大。

3）流动性风险：由于科创板股票投资门槛高，整体板块流动性可能弱于 A

股其他板块，且机构投资者可能在特定阶段对科创板个股形成一致性预期，将会

造成较大的流动性风险。对于参与科创板新股网下申购中签的获配账户，将通过

摇号抽签方式确定一定的比例进行锁定，锁定期间获配的股份无法进行交易，存

在一定程度的流动性风险。

4）投资集中的风险：科创板为新设板块，初期可投标的较少，投资者容易

集中投资于少量个股，市场可能存在高集中度状况，整体存在集中度风险。

5）系统性风险：因科创板上市企业均为科技创新成长型，其商业模式、盈

利风险、业绩波动等特征较为相似，基本难以通过分散投资降低投资风险，若股

票价格同向波动，将引起基金净值较大波动。

6）股价波动风险：因科创板企业普遍具有技术新、前景不确定、业绩波动

大、风险高等特征，市场可比公司较少，传统估值方法可能不适用，发行定价难

度较大。科创板股票竞价交易设置较宽的涨跌幅限制。首次公开发行上市的科创

板股票，上市后的前 5 个交易日不设涨跌幅限制，第 6 个交易日开始涨跌幅限制

在正负 20%以内。因此，导致科创板股票上市后可能存在股价波动较大的风险。

7）政策风险：国家对高新技术产业扶持力度的变化会对科创板企业带来较

大影响，国际经济形势变化对科创板股票也会带来政策影响。

六、其他风险

1、 因技术因素而产生的风险，如电脑系统不可靠产生的风险；

2、 因基金业务快速发展而在制度建设、人员配备、内控制度建立等方面不

完善而产生的风险；

3、 因人为因素而产生的风险，如内幕交易、欺诈等行为产生的风险；信澳睿益鑫享混合型证券投资基金 招募说明书

77

4、 对主要业务人员如基金经理的依赖而可能产生的风险；

5、 因业务竞争压力可能产生的风险；

6、本基金法律文件风险收益特征表述与销售机构基金风险评价可能不一致

的风险

本基金基金合同、招募说明书等法律文件中涉及基金风险收益特征或风险状

况的表述仅为主要基于基金投资方向与策略特点的概括性表述；而本基金各销售

机构依据相关法律法规及内部评级标准，将基金产品按照风险由低到高顺序进行

风险级别评定划分，其风险评级结果所依据的评价要素可能更多、范围更广，与

本基金法律文件中的风险收益特征或风险状况表述并不必然一致或存在对应关

系。

同时，不同销售机构因其采取的具体评价标准和方法的差异，对同一产品风

险级别的评定也可能各有不同；销售机构还可能根据监管要求、市场变化及基金

实际运作情况等适时调整对本基金的风险评级。

敬请投资者知悉，在购买本基金时按照销售机构的要求完成风险承受能力与

产品风险之间的匹配检验，并须及时关注销售机构对于本基金风险评级的调整情

况，自主作出投资决策。

7、其他风险。信澳睿益鑫享混合型证券投资基金 招募说明书

78

第十八部分、基金合同的变更、终止与基金财产的清算

一、《基金合同》的变更

1、变更基金合同涉及法律法规规定或基金合同约定应经基金份额持有人大

会决议通过的事项的，应召开基金份额持有人大会决议通过。对于法律法规规定

和基金合同约定可不经基金份额持有人大会决议通过的事项，由基金管理人和基

金托管人同意后变更并公告。

2、关于《基金合同》变更的基金份额持有人大会决议自生效后方可执行，

自决议生效后两日内在规定媒介公告。

二、《基金合同》的终止事由

有下列情形之一的，经履行相关程序后，《基金合同》应当终止：

1、基金份额持有人大会决定终止的；

2、基金管理人、基金托管人职责终止，在 6 个月内没有新基金管理人、新

基金托管人承接的；

3、《基金合同》约定的其他情形；

4、相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。

三、基金财产的清算

1、基金财产清算小组：自出现《基金合同》终止事由之日起 30 个工作日内

成立清算小组，基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行

基金清算。

2、基金财产清算小组组成：基金财产清算小组成员由基金管理人或临时基

金管理人、基金托管人、符合《中华人民共和国证券法》规定的注册会计师、律

师以及中国证监会指定的人员组成。基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。

3、基金财产清算小组职责：基金财产清算小组负责基金财产的保管、清理、

估价、变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。

4、基金财产清算程序：

（1）《基金合同》终止情形出现时，由基金财产清算小组统一接管基金；

（2）对基金财产和债权债务进行清理和确认；

（3）对基金财产进行估值和变现；

（4）制作清算报告；信澳睿益鑫享混合型证券投资基金 招募说明书

79

（5）聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计，聘请律师事务所对清算

报告出具法律意见书；

（6）将清算报告报中国证监会备案并公告；

（7）对基金剩余财产进行分配。

5、基金财产清算的期限为 6 个月，但因本基金所持证券的流动性受到限制

而不能及时变现的，清算期限相应顺延。

四、清算费用

清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费

用，清算费用由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。

五、基金财产清算剩余资产的分配

依据基金财产清算的分配方案，将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金

财产清算费用、交纳所欠税款并清偿基金债务后，按基金份额持有人持有的基金

份额比例进行分配。

六、基金财产清算的公告

清算过程中的有关重大事项须及时公告；基金财产清算报告经符合《中华人

民共和国证券法》规定的会计师事务所审计并由律师事务所出具法律意见书后报

中国证监会备案并公告。基金财产清算公告于基金财产清算报告报中国证监会备

案后 5 个工作日内由基金财产清算小组进行公告。

七、基金财产清算账册及文件的保存

基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存，保存期限不低于法律法规

要求的最低期限。信澳睿益鑫享混合型证券投资基金 招募说明书

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第十九部分、基金合同的内容摘要

第一部分 基金份额持有人、基金管理人和基金托管人的权利、义务

一、基金管理人的权利与义务

1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金管理人的权利包

括但不限于：

（1）依法募集资金；

（2）自《基金合同》生效之日起，根据法律法规和《基金合同》独立运用

并管理基金财产；

（3）依照《基金合同》收取基金管理费以及法律法规规定或中国证监会批

准的其他费用；

（4）销售基金份额；

（5）按照规定召集基金份额持有人大会；

（6）依据《基金合同》及有关法律规定监督基金托管人，如认为基金托管

人违反了《基金合同》及国家有关法律规定，应呈报中国证监会和其他监管部门，

并采取必要措施保护基金投资者的利益；

（7）在基金托管人更换时，提名新的基金托管人；

（8）选择、更换基金销售机构，对基金销售机构的相关行为进行监督和处

理；

（9）担任或委托其他符合条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务

并获得《基金合同》规定的费用；

（10）依据《基金合同》及有关法律规定决定基金收益的分配方案；

（11）在《基金合同》约定的范围内，拒绝或暂停受理申购与赎回申请；

（12）依照法律法规为基金的利益对被投资公司行使股东权利，为基金的利

益行使因基金财产投资于证券所产生的权利；

（13）在法律法规允许的前提下，为基金的利益依法为基金进行融资；

（14）以基金管理人的名义，代表基金份额持有人的利益行使诉讼权利或者

实施其他法律行为；

（15）选择、更换律师事务所、会计师事务所、证券经纪商或其他为基金提

供服务的外部机构；信澳睿益鑫享混合型证券投资基金 招募说明书

81

（16）在符合有关法律、法规的前提下，制订和调整有关基金申购、赎回、

转换、非交易过户、转托管和定期定额投资（若有）等业务规则；

（17）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。

2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金管理人的义务包

括但不限于：

（1）依法募集资金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理

基金份额的申购、赎回和登记事宜；

（2）办理基金备案手续；

（3）自《基金合同》生效之日起，以诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运

用基金财产；

（4）配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策，以专业化

的经营方式管理和运作基金财产；

（5）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，

保证所管理的基金财产和基金管理人的财产相互独立，对所管理的不同基金分别

管理，分别记账，进行证券投资；

（6）除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外，不得利用基金

财产为自己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人运作基金财产；

（7）依法接受基金托管人的监督；

（8）采取适当合理的措施使计算基金份额申购、赎回和注销价格的方法符

合《基金合同》等法律文件的规定，按有关规定计算并公告基金净值信息，确定

基金份额申购、赎回价格；

（9）进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；

（10）编制季度、中期和年度基金报告；

（11） 严格按照《基金法》、《基金合同》及其他有关规定，履行信息披

露及报告义务；

（12）保守基金商业秘密，不泄露基金投资计划、投资意向等。除《基金法》、

《基金合同》及其他有关规定另有规定外，在基金信息公开披露前应予保密，不

向他人泄露，但因监管机构、司法机关等有权机关的要求，或因审计、法律等外

部专业顾问提供服务的需要而提供的情况除外；

（13）按《基金合同》的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有信澳睿益鑫享混合型证券投资基金 招募说明书

82

人分配基金收益；

（14）按规定受理申购与赎回申请，及时、足额支付赎回款项；

（15）依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定召集基金份额持有人

大会或配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会；

（16）按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、报表、记录和其他相

关资料，保存期限不少于法律法规的规定；

（17）确保需要向基金投资者提供的各项文件或资料在规定时间发出，并且

保证投资者能够按照《基金合同》规定的时间和方式，随时查阅到与基金有关的

公开资料，并在支付合理成本的条件下得到有关资料的复印件；

（18）组织并参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、

变现和分配；

（19）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会

并通知基金托管人；

（20）因违反《基金合同》导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法

权益时，应当承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除；

（21）监督基金托管人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务，基

金托管人违反《基金合同》造成基金财产损失时，基金管理人应为基金份额持有

人利益向基金托管人追偿；

（22）当基金管理人将其义务委托第三方处理时，应当对第三方处理有关基

金事务的行为承担责任；

（23）以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其

他法律行为；

（24）执行生效的基金份额持有人大会的决议；

（25）建立并保存基金份额持有人名册；

（26）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。

二、基金托管人的权利与义务

1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金托管人的权利包

括但不限于：

（1）自《基金合同》生效之日起，依法律法规和《基金合同》的规定安全信澳睿益鑫享混合型证券投资基金 招募说明书

83

保管基金财产；

（2）依《基金合同》约定获得基金托管费以及法律法规规定或监管部门批

准的其他费用；

（3）监督基金管理人对本基金的投资运作，如发现基金管理人有违反《基

金合同》及国家法律法规行为，对基金财产、其他当事人的利益造成重大损失的

情形，应呈报中国证监会，并采取必要措施保护基金投资者的利益；

（4）根据相关市场规则，为基金开设证券账户等投资所需账户、为基金办

理证券交易资金清算；

（5）提议召开或召集基金份额持有人大会；

（6）在基金管理人更换时，提名新的基金管理人；

（7）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。

2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金托管人的义务包

括但不限于：

（1）以诚实信用、勤勉尽责的原则持有并安全保管基金财产；

（2）设立专门的基金托管部门，具有符合要求的营业场所，配备足够的、

合格的熟悉基金托管业务的专职人员，负责基金财产托管事宜；

（3）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，

确保基金财产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管人自有财产以及不同的

基金财产相互独立；对所托管的不同的基金分别设置账户，独立核算，分账管理，

保证不同基金之间在账户设置、资金划拨、账册记录等方面相互独立；

（4）除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外，不得利用基金

财产为自己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人托管基金财产；

（5）保管由基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大合同及有关凭证；

（6）按规定开设基金财产的资金账户和证券账户等投资所需账户，按照《基

金合同》的约定，根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜；

（7）保守基金商业秘密，除《基金法》、《基金合同》及其他有关规定另

有规定外，在基金信息公开披露前予以保密，不得向他人泄露，但因监管机构、

司法机关等有权机关的要求，或因审计、法律等外部专业顾问提供服务的需要而

提供的情况除外；信澳睿益鑫享混合型证券投资基金 招募说明书

84

（8）复核、审查基金管理人计算的基金资产净值、各类基金份额净值、基

金份额申购、赎回价格；

（9）办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项；

（10）对基金财务会计报告、季度报告、中期报告和年度报告出具意见，说

明基金管理人在各重要方面的运作是否严格按照《基金合同》的规定进行；如果

基金管理人有未执行《基金合同》规定的行为，还应当说明基金托管人是否采取

了适当的措施；

（11）保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料，保存期

限不少于法律法规的规定；

（12）从基金管理人或其委托的登记机构处接收并保存基金份额持有人名册；

（13）按规定制作相关账册并与基金管理人核对；

（14）依据基金管理人的指令或有关规定向基金份额持有人支付基金收益和

赎回款项；

（15）依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定，召集基金份额持有

人大会或配合基金管理人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会；

（16）按照法律法规和《基金合同》的规定监督基金管理人的投资运作；

（17）参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、变现和

分配；

（18）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会

和银行业监督管理机构，并通知基金管理人；

（19）因违反《基金合同》导致基金财产损失时，应承担赔偿责任，其赔偿

责任不因其退任而免除；

（20）按规定监督基金管理人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义

务，基金管理人因违反《基金合同》造成基金财产损失时，应为基金份额持有人

利益向基金管理人追偿；

（21）执行生效的基金份额持有人大会的决定；

（22）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。

三、基金份额持有人

基金投资者持有本基金基金份额的行为即视为对《基金合同》的承认和接受，信澳睿益鑫享混合型证券投资基金 招募说明书

85

基金投资者自依据《基金合同》取得的基金份额，即成为本基金份额持有人和《基

金合同》的当事人，直至其不再持有本基金的基金份额。基金份额持有人作为《基

金合同》当事人并不以在《基金合同》上书面签章或签字为必要条件。

除法律法规另有规定或基金合同另有约定外，同一类别每份基金份额具有同

等的合法权益。

1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金份额持有人的权

利包括但不限于：

（1）分享基金财产收益；

（2）参与分配清算后的剩余基金财产；

（3）依法转让或者申请赎回其持有的基金份额；

（4）按照规定要求召开基金份额持有人大会或者召集基金份额持有人大会；

（5）出席或者委派代表出席基金份额持有人大会，对基金份额持有人大会

审议事项行使表决权；

（6）查阅或者复制公开披露的基金信息资料；

（7）监督基金管理人的投资运作；

（8）对基金管理人、基金托管人、基金服务机构损害其合法权益的行为依

法提起诉讼或仲裁；

（9）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。

2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金份额持有人的义

务包括但不限于：

（1）认真阅读并遵守《基金合同》、招募说明书、基金产品资料概要等信

息披露文件；

（2）了解所投资基金产品，了解自身风险承受能力，自主判断基金的投资

价值，自主做出投资决策，自行承担投资风险；

（3）关注基金信息披露，及时行使权利和履行义务；

（4）交纳基金申购款项及法律法规和《基金合同》所规定的费用；

（5）在其持有的基金份额范围内，承担基金亏损或者《基金合同》终止的

有限责任；

（6）不从事任何有损基金及其他《基金合同》当事人合法权益的活动；信澳睿益鑫享混合型证券投资基金 招募说明书

86

（7）执行生效的基金份额持有人大会的决定；

（8）返还在基金交易过程中因任何原因获得的不当得利；

（9）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。

第二部分 基金份额持有人大会召集、议事及表决的程序和规则

基金份额持有人大会由基金份额持有人组成，基金份额持有人的合法授权代

表有权代表基金份额持有人出席会议并表决。除法律法规另有规定或基金合同另

有约定外，基金份额持有人持有的每一基金份额拥有平等的投票权。若将来法律

法规对基金份额持有人大会另有规定的，以届时有效的法律法规为准。

本基金份额持有人大会未设日常机构，如今后设立基金份额持有人大会的日

常机构，按照相关法律法规的要求执行。

一、召开事由

1、当出现或需要决定下列事由之一的，应当召开基金份额持有人大会，法

律法规、中国证监会或《基金合同》另有规定的除外：

（1）终止《基金合同》，基金合同另有约定的除外；

（2）更换基金管理人；

（3）更换基金托管人；

（4）转换基金运作方式；

（5）调整基金管理人、基金托管人的报酬标准或提高销售服务费率；

（6）变更基金类别；

（7）本基金与其他基金的合并；

（8）变更基金投资目标、范围或策略；

（9）变更基金份额持有人大会程序；

（10）基金管理人或基金托管人要求召开基金份额持有人大会；

（11）单独或合计持有本基金总份额 10%以上（含 10%）基金份额的基金

份额持有人（以基金管理人收到提议当日的基金份额计算，下同）就同一事项书

面要求召开基金份额持有人大会；

（12）对基金当事人权利和义务产生重大影响的其他事项；

（13）法律法规、《基金合同》或中国证监会规定的其他应当召开基金份额

持有人大会的事项。

2、在法律法规规定和《基金合同》约定的范围内且对基金份额持有人利益信澳睿益鑫享混合型证券投资基金 招募说明书

87

无实质性不利影响的前提下，以下情况可由基金管理人和基金托管人协商后修改，

不需召开基金份额持有人大会：

（1）法律法规要求增加的基金费用的收取；

（2）在法律法规和《基金合同》规定的范围内调整本基金的申购费率、调

低赎回费率、调低销售服务费费率或变更收费方式；

（3）因相应的法律法规发生变动而应当对《基金合同》进行修改；

（4）对《基金合同》的修改对基金份额持有人利益无实质性不利影响或修

改不涉及《基金合同》当事人权利义务关系发生变化；

（5）在法律法规和本基金合同规定的范围内，在对现有基金份额持有人利

益无实质性不利影响的前提下，基金管理人、登记机构、销售机构调整有关申购、

赎回、转换、收益分配、非交易过户、转托管等业务的规则；

（6）在不违反法律法规且对现有基金份额持有人利益无实质性不利影响的

前提下，基金推出新业务或服务；

（7）停止现有基金份额类别的销售、增加新的基金份额类别或者调整基金

份额分类办法及规则等；

（8）本基金因不符合法律法规或中国证监会的要求而须终止；

（9）按照法律法规和《基金合同》规定不需召开基金份额持有人大会的其

他情形。

二、会议召集人及召集方式

1、除法律法规规定或《基金合同》另有约定外，基金份额持有人大会由基

金管理人召集。

2、基金管理人未按规定召集或不能召开时，由基金托管人召集。

3、基金托管人认为有必要召开基金份额持有人大会的，应当向基金管理人

提出书面提议。基金管理人应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，

并书面告知基金托管人。基金管理人决定召集的，应当自出具书面决定之日起

60 日内召开；基金管理人决定不召集，基金托管人仍认为有必要召开的，应当

由基金托管人自行召集，并自出具书面决定之日起 60 日内召开并告知基金管理

人，基金管理人应当配合。

4、代表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额持有人就同一事项书面要信澳睿益鑫享混合型证券投资基金 招募说明书

88

求召开基金份额持有人大会，应当向基金管理人提出书面提议。基金管理人应当

自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面告知提出提议的基金份额

持有人代表和基金托管人。基金管理人决定召集的，应当自出具书面决定之日起

60 日内召开；基金管理人决定不召集，代表基金份额 10%以上（含 10%）的基

金份额持有人仍认为有必要召开的，应当向基金托管人提出书面提议。基金托管

人应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面告知提出提议的基

金份额持有人代表和基金管理人；基金托管人决定召集的，应当自出具书面决定

之日起 60 日内召开。并告知基金管理人，基金管理人应当配合。

5、代表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额持有人就同一事项要求召

开基金份额持有人大会，而基金管理人、基金托管人都不召集的，单独或合计代

表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额持有人有权自行召集，并至少提前

30 日报中国证监会备案。基金份额持有人依法自行召集基金份额持有人大会的，

基金管理人、基金托管人应当配合，不得阻碍、干扰。

6、基金份额持有人会议的召集人负责选择确定开会时间、地点、方式和权

益登记日。

三、召开基金份额持有人大会的通知时间、通知内容、通知方式

1、召开基金份额持有人大会，召集人应于会议召开前 30 日，在规定媒介公

告。基金份额持有人大会通知应至少载明以下内容：

（1）会议召开的时间、地点和会议形式；

（2）会议拟审议的事项、议事程序和表决方式；

（3）有权出席基金份额持有人大会的基金份额持有人的权益登记日；

（4）授权委托证明的内容要求（包括但不限于代理人身份，代理权限和代

理有效期限等）、送达时间和地点；

（5）会务常设联系人姓名及联系电话；

（6）出席会议者必须准备的文件和必须履行的手续；

（7）召集人需要通知的其他事项。

2、采取通讯开会方式并进行表决的情况下，由会议召集人决定在会议通知

中说明本次基金份额持有人大会所采取的具体通讯方式、委托的公证机关及其联

系方式和联系人、书面表决意见寄交的截止时间和收取方式。信澳睿益鑫享混合型证券投资基金 招募说明书

89

3、如召集人为基金管理人，还应另行书面通知基金托管人到指定地点对表

决意见的计票进行监督；如召集人为基金托管人，则应另行书面通知基金管理人

到指定地点对表决意见的计票进行监督；如召集人为基金份额持有人，则应另行

书面通知基金管理人和基金托管人到指定地点对表决意见的计票进行监督。基金

管理人或基金托管人拒不派代表对书面表决意见的计票进行监督的，不影响表决

意见的计票效力。

四、基金份额持有人出席会议的方式

基金份额持有人大会可通过现场开会方式、通讯开会方式或法律法规、监管

机构允许的其他方式召开，会议的召开方式由会议召集人确定。

1、现场开会。由基金份额持有人本人出席或以代理投票授权委托证明委派

代表出席，现场开会时基金管理人和基金托管人的授权代表应当列席基金份额持

有人大会，基金管理人或基金托管人不派代表列席的，不影响表决效力。现场开

会同时符合以下条件时，可以进行基金份额持有人大会议程：

（1）亲自出席会议者持有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的委托人

持有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符合法律法规、《基金合

同》和会议通知的规定，并且持有基金份额的凭证与基金管理人持有的登记资料

相符；

（2）经核对，汇总到会者出示的在权益登记日持有基金份额的凭证显示，

有效的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之

一）。若到会者在权益登记日代表的有效的基金份额少于本基金在权益登记日基

金总份额的二分之一，召集人可以在原公告的基金份额持有人大会召开时间的 3

个月以后、6 个月以内，就原定审议事项重新召集基金份额持有人大会。重新召

集的基金份额持有人大会到会者在权益登记日代表的有效的基金份额应不少于

本基金在权益登记日基金总份额的三分之一（含三分之一）。

2、通讯开会。通讯开会系指基金份额持有人将其对表决事项的投票以书面

形式或基金合同约定的其他方式在表决截止日以前送达至召集人指定的地址。通

讯开会应以书面方式或基金合同约定的其他方式进行表决。

在同时符合以下条件时，通讯开会的方式视为有效：

（1）会议召集人按《基金合同》约定公布会议通知后，在 2 个工作日内连信澳睿益鑫享混合型证券投资基金 招募说明书

90

续公布相关提示性公告；

（2）召集人按基金合同约定通知基金托管人（如果基金托管人为召集人，

则为基金管理人）到指定地点对书面表决意见的计票进行监督。会议召集人在基

金托管人（如果基金托管人为召集人，则为基金管理人）和公证机关的监督下按

照会议通知规定的方式收取基金份额持有人的书面表决意见；基金托管人或基金

管理人经通知不参加收取书面表决意见的，不影响表决效力；

（3）本人直接出具书面意见或授权他人代表出具书面意见的，基金份额持

有人所持有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之

一）；若本人直接出具书面意见或授权他人代表出具书面意见基金份额持有人所

持有的基金份额小于在权益登记日基金总份额的二分之一，召集人可以在原公告

的基金份额持有人大会召开时间的 3 个月以后、6 个月以内，就原定审议事项重

新召集基金份额持有人大会。重新召集的基金份额持有人大会应当有代表三分之

一以上（含三分之一）基金份额的持有人直接出具书面意见或授权他人代表出具

书面意见；

（4）上述第（3）项中直接出具书面意见的基金份额持有人或受托代表他人

出具书面意见的代理人，同时提交的持有基金份额的凭证、受托出具书面意见的

代理人出具的委托人持有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符

合法律法规、《基金合同》和会议通知的规定，并与基金登记机构记录相符。

3、在不与法律法规冲突的前提下，本基金亦可采用网络、电话、短信等其

他非现场方式或者以非现场方式与现场方式结合的方式召开基金份额持有人大

会，会议程序比照现场开会和通讯方式开会的程序进行。基金份额持有人可以采

用书面、网络、电话、短信或其他方式进行表决，具体方式由会议召集人确定并

在会议通知中列明。

4、在不与法律法规冲突的前提下，基金份额持有人授权他人代为出席会议

并表决的，授权方式可以采用书面、网络、电话、短信或其他方式，具体方式在

会议通知中列明。

五、议事内容与程序

1、议事内容及提案权

议事内容为关系基金份额持有人利益的重大事项，如《基金合同》的重大修信澳睿益鑫享混合型证券投资基金 招募说明书

91

改、决定终止《基金合同》、更换基金管理人、更换基金托管人、与其他基金合

并、法律法规及《基金合同》规定的其他事项以及会议召集人认为需提交基金份

额持有人大会讨论的其他事项。

基金份额持有人大会的召集人发出召集会议的通知后，对原有提案的修改应

当在基金份额持有人大会召开前及时公告。

基金份额持有人大会不得对未事先公告的议事内容进行表决。

2、议事程序

（1）现场开会

在现场开会的方式下，首先由大会主持人按照下列第七条规定程序确定和公

布监票人，然后由大会主持人宣读提案，经讨论后进行表决，并形成大会决议。

大会主持人为基金管理人授权出席会议的代表，在基金管理人授权代表未能主持

大会的情况下，由基金托管人授权其出席会议的代表主持；如果基金管理人授权

代表和基金托管人授权代表均未能主持大会，则由出席大会的基金份额持有人和

代理人所持表决权的 50%以上（含 50%）选举产生一名基金份额持有人作为该

次基金份额持有人大会的主持人。基金管理人和基金托管人拒不出席或主持基金

份额持有人大会，不影响基金份额持有人大会作出的决议的效力。

会议召集人应当制作出席会议人员的签名册。签名册载明参加会议人员姓名

（或单位名称）、身份证明文件号码、持有或代表有表决权的基金份额、委托人

姓名（或单位名称）和联系方式等事项。

（2）通讯开会

在通讯开会的情况下，首先由召集人提前 30 日公布提案，在所通知的表决

截止日期后 2 个工作日内在公证机关监督下由召集人统计全部有效表决，在公证

机关监督下形成决议。

六、表决

基金份额持有人所持每份基金份额有一票表决权。

基金份额持有人大会决议分为一般决议和特别决议：

1、一般决议，一般决议须经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表

决权的二分之一以上（含二分之一）通过方为有效；除下列第 2 项所规定的须以

特别决议通过事项以外的其他事项均以一般决议的方式通过。信澳睿益鑫享混合型证券投资基金 招募说明书

92

2、特别决议，特别决议应当经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持

表决权的三分之二以上（含三分之二）通过方可做出。转换基金运作方式、更换

基金管理人或者基金托管人、终止《基金合同》、本基金与其他基金合并以特别

决议通过方为有效。

基金份额持有人大会采取记名方式进行投票表决。

采取通讯方式进行表决时，除非在计票时有充分的相反证据证明，否则提交

符合会议通知中规定的确认投资者身份文件的表决视为有效出席的投资者，表面

符合会议通知规定的书面表决意见视为有效表决，表决意见模糊不清或相互矛盾

的视为弃权表决，但应当计入出具书面意见的基金份额持有人所代表的基金份额

总数。

基金份额持有人大会的各项提案或同一项提案内并列的各项议题应当分开

审议、逐项表决。

在上述规则的前提下，具体规则以召集人发布的基金份额持有人大会通知为

准。

七、计票

1、现场开会

（1）如大会由基金管理人或基金托管人召集，基金份额持有人大会的主持

人应当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人和代理人中选举两名基

金份额持有人代表与大会召集人授权的一名监督员共同担任监票人；如大会由基

金份额持有人自行召集或大会虽然由基金管理人或基金托管人召集，但是基金管

理人或基金托管人未出席大会的，基金份额持有人大会的主持人应当在会议开始

后宣布在出席会议的基金份额持有人中选举三名基金份额持有人代表担任监票

人。基金管理人或基金托管人不出席大会的，不影响计票的效力。

（2）监票人应当在基金份额持有人表决后立即进行清点并由大会主持人当

场公布计票结果。

（3）如果会议主持人或基金份额持有人或代理人对于提交的表决结果有怀

疑，可以在宣布表决结果后立即对所投票数要求进行重新清点。监票人应当进行

重新清点，重新清点以一次为限。重新清点后，大会主持人应当当场公布重新清

点结果。信澳睿益鑫享混合型证券投资基金 招募说明书

93

（4）计票过程应由公证机关予以公证，基金管理人或基金托管人拒不出席

大会的，不影响计票的效力。

2、通讯开会

在通讯开会的情况下，计票方式为：由大会召集人授权的两名监督员在基金

托管人授权代表（若由基金托管人召集，则为基金管理人授权代表）的监督下进

行计票，并由公证机关对其计票过程予以公证。基金管理人或基金托管人拒派代

表对书面表决意见的计票进行监督的，不影响计票和表决结果。

八、生效与公告

基金份额持有人大会的决议，召集人应当自通过之日起 5 日内报中国证监会

备案。

基金份额持有人大会的决议自表决通过之日起生效。

基金份额持有人大会决议自生效之日起 2 日内在规定媒介上公告。如果采用

通讯方式进行表决，在公告基金份额持有人大会决议时，必须将公证书全文、公

证机构、公证员姓名等一同公告。

基金管理人、基金托管人和基金份额持有人应当执行生效的基金份额持有人

大会的决议。生效的基金份额持有人大会决议对全体基金份额持有人、基金管理

人、基金托管人均有约束力。

九、实施侧袋机制期间基金份额持有人大会的特殊约定

侧袋机制实施期间，基金份额持有人大会审议事项涉及主袋账户和侧袋账户

的，应分别由主袋账户、侧袋账户的基金份额持有人进行表决，同一主侧袋账户

内同一类别每份基金份额具有平等的表决权；表决事项未涉及侧袋账户的，侧袋

账户份额无表决权。

若本基金实施侧袋机制，则相关基金份额或表决权的比例指主袋份额持有人

和侧袋份额持有人分别持有或代表的基金份额或表决权符合该等比例，但若相关

基金份额持有人大会召集和审议事项不涉及侧袋账户的，则仅指主袋份额持有人

持有或代表的基金份额或表决权符合该等比例：

1、基金份额持有人行使提议权、召集权、提名权所需单独或合计代表相关

基金份额 10%以上（含 10%）；

2、现场开会的到会者在权益登记日代表的基金份额不少于本基金在权益登信澳睿益鑫享混合型证券投资基金 招募说明书

94

记日相关基金份额的二分之一（含二分之一）；

3、通讯开会的直接出具表决意见或授权他人代表出具表决意见的基金份额

持有人所持有的基金份额不小于在权益登记日相关基金份额的二分之一（含二分

之一）；

4、当参与基金份额持有人大会投票的基金份额持有人所持有的基金份额小

于在权益登记日相关基金份额的二分之一，召集人在原公告的基金份额持有人大

会召开时间的 3 个月以后、6 个月以内就原定审议事项重新召集的基金份额持有

人大会应当有代表三分之一以上（含三分之一）相关基金份额的持有人参与或授

权他人参与基金份额持有人大会投票；

5、现场开会由出席大会的基金份额持有人和代理人所持表决权的 50% 以上

（含 50%）选举产生一名基金份额持有人作为该次基金份额持有人大会的主持人；

6、一般决议须经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表决权的二分

之一以上（含二分之一）通过；

7、特别决议应当经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表决权的三

分之二以上（含三分之二）通过。

侧袋机制实施期间，关于基金份额持有人大会的相关规定，本节有特殊约定

的以本节特殊约定内容为准，本节没有规定的适用本部分其他相关约定。

十、本部分关于基金份额持有人大会召开事由、召开条件、议事程序、表决

条件等规定，凡是直接引用法律法规或监管规则的部分，如将来法律法规或监管

规则修改导致相关内容被取消或变更的，基金管理人经与基金托管人协商一致并

提前公告后，可直接对本部分内容进行修改和调整，无需召开基金份额持有人大

会审议。

第三部分 基金收益分配原则、执行方式

一、基金利润的构成

基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除

相关费用后的余额，基金已实现收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。

二、基金可供分配利润

基金可供分配利润指截至收益分配基准日基金未分配利润与未分配利润中

已实现收益的孰低数。信澳睿益鑫享混合型证券投资基金 招募说明书

95

三、基金收益分配原则

1、在符合有关基金分红条件的前提下，本基金可以根据实际情况进行收益

分配，具体分配方案以公告为准，若《基金合同》生效不满 3 个月可不进行收益

分配；

2、本基金收益分配方式分两种：现金分红与红利再投资，投资者可选择现

金红利或将现金红利自动转为基金份额进行再投资；若投资者不选择，本基金默

认的收益分配方式为现金分红；

3、基金收益分配后各类基金份额净值均不能低于面值，即基金收益分配基

准日的各类基金份额净值减去每单位该类基金份额收益分配金额后不能低于面

值；

4、本基金同一类别的每一基金份额享有同等分配权，由于本基金各类基金

份额收取费用情况不同，各基金份额类别对应的可供分配利润将有所不同；

5、基金可供分配利润为正的情况下，方可进行收益分配；

6、法律法规或监管机关另有规定的，从其规定。

在不影响投资者利益的情况下，经与基金托管人协商一致，基金管理人可

在法律法规允许的前提下酌情调整以上基金收益分配原则，此项调整不需要召开

基金份额持有人大会，但应于变更实施日前在规定媒介和基金管理人网站公告。

四、收益分配方案

基金收益分配方案中应载明截止收益分配基准日的可供分配利润、基金收

益分配对象、分配时间、分配数额及比例、分配方式等内容。

五、收益分配方案的确定、公告与实施

本基金收益分配方案由基金管理人拟定，并由基金托管人复核，在 2 日内

在规定媒介公告。

基金红利发放日距离收益分配基准日（即可供分配利润计算截止日）的时

间不得超过 15 个工作日。

六、基金收益分配中发生的费用

基金收益分配时所发生的银行转账或其他手续费用由投资者自行承担。当

投资者的现金红利小于一定金额，不足以支付银行转账或其他手续费用时，基金

登记机构可将基金份额持有人的现金红利自动转为相应类别的基金份额。红利再信澳睿益鑫享混合型证券投资基金 招募说明书

96

投资的计算方法，依照《业务规则》执行。

七、实施侧袋机制期间的收益分配

本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分配，详见招募说明书的规

定。

第四部分 与基金财产管理、运用有关费用的提取、支付方式与比例

一、基金费用的种类

1、 基金管理人的管理费；

2、 基金托管人的托管费；

3、 基金的销售服务费；

4、 《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用；

5、 《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费、诉讼费和仲裁费；

6、 基金份额持有人大会费用；

7、 基金的证券、期货交易费用；

8、 基金的银行汇划费用；

9、 基金的开户费用和账户维护费用；

10、 按照国家有关规定和《基金合同》约定，可以在基金财产中列支的其

他费用。

二、基金费用计提方法、计提标准和支付方式

1、基金管理人的管理费

本基金的管理费按前一日基金资产净值的 0.60%年费率计提。管理费的计算

方法如下：

H＝E×0.60%÷当年天数

H 为每日应计提的基金管理费

E 为前一日的基金资产净值

基金管理费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金托管人根据

与基金管理人核对一致的财务数据，自动在月初 5 个工作日内、按照指定的账户

路径进行资金支付，基金管理人无需再出具资金划拨指令。若遇法定节假日、休

息日等，支付日期顺延。费用自动扣划后，基金管理人应进行核对，如发现数据

不符，及时联系基金托管人协商解决。信澳睿益鑫享混合型证券投资基金 招募说明书

97

2、基金托管人的托管费

本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.10%的年费率计提。托管费的计

算方法如下：

H＝E×0.10%÷当年天数

H 为每日应计提的基金托管费

E 为前一日的基金资产净值

基金托管费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金托管人根据

与基金管理人核对一致的财务数据，自动在月初 5 个工作日内、按照指定的账户

路径进行资金支付，基金管理人无需再出具资金划拨指令。若遇法定节假日、休

息日等，支付日期顺延。费用自动扣划后，基金管理人应进行核对，如发现数据

不符，及时联系基金托管人协商解决。

3、基金的销售服务费

本基金 A 类基金份额不收取销售服务费，C 类基金份额的销售服务费年费

率为 0.30%。本基金销售服务费将专门用于本基金的销售与基金份额持有人服务。

销售服务费按 C 类基金份额前一日的基金资产净值的 0.30%年费率计提。计

算方法如下：

H＝E×0.30%÷当年天数

H 为 C 类基金份额每日应计提的销售服务费

E 为 C 类基金份额前一日基金资产净值

C 类基金份额的销售服务费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，由

托管人根据与管理人核对一致的财务数据，自动在月初 5 个工作日内、按照指定

的账户路径进行资金支付，管理人无需再出具资金划拨指令。若遇法定节假日、

休息日等，支付日期顺延。费用自动扣划后，管理人应进行核对，如发现数据不

符，及时联系托管人协商解决。

上述“一、基金费用的种类”中第 4－10 项费用，根据有关法规及相应协议

规定，按费用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付。

三、不列入基金费用的项目

下列费用不列入基金费用：

1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或信澳睿益鑫享混合型证券投资基金 招募说明书

98

基金财产的损失；

2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用；

3、《基金合同》生效前的相关费用按照《信达睿益鑫享混合型集合资产管

理计划资产管理合同》相关标准执行；

4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项

目。

四、实施侧袋机制期间的基金费用

本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户有关的费用可以从侧袋账户中列支，但

应待侧袋账户资产变现后方可列支，有关费用可酌情收取或减免，但不得收取管

理费，详见招募说明书的规定。

五、基金税收

本基金运作过程中涉及的各纳税主体，其纳税义务按国家税收法律法规执行。

基金财产投资的相关税收，由基金份额持有人承担，基金管理人或者其他扣缴义

务人按照国家有关税收征收的规定代扣代缴。

第五部分 基金财产的投资方向和投资限制

一、投资范围

本基金的投资范围为符合中国证监会规定的金融工具，包括国内依法上市的

股票（包括创业板及其他经中国证监会核准上市的股票，本基金不投资非公开发

行股票）、存托凭证、债券（包括国债、央行票据、金融债券、企业债券、公司

债券、中期票据、短期融资券、超短期融资券、次级债券、政府支持机构债、政

府支持债券、地方政府债、可转换债券等）、资产支持证券、债券回购、同业存

单、银行存款（包括协议存款、定期存款及其他银行存款）、货币市场工具、股

指期货、国债期货、现金等以及法律法规或中国证监会认可的其他投资品种（但

须符合中国证监会相关规定）以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其它金

融工具。本基金将根据法律法规的规定参与融资融券业务中的融资业务。

如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当

程序后，可以将其纳入投资范围。

本基金的投资组合比例为：投资于股票（含存托凭证）、可转换债券（含分

离交易可转债）占基金资产的比例为 0-40%，本基金投资于同业存单的比例不超信澳睿益鑫享混合型证券投资基金 招募说明书

99

过基金资产的 20%；本基金投资于可转换债券（含分离交易可转债）的比例不超

过基金资产的 20%。每个交易日日终在扣除股指期货合约和国债期货合约需缴纳

的交易保证金后，应当保持现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资

产净值的 5%，其中现金不得包括结算备付金、存出保证金及应收申购款等；股

指期货、国债期货及其他金融工具的投资比例依照法律法规或监管机构的规定执

行。

如果法律法规或中国证监会变更投资品种的投资比例限制，基金管理人在履

行适当程序后，可以调整上述投资品种的投资比例。

二、投资限制

1、组合限制

本基金的投资组合应遵循以下限制：

（1） 投资于股票（含存托凭证）、可转换债券（含分离交易可转债）占基

金资产的比例为 0-40%；

（2） 每个交易日日终在扣除国债期货和股指期货合约需缴纳的交易保证

金后，保持现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的 5%，

其中现金不包括结算备付金、存出保证金和应收申购款等；

（3） 本基金持有一家公司发行的证券，其市值不超过基金资产净值的

10%；

（4） 本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，不超过该

证券的 10%；

（5） 本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例，不得超

过基金资产净值的 10%；

（6） 本基金持有的全部资产支持证券，其市值不得超过基金资产净值的

20%；

（7） 本基金持有的同一（指同一信用级别）资产支持证券的比例，不得

超过该资产支持证券规模的 10%；

（8） 本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支

持证券，不得超过其各类资产支持证券合计规模的 10%；

（9） 基金财产参与股票发行申购，本基金所申报的金额不超过本基金的信澳睿益鑫享混合型证券投资基金 招募说明书

100

总资产，本基金所申报的股票数量不超过拟发行股票公司本次发行股票的总量；

（10） 本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过

基金资产净值的 40%，进入全国银行间同业市场进行债券回购的最长期限为 1

年，债券回购到期后不得展期；

（11） 本基金管理人管理的全部开放式基金持有一家上市公司发行的可流

通股票，不得超过该上市公司可流通股票的 15%；本基金管理人管理的全部资产

组合持有一家上市公司发行的可流通股票，不得超过该上市公司可流通股票的

30%；

（12） 本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过该基金资产

净值的 15%；因证券市场波动、上市公司股票停牌、基金规模变动等基金管理人

之外的因素致使基金不符合该比例限制的，基金管理人不得主动新增流动性受限

资产的投资；

（13） 本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易

对手开展逆回购交易的，可接受质押品的资质要求应当与本合同约定的投资范围

保持一致；

（14） 本基金参与融资的，每个交易日日终，本基金持有的融资买入股票

与其他有价证券市值之和，不得超过基金资产净值的 95%；

（15） 本基金资产总值不超过基金资产净值的 140%；

（16） 本基金在任何交易日日终，持有的买入国债期货和股指期货合约价

值与有价证券市值之和不得超过基金资产净值的 95%，其中，有价证券指股票、

债券（不含到期日在一年以内的政府债券）、资产支持证券、买入返售金融资产

（不含质押式回购）等；

（17） 本基金参与股指期货交易需遵守下列规定：

1）本基金在任何交易日日终，持有的买入股指期货合约价值，不得超过基

金资产净值的 10%；

2）本基金在任何交易日日终，持有的卖出期货合约价值不得超过基金持有

的股票总市值的 20%；

3）在任何交易日内交易（不包括平仓）的股指期货合约的成交金额不得超

过上一交易日基金资产净值的 20%；信澳睿益鑫享混合型证券投资基金 招募说明书

101

4）本基金所持有的股票市值和买入、卖出股指期货合约价值合计（轧差计

算）应当符合基金合同关于股票投资比例的有关约定；

（18） 本基金参与国债期货交易，还需遵守以下限制：

1）在任何交易日日终，持有的买入国债期货合约价值，不得超过基金资产

净值的 15%；

2）在任何交易日日终，持有的卖出国债期货合约价值不得超过基金持有的

债券总市值的 30%；

3）本基金所持有的债券（不含到期日在一年以内的政府债券）市值和买入、

卖出国债期货合约价值，合计（轧差计算）应当符合基金合同关于债券投资比例

的有关约定；

4）在任何交易日内交易（不包括平仓）的国债期货合约的成交金额不得超

过上一交易日基金资产净值的 30%；

（19） 本基金投资存托凭证的比例限制依照境内上市交易的股票执行，与

境内上市交易的股票合并计算；

（20） 法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他投资限制。

除上述（2）、（12）、（13）情形之外，因证券、期货市场波动、上市公

司合并、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上述规

定投资比例的，基金管理人应当在 10 个交易日内进行调整，但中国证监会规定

的特殊情形除外。

基金管理人应当自基金合同生效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符

合基金合同的有关约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当符合

基金合同的约定。基金托管人对基金的投资的监督与检查自本合同生效之日起开

始。

法律法规或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，基金管理人在履行适

当程序后，则本基金投资不再受相关限制或以变更后的限制为准。

2、禁止行为

为维护基金份额持有人的合法权益，基金财产不得用于下列投资或者活动：

（1）承销证券；

（2）违反规定向他人贷款或者提供担保；信澳睿益鑫享混合型证券投资基金 招募说明书

102

（3）从事承担无限责任的投资；

（4）向其基金管理人、基金托管人出资；

（5）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；

（6）买卖基金份额，但中国证监会另有规定的除外；

（7）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。

法律法规或监管部门变更或取消上述限制，如适用于本基金，基金管理人在

履行适当程序后，则本基金投资不再受相关限制或以变更后的限制为准。

3、关联交易

基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际

控制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券，或

者从事其他重大关联交易的，应当符合基金的投资目标和投资策略，遵循基金份

额持有人利益优先原则，防范利益冲突，建立健全内部审批机制和评估机制，按

照市场公平合理价格执行。相关交易必须事先得到基金托管人的同意，并按法律

法规予以披露。重大关联交易应提交基金管理人董事会审议，并经过三分之二以

上的独立董事通过。基金管理人董事会应至少每半年对关联交易事项进行审查。

法律法规或监管部门变更或取消上述限制，如适用于本基金，则本基金投资

不再受相关限制或以调整后的规定为准，且不需要召开基金份额持有人大会。

第六部分 基金资产净值的计算方式和公告方式

基金资产净值是指基金资产总值减去基金负债后的价值。

基金合同生效后，在开始办理基金份额申购或者赎回前，基金管理人应当至

少每周在规定网站披露一次基金份额净值和基金份额累计净值。

在开始办理基金份额申购或者赎回后，基金管理人应当在不晚于每个开放日

的次日，通过规定网站、基金销售机构网站或营业网点披露开放日的各类基金份

额净值和各类基金份额累计净值。

基金管理人应当在不晚于半年度和年度最后一日的次日，在规定网站披露半

年度和年度最后一日的各类基金份额净值和各类基金份额累计净值。

第七部分 基金合同解除和终止的事由、程序以及基金财产清算方式

一、《基金合同》的变更信澳睿益鑫享混合型证券投资基金 招募说明书

103

1、变更基金合同涉及法律法规规定或本合同约定应经基金份额持有人大

会决议通过的事项的，应召开基金份额持有人大会决议通过。对于法律法规规定

和基金合同约定可不经基金份额持有人大会决议通过的事项，由基金管理人和基

金托管人同意后变更并公告。

2、关于《基金合同》变更的基金份额持有人大会决议自生效后方可执行，

自决议生效后两日内在规定媒介公告。

二、《基金合同》的终止事由

有下列情形之一的，经履行相关程序后，《基金合同》应当终止：

1、基金份额持有人大会决定终止的；

2、基金管理人、基金托管人职责终止，在 6 个月内没有新基金管理人、新

基金托管人承接的；

3、《基金合同》约定的其他情形；

4、相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。

三、基金财产的清算

1、基金财产清算小组：自出现《基金合同》终止事由之日起 30 个工作日内

成立清算小组，基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行

基金清算。

2、基金财产清算小组组成：基金财产清算小组成员由基金管理人或临时基

金管理人、基金托管人、符合《中华人民共和国证券法》规定的注册会计师、律

师以及中国证监会指定的人员组成。基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。

3、基金财产清算小组职责：基金财产清算小组负责基金财产的保管、清理、

估价、变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。

4、基金财产清算程序：

（1）《基金合同》终止情形出现时，由基金财产清算小组统一接管基金；

（2）对基金财产和债权债务进行清理和确认；

（3）对基金财产进行估值和变现；

（4）制作清算报告；

（5）聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计，聘请律师事务所对清算

报告出具法律意见书；信澳睿益鑫享混合型证券投资基金 招募说明书

104

（6）将清算报告报中国证监会备案并公告；

（7）对基金剩余财产进行分配。

5、基金财产清算的期限为 6 个月，但因本基金所持证券的流动性受到限制

而不能及时变现的，清算期限相应顺延。

四、清算费用

清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费

用，清算费用由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。

五、基金财产清算剩余资产的分配

依据基金财产清算的分配方案，将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金

财产清算费用、交纳所欠税款并清偿基金债务后，按基金份额持有人持有的基金

份额比例进行分配。

六、基金财产清算的公告

清算过程中的有关重大事项须及时公告；基金财产清算报告经符合《中华人

民共和国证券法》规定的会计师事务所审计并由律师事务所出具法律意见书后报

中国证监会备案并公告。基金财产清算公告于基金财产清算报告报中国证监会备

案后 5 个工作日内由基金财产清算小组进行公告。

七、基金财产清算账册及文件的保存

基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存，保存期限不低于法律法规

要求的最低期限。

第八部分 争议解决方式

各方当事人同意，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》有关的一切争

议，如经友好协商未能解决的，任何一方均有权将争议提交中国国际经济贸易仲

裁委员会，按照中国国际经济贸易仲裁委员会届时有效的仲裁规则进行仲裁，仲

裁地点为北京市。

仲裁裁决是终局的，对当事人均有约束力，仲裁费用由败诉方承担。除争议

所涉内容之外，本基金合同的其他部分应当由本基金合同当事人继续履行。争议

处理期间，基金合同当事人应恪守各自的职责，继续忠实、勤勉、尽责地履行基

金合同规定的义务，维护基金份额持有人的合法权益。

《基金合同》受中国法律（为本基金合同之目的，不包括香港特别行政区、信澳睿益鑫享混合型证券投资基金 招募说明书

105

澳门特别行政区和台湾地区法律）管辖。

第九部分 基金合同存放地和投资者取得基金合同的方式

《基金合同》正本一式六份，除上报有关监管机构一式两份外，基金管理人

持有三份，基金托管人持有一份，每份具有同等的法律效力。

《基金合同》可印制成册，供投资者在基金管理人、基金托管人、销售机构

的办公场所和营业场所查阅。信澳睿益鑫享混合型证券投资基金 招募说明书

106

第二十部分、基金托管协议的内容摘要

一、基金托管协议当事人

（一）基金管理人

名称：信达澳亚基金管理有限公司

住所：深圳市南山区粤海街道海珠社区科苑南路 2666 号中国华润大厦 L10

01

办公地址：深圳市南山区科苑南路 2666 号中国华润大厦 10 层

邮政编码：518063

法定代表人：朱永强

成立时间：2006 年 6 月 5 日

批准设立机关：中国证券监督管理委员会

批准设立文号：中国证监会证监基金字[2006]071 号

组织形式：有限责任公司

注册资本：壹亿元人民币

存续期间：持续经营

经营范围：基金募集、基金销售、基金和中国证监会许可的其他业务

（二）基金托管人

名称：中国建设银行股份有限公司（简称：中国建设银行）

住所：北京市西城区金融大街 25 号

办公地址：北京市西城区闹市口大街 1 号院 1 号楼

法定代表人：张金良

成立时间：2004 年 09 月 17 日

组织形式：股份有限公司

注册资本：贰仟伍佰亿壹仟零玖拾柒万柒仟肆佰捌拾陆元整

存续期间：持续经营

基金托管资格批文及文号：中国证监会证监基字〔1998〕12 号

经营范围：吸收公众存款；发放短期、中期、长期贷款；办理国内外结算；

办理票据承兑与贴现；发行金融债券；代理发行、代理兑付、承销政府债券；买信澳睿益鑫享混合型证券投资基金 招募说明书

107

卖政府债券、金融债券；从事同业拆借；买卖、代理买卖外汇；从事银行卡业务；

提供信用证服务及担保；代理收付款项及代理保险业务；提供保管箱服务；经中

国银行业监督管理机构等监管部门批准的其他业务。

二、基金托管人对基金管理人的业务监督和核查

（一）基金托管人根据有关法律法规的规定及《基金合同》的约定，对基金

投资范围、投资比例进行监督。《基金合同》明确约定基金投资风格或证券选择

标准的，基金管理人应按照基金托管人要求的格式，将拟投资的标的证券库提供

给基金托管人，基金管理人可以根据实际情况的变化，对标的证券库予以更新和

调整并及时书面通知基金托管人。基金托管人根据上述投资范围，对基金实际投

资是否符合《基金合同》关于证券选择标准的约定进行监督。

本基金的投资范围为符合中国证监会规定的金融工具，包括国内依法上市的

股票（包括创业板及其他经中国证监会核准上市的股票，本基金不投资非公开发

行股票）、存托凭证、债券（包括国债、央行票据、金融债券、企业债券、公司

债券、中期票据、短期融资券、超短期融资券、次级债券、政府支持机构债、政

府支持债券、地方政府债、可转换债券等）、资产支持证券、债券回购、同业存

单、银行存款（包括协议存款、定期存款及其他银行存款）、货币市场工具、股

指期货、国债期货、现金等以及法律法规或中国证监会认可的其他投资品种（但

须符合中国证监会相关规定）以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其它金

融工具。本基金将根据法律法规的规定参与融资融券业务中的融资业务。

如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当

程序后，可以将其纳入投资范围。

基金的投资组合比例为：投资于股票（含存托凭证）、可转换债券（含分离

交易可转债）占基金资产的比例为 0-40%，本基金投资于同业存单的比例不超过

基金资产的 20%；本基金投资于可转换债券（含分离交易可转债）的比例不超过

基金资产的 20%。每个交易日日终在扣除股指期货合约和国债期货合约需缴纳的

交易保证金后，应当保持现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产

净值的 5%，其中现金不得包括结算备付金、存出保证金及应收申购款等；股指

期货、国债期货及其他金融工具的投资比例依照法律法规或监管机构的规定执行。

如果法律法规或中国证监会变更投资品种的投资比例限制，基金管理人在履信澳睿益鑫享混合型证券投资基金 招募说明书

108

行适当程序后，可以调整上述投资品种的投资比例。

（二）基金托管人根据有关法律法规的规定及《基金合同》的约定，对基金

投资比例进行监督。基金托管人按下述比例和调整期限进行监督：

（1） 投资于股票（含存托凭证）、可转换债券（含分离交易可转债）占基

金资产的比例为 0%-40%；

（2） 每个交易日日终在扣除国债期货和股指期货合约需缴纳的交易保证

金后，保持现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的 5%，

其中现金不包括结算备付金、存出保证金和应收申购款等；

（3） 本基金持有一家公司发行的证券，其市值不超过基金资产净值的

10%；

（4） 本基金管理人管理且在本托管人处托管的全部基金持有一家公司发

行的证券，不超过该证券的 10%；

（5） 本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例，不得超

过基金资产净值的 10%；

（6） 本基金持有的全部资产支持证券，其市值不得超过基金资产净值的

20%；

（7） 本基金持有的同一（指同一信用级别）资产支持证券的比例，不得

超过该资产支持证券规模的 10%；

（8） 本基金管理人管理且在本基金托管人处托管的全部基金投资于同一

原始权益人的各类资产支持证券，不得超过其各类资产支持证券合计规模的 10%；

（9） 基金财产参与股票发行申购，本基金所申报的金额不超过本基金的

总资产，本基金所申报的股票数量不超过拟发行股票公司本次发行股票的总量；

（10） 本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过

基金资产净值的 40%，进入全国银行间同业市场进行债券回购的最长期限为 1

年，债券回购到期后不得展期；

（11） 本基金管理人管理且在本基金托管人处托管的全部开放式基金持有

一家上市公司发行的可流通股票，不得超过该上市公司可流通股票的 15%；本基

金管理人管理且在本基金托管人处托管的全部资产组合持有一家上市公司发行

的可流通股票，不得超过该上市公司可流通股票的 30%；信澳睿益鑫享混合型证券投资基金 招募说明书

109

（12） 本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过该基金资产

净值的 15%；因证券市场波动、上市公司股票停牌、基金规模变动等基金管理人

之外的因素致使基金不符合该比例限制的，基金管理人不得主动新增流动性受限

资产的投资；

（13） 本基金参与融资的，每个交易日日终，本基金持有的融资买入股票

与其他有价证券市值之和，不得超过基金资产净值的 95%；

（14） 本基金资产总值不超过基金资产净值的 140%；

（15） 本基金在任何交易日日终，持有的买入国债期货和股指期货合约价

值与有价证券市值之和不得超过基金资产净值的 95%，其中，有价证券指股票、

债券（不含到期日在一年以内的政府债券）、资产支持证券、买入返售金融资产

（不含质押式回购）等；

（16） 本基金参与股指期货交易需遵守下列规定：

1）本基金在任何交易日日终，持有的买入股指期货合约价值，不得超过基

金资产净值的 10%；

2）本基金在任何交易日日终，持有的卖出期货合约价值不得超过基金持有

的股票总市值的 20%；

3）在任何交易日内交易（不包括平仓）的股指期货合约的成交金额不得超

过上一交易日基金资产净值的 20%；

4）本基金所持有的股票市值和买入、卖出股指期货合约价值合计（轧差计

算）应当符合基金合同关于股票投资比例的有关约定；

（17） 本基金参与国债期货交易，还需遵守以下限制：

1）在任何交易日日终，持有的买入国债期货合约价值，不得超过基金资产

净值的 15%；

2）在任何交易日日终，持有的卖出国债期货合约价值不得超过基金持有的

债券总市值的 30%；

3）在任何交易日内交易（不包括平仓）的国债期货合约的成交金额不得超

过上一交易日基金资产净值的 30%；

（18） 本基金投资存托凭证的比例限制依照境内上市交易的股票执行，与

境内上市交易的股票合并计算；信澳睿益鑫享混合型证券投资基金 招募说明书

110

（19） 法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他投资限制。

除上述（2）、（12）、（13）情形之外，因证券、期货市场波动、上市公

司合并、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上述规

定投资比例的，基金管理人应当在 10 个交易日内进行调整，但中国证监会规定

的特殊情形除外。

基金管理人应当自基金合同生效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符

合基金合同的有关约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当符合

基金合同的约定。基金托管人对基金的投资的监督与检查自基金合同生效之日起

开始。

当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回申请时，根据最大限度保护基金

份额持有人利益的原则，在符合法律法规及基金合同的约定的前提下，基金管理

人经与基金托管人协商一致，并咨询会计师事务所意见后，可以启用侧袋机制，

无需召开基金份额持有人大会审议。

侧袋机制实施期间，本部分约定的投资组合比例、组合限制等约定仅适用于

主袋账户。侧袋机制的具体规则依照相关法律法规的规定和基金合同及招募说明

书的约定执行。

法律法规或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，基金管理人在履行适

当程序后，则本基金投资不再受相关限制或以变更后的限制为准。

（三）基金托管人根据有关法律法规的规定及《基金合同》的约定，对本托

管协议第十五条第九款基金投资禁止行为通过事后监督方式进行监督。

基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际

控制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券，或

者从事其他重大关联交易的，应当符合基金的投资目标和投资策略，遵循基金份

额持有人利益优先的原则，防范利益冲突，建立健全内部审批机制和评估机制，

按照市场公平合理价格执行。相关交易必须事先得到基金托管人的同意，并按法

律法规予以披露。重大关联交易应提交基金管理人董事会审议，并经过三分之二

以上的独立董事通过。基金管理人董事会应至少每半年对关联交易事项进行审查。

（四）基金托管人根据有关法律法规的规定及《基金合同》的约定，对基金

管理人投资流通受限证券进行监督。

基金管理人投资流通受限证券，应事先根据中国证监会相关规定，明确基金信澳睿益鑫享混合型证券投资基金 招募说明书

111

投资流通受限证券的比例，制订严格的投资决策流程和风险控制制度，防范流动

性风险、法律风险和操作风险等各种风险。

1.此处的流通受限证券与上文提及的流动性受限资产并不完全一致，本基金

投资的流通受限证券须为经中国证监会批准的非公开发行股票、公开发行股票网

下配售部分等在发行时明确一定期限锁定期的可交易证券，不包括由于发布重大

消息或其他原因而临时停牌的证券、已发行未上市证券、回购交易中的质押券等

流通受限证券。本基金不投资有锁定期但锁定期不明确的证券。

本基金投资的流通受限证券限于可由中国证券登记结算有限责任公司或中

央国债登记结算有限责任公司负责登记和存管，并可在证券交易所或全国银行间

债券市场交易的证券。

本基金投资的流通受限证券应保证登记存管在本基金名下，基金管理人负责

相关工作的落实和协调，并确保基金托管人能够正常查询。因基金管理人原因产

生的流通受限证券登记存管问题，造成基金托管人无法安全保管本基金资产的责

任与损失，及因流通受限证券存管直接影响本基金安全的责任及损失，由基金管

理人承担。

本基金投资流通受限证券，不得预付任何形式的保证金。若有最新法律法规、

监管政策变更规定的，根据最新法律法规、监管政策执行

2.基金管理人投资非公开发行股票，应制订流动性风险处置预案并经其董事

会批准。风险处置预案应包括但不限于因投资流通受限证券需要解决的基金投资

比例限制失调、基金流动性困难以及相关损失的应对解决措施，以及有关异常情

况的处置。

基金管理人对本基金投资流通受限证券的流动性风险负责，确保对相关风险

采取积极有效的措施，在合理的时间内有效解决基金运作的流动性问题。如因基

金巨额赎回或市场发生剧烈变动等原因而导致基金现金周转困难时，基金管理人

应保证提供足额现金确保基金的支付结算，并承担所有损失。对本基金因投资流

通受限证券导致的流动性风险，基金托管人不承担任何责任。如因基金管理人原

因导致本基金出现损失致使基金托管人承担连带赔偿责任的，基金管理人应赔偿

基金托管人由此遭受的损失。

3.本基金投资非公开发行股票，基金管理人应至少于投资前三个工作日向基

金托管人提交有关书面资料，并保证向基金托管人提供的有关资料真实、准确、信澳睿益鑫享混合型证券投资基金 招募说明书

112

完整。有关资料如有调整，基金管理人应及时提供调整后的资料。上述书面资料

包括但不限于：

（1）中国证监会批准发行非公开发行股票的批准文件。

（2）非公开发行股票有关发行数量、发行价格、锁定期等发行资料。

（3）基金拟认购的数量、价格、总成本、账面价值。

4.基金管理人应在本基金投资非公开发行股票后两个交易日内，在中国证监

会规定媒介披露所投资非公开发行股票的名称、数量、总成本、账面价值，以及

总成本和账面价值占基金资产净值的比例、锁定期等信息。

本基金有关投资流通受限证券比例如违反有关限制规定，在合理期限内未能

进行及时调整，基金管理人应在两个工作日内编制临时报告书，予以公告。

5.相关法律法规对基金投资流通受限证券有新规定的，从其规定。

（五）基金托管人根据有关法律法规的规定及《基金合同》的约定，对基金

财产净值计算、各类基金份额净值计算、应收资金到账、基金费用开支及收入确

定、基金收益分配、相关信息披露、基金宣传推介材料中登载基金业绩表现数据

等进行监督和核查。

（六）基金托管人发现基金管理人的上述事项及投资指令或实际投资运作违

反法律法规、《基金合同》和本托管协议的规定，应及时以电话提醒或书面提示

等方式通知基金管理人限期纠正。基金管理人应积极配合和协助基金托管人的监

督和核查。基金管理人收到书面通知后应在下一工作日前及时核对并以书面形式

给基金托管人发出回函，就基金托管人的疑义进行解释或举证，说明违规原因及

纠正期限，并保证在规定期限内及时改正。在上述规定期限内，基金托管人有权

随时对通知事项进行复查，督促基金管理人改正。基金管理人对基金托管人通知

的违规事项未能在限期内纠正的，基金托管人应报告中国证监会。

（七）基金管理人有义务配合和协助基金托管人依照法律法规、《基金合同》

和本托管协议对基金业务执行核查。对基金托管人发出的书面提示，基金管理人

应在规定时间内答复并改正，或就基金托管人的疑义进行解释或举证；对基金托

管人按照法律法规、《基金合同》和本托管协议的要求需向中国证监会报送基金

监督报告的事项，基金管理人应积极配合提供相关数据资料和制度等。

（八）若基金托管人发现基金管理人依据交易程序已经生效的指令违反法律、

行政法规和其他有关规定，或者违反《基金合同》约定的，应当及时通知基金管信澳睿益鑫享混合型证券投资基金 招募说明书

113

理人，由此造成的损失由基金管理人承担。

（九）基金托管人发现基金管理人有重大违规行为，应及时报告中国证监会，

同时通知基金管理人限期纠正，并将纠正结果报告中国证监会。基金管理人无正

当理由，拒绝、阻挠对方根据本托管协议规定行使监督权，或采取拖延、欺诈等

手段妨碍对方进行有效监督，情节严重或经基金托管人提出警告仍不改正的，基

金托管人应报告中国证监会。

三、基金管理人对基金托管人的业务核查

（一）基金管理人对基金托管人履行托管职责情况进行核查，核查事项包括

基金托管人安全保管基金财产、开设基金财产的资金账户和证券账户、复核基金

管理人计算的基金财产净值和各类基金份额净值、根据基金管理人指令办理清算

交收、相关信息披露和监督基金投资运作等行为。

（二）基金管理人发现基金托管人擅自挪用基金财产、未对基金财产实行分

账管理、未执行或无故延迟执行基金管理人资金划拨指令、泄露基金投资信息等

违反《基金法》、《基金合同》、本协议及其他有关规定时，应及时以书面形式

通知基金托管人限期纠正。基金托管人收到通知后应及时核对并以书面形式给基

金管理人发出回函，说明违规原因及纠正期限，并保证在规定期限内及时改正。

在上述规定期限内，基金管理人有权随时对通知事项进行复查，督促基金托管人

改正。基金托管人应积极配合管理人的核查行为，包括但不限于：提交相关资料

以供基金管理人核查托管财产的完整性和真实性，在规定时间内答复基金管理人

并改正。

（三）基金管理人发现基金托管人有重大违规行为，应及时报告中国证监会，

同时通知基金托管人限期纠正，并将纠正结果报告中国证监会。基金托管人无正

当理由，拒绝、阻挠对方根据本协议规定行使监督权，或采取拖延、欺诈等手段

妨碍对方进行有效监督，情节严重或经基金管理人提出警告仍不改正的，基金管

理人应报告中国证监会。

四、基金财产的保管

（一）基金财产保管的原则

1.基金财产应独立于基金管理人、基金托管人的固有财产。

2.基金托管人应安全保管基金财产。信澳睿益鑫享混合型证券投资基金 招募说明书

114

3.基金托管人按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户。

4.基金托管人对所托管的不同基金财产分别设置账户，确保基金财产的完整

与独立。

5.基金托管人按照《基金合同》和本协议的约定保管基金财产，如有特殊情

况双方可另行协商解决。基金托管人未经基金管理人的指令，不得自行运用、处

分、分配本基金的任何资产（不包含基金托管人依据中国证券登记结算有限责任

公司结算数据完成场内交易交收、开户银行或交易/登记结算机构扣收交易费、

结算费和账户维护费等费用）。

6.对于因为基金投资产生的应收资产，应由基金管理人负责与有关当事人确

定到账日期并通知基金托管人，到账日基金财产没有到达基金账户的，基金托管

人应及时通知基金管理人采取措施进行催收。由此给基金财产造成损失的，基金

管理人应负责向有关当事人追偿基金财产的损失，基金托管人对此不承担任何责

任。

7.除依据法律法规和《基金合同》的规定外，基金托管人不得委托第三人托

管基金财产。

（二）基金托管资金账户的开立和管理

1.基金托管人可以基金的名义在其营业机构开立基金的托管资金账户，并根

据基金管理人合法合规的指令办理资金收付。本基金的银行预留印鉴由基金托管

人保管和使用。

2.基金托管资金账户的开立和使用，限于满足开展本基金业务的需要。基金

托管人和基金管理人不得假借本基金的名义开立任何其他托管资金账户；亦不得

使用基金的任何账户进行本基金业务以外的活动。

3.基金托管资金账户的开立和管理应符合银行业监督管理机构的有关规定。

4.在符合法律法规规定的条件下，基金托管人可以通过基金托管人专用账户

办理基金财产的支付。

5.基金管理人应于托管产品到期后及时完成收益兑付、费用结清及其他应收

应付款项资金划转，在委托资产/投资者赎回款全部划出后的 10 个工作日内向基

金托管人发出销户申请。

（三）基金证券账户和结算备付金账户的开立和管理

1.基金托管人在中国证券登记结算有限责任公司为基金开立基金托管人与信澳睿益鑫享混合型证券投资基金 招募说明书

115

基金联名的证券账户。

2.基金证券账户的开立和使用，仅限于满足开展本基金业务的需要。基金托

管人和基金管理人不得出借或未经对方同意擅自转让基金的任何证券账户，亦不

得使用基金的任何账户进行本基金业务以外的活动。

3.基金证券账户的开立和证券账户卡的保管由基金托管人负责，账户资产的

管理和运用由基金管理人负责。

证券账户开户费由基金管理人先行垫付,待托管产品启始运营后，基金管理

人可向基金托管人发送划款指令，将代垫开户费从本基金托管资金账户中扣还基

金管理人。

4.基金托管人以基金托管人的名义在中国证券登记结算有限责任公司开立

结算备付金账户，并代表所托管的基金完成与中国证券登记结算有限责任公司的

一级法人清算工作，基金管理人应予以积极协助。结算备付金、结算保证金、交

收资金等的收取按照中国证券登记结算有限责任公司的规定以及基金管理人与

基金托管人签署的《托管银行证券资金结算协议》执行。

5.账户注销时，在遵守中国证券登记结算有限责任公司的相关规定的前提下，

由基金管理人和基金托管人协商确认主要办理人。账户注销期间，主要办理人如

需另一方提供配合的，另一方应予以配合。

6.若中国证监会或其他监管机构在本托管协议订立日之后允许本基金从事

其他投资品种的投资业务，涉及相关账户的开立、使用的，若无相关规定，则基

金托管人比照上述关于账户开立、使用的规定执行。

（四）银行间账户的开设和管理

《基金合同》生效后，基金管理人负责以基金的名义申请并取得进入全国银

行间同业拆借市场的交易资格，并代表基金进行交易；基金托管人根据中国人民

银行、银行间市场登记结算机构的有关规定，在银行间市场登记结算机构开立债

券托管账户和资金结算专户，并代表基金进行银行间市场债券的结算。基金管理

人代表基金签订全国银行间债券市场债券回购主协议。

（五）其他账户的开立和管理

1. 本基金在开始进行期货投资之前，应与基金托管人、期货公司三方一同

就期货开户、清算、估值、交收等事宜另行签署《期货投资托管操作三方备忘录》。

2.在本托管协议订立日之后，本基金被允许从事符合法律法规规定和《基金信澳睿益鑫享混合型证券投资基金 招募说明书

116

合同》约定的其他投资品种的投资业务时，如果涉及相关账户的开设和使用，由

基金管理人协助基金托管人根据有关法律法规的规定和《基金合同》的约定，开

立有关账户。该账户按有关规则使用并管理。

3.法律法规等有关规定对相关账户的开立和管理另有规定的，从其规定办理。

（六）基金财产投资的有关有价凭证等的保管

基金财产投资的有关实物证券、银行存款开户证实书等有价凭证由基金托管

人存放于基金托管人的保管库，也可存入法律法规有关规定允许的各类代保管库，

保管凭证由基金托管人持有。实物证券、银行定期存款证实书等有价凭证的购买

和转让，按基金管理人和基金托管人双方约定办理。基金托管人对由基金托管人

以外机构实际有效控制或保管的资产不承担任何责任。

（七）与基金财产有关的重大合同的保管

与基金财产有关的重大合同的签署，由基金管理人负责。由基金管理人代表

基金签署的、与基金财产有关的重大合同的原件分别由基金管理人、基金托管人

保管。除本协议另有规定外，基金管理人代表基金签署的与基金财产有关的重大

合同包括但不限于基金年度审计合同、基金信息披露协议及基金投资业务中产生

的重大合同，基金管理人应保证基金管理人和基金托管人至少各持有一份正本的

原件。基金管理人应在重大合同签署后及时以加密方式将重大合同传真给基金托

管人，并在三十个工作日内将正本送达基金托管人处。重大合同的保管期限不低

于法律法规规定的最低期限。

五、基金资产净值计算与复核

（一）基金财产净值的计算、复核与完成的时间及程序

1.基金资产净值是指基金资产总值减去基金负债后的价值。各类基金份额净

值是按照每个工作日闭市后，该类基金资产净值除以当日该类基金份额的余额数

量计算，精确到 0.0001 元，小数点后第五位四舍五入。基金管理人可以设立大

额赎回情形下的净值精度应急调整机制。国家另有规定的，从其规定。

2.基金管理人应每个工作日对基金资产估值。但基金管理人根据法律法规或

《基金合同》的规定暂停估值时除外。基金管理人每个工作日对基金资产估值后，

将各类基金份额净值结果发送基金托管人，经基金托管人复核无误后，由基金管

理人对外公布。信澳睿益鑫享混合型证券投资基金 招募说明书

117

（二）基金财产估值方法和特殊情形的处理

1.估值对象

基金所拥有的股票、债券、股指期货合约、国债期货合约和银行存款本息、

应收款项、其它投资等资产及负债。

2.估值方法

本基金所持有的投资品种，按如下原则进行估值：

（1）证券交易所上市的有价证券的估值

1）交易所上市的有价证券，以其估值日在证券交易所挂牌的市价（收盘价）

估值；估值日无交易的，且最近交易日后经济环境未发生重大变化或证券发行机

构未发生影响证券价格的重大事件的，以最近交易日的市价（收盘价）估值；如

最近交易日后经济环境发生了重大变化或证券发行机构发生影响证券价格的重

大事件的，可参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素，调整最近交易市价，

确定公允价格。

交易所上市不存在活跃市场的有价证券，采用估值技术确定公允价值。

2）交易所上市交易或挂牌转让的不含权固定收益品种，选取估值日第三方

估值机构提供的相应品种当日的估值全价进行估值；

3）交易所上市交易或挂牌转让的含权固定收益品种，选取估值日第三方估

值机构提供的相应品种当日的唯一估值全价或推荐估值全价进行估值；

4）在交易所市场上市交易的公开发行的可转换债券等有活跃市场的含转股

权的债券，实行全价交易的选取估值日收盘价作为估值全价；实行净价交易的选

取估值日收盘价并加计每百元税前应计利息作为估值全价。

（2）处于未上市期间的有价证券应区分如下情况处理：

1）送股、转增股、配股和公开增发的新股，按估值日在证券交易所挂牌的

同一股票的估值方法估值；该日无交易的，以最近一日的市价（收盘价）估值；

2）首次公开发行未上市的股票，采用估值技术确定公允价值；

3）在发行时明确一定期限限售期的股票，包括但不限于非公开发行股票、

首次公开发行股票时公司股东公开发售股份、通过大宗交易取得的带限售期的股

票等，不包括停牌、新发行未上市、回购交易中的质押券等流通受限股票，按监

管机构或行业协会有关规定确定公允价值；

4）对于未上市或未挂牌转让且不存在活跃市场的有价证券，应采用在当前信澳睿益鑫享混合型证券投资基金 招募说明书

118

情况下适用并且有足够可利用数据和其他信息支持的估值技术确定其公允价值。

（3）对于含投资者回售权的固定收益品种，行使回售权的，在回售登记日

至实际收款日期间选取第三方估值机构提供的相应品种的唯一估值全价或推荐

估值全价，同时应充分考虑发行人的信用风险变化对公允价值的影响。回售登记

期截止日（含当日）后未行使回售权的按照长待偿期所对应的价格进行估值。

（4）同一证券同时在两个或两个以上市场交易的，按证券所处的市场分别

估值。

（5）本基金持有的银行定期存款以本金列示，根据存款协议列示的利息总

额或约定利率每自然日计提利息。如提前支取或利率发生变化，则按需进行账务

调整。

（6）本基金投资股指期货合约或国债期货合约，一般以估值当日结算价进

行估值，估值当日无结算价的，且最近交易日后经济环境未发生重大变化的，采

用最近交易日结算价估值。

（7）本基金投资存托凭证的估值核算，依照境内上市交易的股票执行。

（8）如有确凿证据表明按上述方法进行估值不能客观反映其公允价值的，

基金管理人可根据具体情况与基金托管人商定后，按最能反映公允价值的价格估

值。

（9）当发生大额申购或赎回情形时，基金管理人可以采用摆动定价机制，

以确保基金估值的公平性。摆动定价机制的相关原理与操作方法应当遵守法律法

规及行业自律规范，并在招募说明书更新或相关公告中列示。

（10）对于发行人已破产、发行人未能按时足额偿付本金或利息，或者有其

它可靠信息表明本金或利息无法按时足额偿付的债券投资品种，第三方估值基准

服务机构可在提供推荐价格的同时提供价格区间作为公允价值的参考范围以及

公允价值存在重大不确定性的相关提示。基金管理人在与基金托管人协商一致后，

可采用价格区间中的数据作为该债券投资品种的公允价值。

（11）本基金参与融资业务的，按照相关法律法规、监管部门和行业协会的

相关规定进行估值。

（12）相关法律法规以及监管部门有强制规定的，从其规定。如有新增事项，

按国家最新规定估值。信澳睿益鑫享混合型证券投资基金 招募说明书

119

如基金管理人或基金托管人发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、程

序及相关法律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时，应立即通知

对方，共同查明原因，双方协商解决。

根据有关法律法规，基金资产净值计算和基金会计核算的义务由基金管理人

承担。本基金的基金会计责任方由基金管理人担任，因此，就与本基金有关的会

计问题，如经相关各方在平等基础上充分讨论后，仍无法达成一致的意见，基金

管理人向基金托管人出具盖章的书面说明后，按照基金管理人对基金资产净值的

计算结果对外予以公布。

（三）基金份额净值错误的处理方式

1.当任一类基金份额净值小数点后 4 位以内（含第 4 位）发生差错时，视为

该类基金份额净值错误；基金份额净值出现错误时，基金管理人应当立即予以纠

正，通报基金托管人，并采取合理的措施防止损失进一步扩大；错误偏差达到该

类基金份额净值的 0.25%时，基金管理人应当通报基金托管人并报中国证监会备

案；错误偏差达到该类基金份额净值的 0.5%时，基金管理人应当公告；当发生

净值计算错误时，由基金管理人负责处理，由此给基金份额持有人和基金造成损

失的，应由基金管理人先行赔付，基金管理人按差错情形，有权向其他当事人追

偿。

2.当基金份额净值计算差错给基金和基金份额持有人造成损失需要进行赔

偿时，基金管理人和基金托管人应根据实际情况界定双方承担的责任，经确认后

按以下条款进行赔偿：

（1）本基金的基金会计责任方由基金管理人担任，与本基金有关的会计问

题，如经双方在平等基础上充分讨论后，尚不能达成一致时，按基金管理人的建

议执行，由此给基金份额持有人和基金财产造成的损失，由基金管理人负责赔付。

（2）若基金管理人计算的各类基金份额净值已由基金托管人复核确认后公

告，而且基金托管人未对计算过程提出疑义或要求基金管理人书面说明，基金份

额净值出错且造成基金份额持有人损失的，应根据法律法规的规定对投资者或基

金支付赔偿金，就实际向投资者或基金支付的赔偿金额，基金管理人与基金托管

人按照管理费和托管费的比例各自承担相应的责任。

（3）如基金管理人和基金托管人对各类基金份额净值的计算结果，虽然多

次重新计算和核对，尚不能达成一致时，为避免不能按时公布各类基金份额净值信澳睿益鑫享混合型证券投资基金 招募说明书

120

的情形，以基金管理人的计算结果对外公布，由此给基金份额持有人和基金造成

的损失，由基金管理人负责赔付。

（4）由于基金管理人提供的信息错误（包括但不限于基金申购或赎回金额

等），进而导致基金份额净值计算错误而引起的基金份额持有人和基金财产的损

失，由基金管理人负责赔付。

3.由于证券交易所及登记结算公司发送的数据错误，有关会计制度变化或由

于其他不可抗力原因，基金管理人和基金托管人虽然已经采取必要、适当、合理

的措施进行检查，但是未能发现该错误或因前述原因未能避免或更正而造成的基

金份额净值计算错误，基金管理人、基金托管人免除赔偿责任。但基金管理人、

基金托管人应积极采取必要的措施减轻或消除由此造成的影响。

4.基金管理人和基金托管人由于各自技术系统设置而产生的净值计算尾差，

以基金管理人计算结果为准。

5.前述内容如法律法规或者监管部门另有规定的，从其规定。如果行业另有

通行做法，双方当事人应本着平等和保护基金份额持有人利益的原则进行协商。

（四）暂停估值与公告基金份额净值的情形

1.基金投资所涉及的证券、期货交易市场遇法定节假日或因其他原因暂停营

业时；

2.因不可抗力致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金财产价值时；

3. 当特定资产占前一估值日基金资产净值 50%以上的，经与基金托管人协

商确认后，基金管理人应当暂停估值；

4.中国证监会和《基金合同》认定的其他情形。

（五）实施侧袋机制期间的基金资产估值

本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户资产进行估值并披

露主袋账户的基金资产净值和份额净值，暂停披露侧袋账户份额净值。

（六）基金会计制度

按国家有关部门规定的会计制度执行。

（七）基金账册的建立

基金管理人进行基金会计核算并编制基金财务会计报告。基金管理人独立地

设置、记录和保管本基金的全套账册。若基金管理人和基金托管人对会计处理方

法存在分歧，应以基金管理人的处理方法为准。若当日核对不符，暂时无法查找信澳睿益鑫享混合型证券投资基金 招募说明书

121

到错账的原因而影响到基金财产净值的计算和公告的，以基金管理人的账册为准。

（八）基金财务报表与报告的编制和复核

1.财务报表的编制

基金财务报表由基金管理人编制，基金托管人复核。

2.报表复核

基金托管人在收到基金管理人编制的基金财务报表后，进行独立的复核。核

对不符时，应及时通知基金管理人共同查出原因，进行调整，直至双方数据完全

一致。

3.财务报表的编制与复核时间安排

（1）报表的编制

基金管理人应当在每月结束后 5 个工作日内完成月度报表的编制；在每个季

度结束之日起 15 个工作日内完成基金季度报告的编制；在上半年结束之日起 2

个月内完成基金中期报告的编制；在每年结束之日起 3 个月内完成基金年度报告

的编制。基金年度报告的财务会计报告应当经过符合《中华人民共和国证券法》

规定的会计师事务所审计。《基金合同》生效不足两个月的，基金管理人可以不

编制当期季度报告、中期报告或者年度报告。

（2）报表的复核

基金管理人应及时完成报表编制，将有关报表提供基金托管人复核；基金托

管人在复核过程中，发现双方的报表存在不符时，基金管理人和基金托管人应共

同查明原因，进行调整，调整以国家有关规定为准。

基金管理人应留足充分的时间，便于基金托管人复核相关报表及报告。如果

基金管理人与基金托管人不能于应当发布公告之日之前就相关报表达成一致，基

金管理人按照其编制的报表对外发布公告，基金托管人有权就相关情况报中国证

监会备案。

（九）基金管理人应在编制季度报告、中期报告或者年度报告之前及时向基

金托管人提供基金业绩比较基准的基础数据和编制结果。

六、基金份额持有人名册的保管

基金份额持有人名册至少应包括基金份额持有人的名称和持有的基金份额。

基金份额持有人名册由基金注册登记机构根据基金管理人的指令编制和保管，基信澳睿益鑫享混合型证券投资基金 招募说明书

122

金管理人和基金托管人应分别保管基金份额持有人名册，保存期不少于法律法规

规定的保存期限。如不能妥善保管，则按相关法规承担责任。

在基金托管人要求或编制中期报告和年度报告前，基金管理人应将有关资料

送交基金托管人，不得无故拒绝或延误提供，并保证其真实性、准确性和完整性。

基金托管人不得将所保管的基金份额持有人名册用于基金托管业务以外的其他

用途，并应遵守保密义务。

七、争议解决方式

因本协议产生或与之相关的争议，双方当事人应通过协商、调解解决，协商、

调解不能解决的，任何一方均有权将争议提交中国国际经济贸易仲裁委员会，仲

裁地点为北京市，按照中国国际经济贸易仲裁委员会届时有效的仲裁规则进行仲

裁。仲裁裁决是终局的，对当事人均有约束力，仲裁费用由败诉方承担。

争议处理期间，双方当事人应恪守基金管理人和基金托管人职责，各自继续

忠实、勤勉、尽责地履行《基金合同》和本托管协议规定的义务，维护基金份额

持有人的合法权益。

本协议受中国法律（为本协议之目的，不包括香港特别行政区、澳门特别行

政区和台湾地区法律）管辖。

八、托管协议的变更、终止与基金财产的清算

（一）托管协议的变更程序

本协议双方当事人经协商一致，可以对协议进行修改。修改后的新协议，其

内容不得与《基金合同》的规定有任何冲突。

（二）托管协议终止的情形

1.《基金合同》终止；

2.基金托管人解散、依法被撤销、破产或由其他基金托管人接管基金财产；

3.基金管理人解散、依法被撤销、破产或由其他基金管理人接管基金管理权；

4.发生法律法规或《基金合同》规定的终止事项。

（三）基金财产的清算

1.基金财产清算小组：自出现《基金合同》终止事由之日起 30 个工作日内

成立清算小组，基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行信澳睿益鑫享混合型证券投资基金 招募说明书

123

基金清算。

2.基金财产清算小组组成：基金财产清算小组成员由基金管理人、基金托管

人、符合《中华人民共和国证券法》规定的注册会计师、律师以及中国证监会指

定的人员组成。基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。

3.基金财产清算小组职责：基金财产清算小组负责基金财产的保管、清理、

估价、变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。

4.基金财产清算程序：

（1）《基金合同》终止情形出现时，由基金财产清算小组统一接管基金；

（2）对基金财产和债权债务进行清理和确认；

（3）对基金财产进行估值和变现；

（4）制作清算报告；

（5）聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计，聘请律师事务所对清算

报告出具法律意见书；

（6）将清算报告报中国证监会备案并公告；

（7）对基金剩余财产进行分配。

5.基金财产清算的期限为 6 个月，但因本基金所持证券的流动性受到限制而

不能及时变现的，清算期限相应顺延。

6.清算费用

清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费

用，清算费用由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。

7.基金财产清算剩余资产的分配：

依据基金财产清算的分配方案，将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金

财产清算费用、交纳所欠税款并清偿基金债务后，按基金份额持有人持有的基金

份额比例进行分配。

8.基金财产清算的公告

清算过程中的有关重大事项须及时公告；基金财产清算报告经符合《中华人

民共和国证券法》规定的会计师事务所审计、并由律师事务所出具法律意见书后，

报中国证监会备案并公告。基金财产清算公告于基金财产清算报告报中国证监会

备案后 5 个工作日内由基金财产清算小组进行公告。

9.基金财产清算账册及文件的保存信澳睿益鑫享混合型证券投资基金 招募说明书

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基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存，保存期限不低于法律法规

要求的最低期限。第二十一部分、对基金份额持有人的服务

基金管理人承诺为基金份额持有人提供一系列的服务，并将根据基金份额

持有人的需要和市场的变化增加、修改这些服务项目。

一、服务内容

1、 基金份额持有人注册登记服务

基金管理人委托登记机构为基金份额持有人提供注册登记服务。基金登记机

构配备安全、完善的电脑系统及通讯系统，准确、及时地为基金投资者办理基

金账户、基金份额的登记、管理、托管与转托管，基金份额持有人名册的管理，

权益分配时红利的登记、派发，基金交易份额的清算过户和基金交易资金的交

收等服务。

2、 红利再投资服务

本基金收益分配时，基金份额持有人可以选择将所获红利再投资于本基金，

且不收取任何申购费用。

3、 定期定额投资计划

基金管理人在合适时机将为基金投资者提供定期定额投资的服务。通过定期

定额投资计划，投资者可以通过固定的渠道，定期定额申购基金份额，该定期

申购计划不受最低申购金额的限制，以另行公告为准。

4、 多种收费方式选择

基金管理人在合适时机将为基金投资者提供多种收费方式购买本基金，满足

基金投资者多样化的投资需求，具体实施办法见有关公告。

5、 基金网上交易服务

基金管理人已经开通网上交易服务。在未来市场和技术条件成熟时，基金管

理人将提供更多类型的基金电子交易服务。

6、 理财服务信澳睿益鑫享混合型证券投资基金 招募说明书

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基金份额持有人可通过公司网站、在线客服、客服电话等方式向本基金管理

人定制电子对账单。基金管理人将对留有联系方式的客户按照约定的方式向客

户主动提供电子邮件和短信服务。但由于基金份额持有人未详实填写或未及时

更新相关信息（包括手机号码、电子邮箱等）导致基金管理人无法送达的除外。

如无联系方式的客户您可以通过以下渠道进行查询或者订阅电子、短信账单。

网站：www.fscinda.com

客服电话：400-8888-118

基金管理人提供多样化服务模式，包括客服热线、网站查询、网站在线客服，

实行工作日人工服务、7×24 小时自助服务方式，基金份额持有人可与基金管理

人及时沟通，参与基金管理人举办的各种互动活动。基金管理人也将妥善处理

基金份额持有人提出的建议或投诉。

二、联系方式

1、信达澳亚公司客服电话：400-8888-118/0755-83160160/83077038（传真）

2、信达澳亚公司网址：www.fscinda.com

3、信达澳亚直销中心电话：0755-82858168/83077068/83077038（传真）信澳睿益鑫享混合型证券投资基金 招募说明书

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第二十二部分、其他应披露事项

无信澳睿益鑫享混合型证券投资基金 招募说明书

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第二十三部分、招募说明书存放及查阅方式

一、招募说明书的存放地点

本招募说明书存放在基金管理人、销售机构和登记机构的办公场所，并刊登

在基金管理人的网站上。

二、招募说明书的查阅方式

投资者可在办公时间免费查阅本基金的招募说明书，也可按工本费购买本招

募说明书的复印件，但应以本基金招募说明书的正本为准。信澳睿益鑫享混合型证券投资基金 招募说明书

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第二十四部分、备查文件

一、备查文件目录

1、中国证监会准予信达睿益鑫享混合型集合资产管理计划变更注册为信澳

睿益鑫享混合型证券投资基金的文件。

2、《信澳睿益鑫享混合型证券投资基金基金合同》及其更新。

3、《信澳睿益鑫享混合型证券投资基金托管协议》。

4、法律意见书。

5、基金管理人业务资格批件、营业执照。

6、基金托管人业务资格批件、营业执照。

二、存放地点

备查文件存放于基金管理人和/或基金托管人处。

三、查阅方式

投资者可在营业时间免费查阅备查文件。在支付工本费后，可在合理时间内

取得备查文件的复制件或复印件。

信达澳亚基金管理有限公司

2025 年 9 月 24 日